1040
Являюсь ЗАРПЛАТНЫМ клиентом Альфа-Банка.
2024-05-02 Оплачивал обучение сына в школе. Сделал перевод по реквизитам юридическому лицу (ЧОУ - частному образовательному учреждению) Платёж прошёл успешно, что свидетельствует о том, что у банка не появилось подозрений к этому переводу. Единственное уточнение, что в назначении платежа было указано ФИО сына. Перевод на небольшую сумму, юридическому лицу, которое легко проверить, существует оно явно больше 3-х месяцев, я уже оплачивал по этим реквизитам.
2024-05-03 получил в приложении пуш уведомление о том, что необходимо заполнить анкету о выгодоприобретателе иначе приложение будет заблокировано
с 2024-05-03 по 2024-05-08 в чате приложения пытался выяснить под какие критерии 115-ФЗ подпадает мой перевод, но в чате не добился ответа. В чате сотрудники меняются, пытаются ознакомиться с перепиской и пропадают. Если и возвращались с ответом, то с какой-то отпиской, что это требуется по договору банковского обслуживания. В общей сложности пообщался с 12 сотрудниками, но ни один не смог ответить на простые вопросы. Только с 3-ей попытки удалось выяснить номер заявки, который был присвоен моему обращению.
Последний оператор обещал вернуться с ответом в течение 1-3 рабочих дней, но ответа я так и не получил с 2024-05-08.
2024-05-16 Получил push-уведомление в приложение с предложением открыть карту для ребёнка. Что только подтверждает мою точку зрения, что банк прикрывается 115-ФЗ для сбора данных.
2024-05-17 Как результат приложение заблокировали, несмотря на то, что ответа НЕ ПРЕДОСТАВИЛИ.Пришлось звонить на горячую линию банка, где помочь мне тоже не смогли, но сформировали новую заявку.Даже сотрудник call-центра увидел, что мне не предоставили ответы на мои вопросы.Сформировали новую заявку( №A2405178309 ) в дополнение к предыдущей.
Я считаю, что Альфа-Банк прикрывается 115-ФЗ для сбора ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ для использования в своих маркетинговых кампаниях, что я считаю недопустимым. Я считаю, что речь идёт именно о прикрытии, а не реальном выполнении 115-ФЗ потому что:
* ПЛАТЁЖ прошёл без проблем. Что мне подтвердили и сотрудкники банка и выписка из приложения. Если бы банк посчитал операцию сомнительной, то банк ДОЛЖЕН БЫЛ БЫ заблокировать, но этого не произошло. А это значит, что операция легитимная!!! Если банк не блокирует сомнительные операции, то это означает, что банк не выполняет 115-ФЗ.
* Сотрудники банка не могут чётко описать критерии, по которым операция подпадает под понятие сомнительных. То указывают одну статью закона 115-ФЗ, то другую, то письмо ЦБ. Но чётко требования не могут указать. Сотрудники путают статьи и требования для юридических лиц или для банков.Требования ни тех, ни других не применимы ко мне.
* Получение push-уведомления с рекламой карты для ребёнка явно свидетельствует о том, что данные используются для маркетинговых или каких-то иных целей.
Приветствую!
Всё проверила и не нашла ошибок.
Согласно п.14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ вы обязаны предоставлять банку информацию, необходимую для исполнения банком требований Закона № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В целях исполнения требований данного пункта законодательства банк обращается к клиенту с запросом о предоставлении сведений.
Указанные требования законодательства также отражены в соответствующих пунктах Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО АЛЬФА-БАНК.
Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Обращаем ваше внимание, что 115-ФЗ не предусматривает исключений для идентификации выгодоприобретателей близких родственников.
В соответствии с назначением платежа у Банка есть основание полагать, что вы в данной операции действует к выгоде третьего лица. Леонид С.А. является выгодоприобретателем.
Для разблокировки УКД вам необходимо предоставить сведения о Леонид С.А.: дата и место рождения, гражданство, данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, наименование органа, выдавшего документ(полностью), дата выдачи, код подразделения(при наличии)), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Ужасный Альфа банк! Реклама идет каждый день по ТВ, а на самом деле все очень долго. Ждали 3 дня пока что то где... Читать полностью
Добрый день! Альфа банк заблокировал мои карты, личный кабинет, сказали приходить повторно через 2 дня. Подозревают... Читать полностью
Сегодня 01.08.25г мобильное приложение Альфа-Банк меня выбросило и при повторном запуске требует ввести номер телеф... Читать полностью
Добрый день, по моей рекомендации оформили карты три человека, но одна из них 19 летняя девушка, которая работает и... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, через Банки ру оформила дебетовую карту Альфа банка (участвовала в бонусной программе 2000Б... Читать полностью
Добрый день! Наитупейший банк , с тупой системой входа в приложение или в ЛК через браузер. Слетело приложение, пыт... Читать полностью
1 июля я открыл накопительный Альфа-счёт на минимальный остаток под 20% на два месяца. 31 июля мне выплатили 20%, к... Читать полностью
Добрый день! Получил сегодня кредит и хотел перевести себе деньги в другой банк через СБП. Но у Альфа-Банка были св... Читать полностью
Добрый день! Получил сегодня кредит и хотел перевести себе деньги в другой банк через СБП. Но у Альфа-Банка были св... Читать полностью
Было 200 рублей, потратила 179, должно еще остаться 21 рубль. Так и было, через день захожу - денег нет. И списаний... Читать полностью
Альфа-Банк не просто недостаточно информирует – он сознательно вводит в заблуждение, чтобы выжать из клиентов макси... Читать полностью
Здравствуйте) а когда вы проверите мой отзыв? Спасибо Читать полностью
Мало того что альфа банк снял комиссию за то что я положила деньги на карту . так вы еще отказываетесь мне начислят... Читать полностью
Да а смысл уже? Я закрыл счёт и с вашим банком больше ничего общего иметь не желаю. Разбираться надо вам с людьми к... Читать полностью
Помогите разобраться в ситуации, писала обращение в Альфа банк они ничего принять не смогли!Я попала на мошенников,... Читать полностью
Не так давно пропала реферальная программа в личном кабинете, то есть не могу теперь кому либо порекомендовать ссыл... Читать полностью
Здравствуйте, был печальный опыт использование озон банка, решил закрыть счёт и перевести деньги в тиньков банк, он... Читать полностью
Банк ВТБ не выплатил причитающихся бонусов по акции "20000 бонусных рублей за регулярные покупки по кредитной карте... Читать полностью
Возврат. тот случай когда даже магазин согласился, что был случай мошенничества. ибо проверил все. и вернул всю сум... Читать полностью
Мария ,здравствуйте,я отправил на finmon документы ,чтобы меня разблокировали ,примИте их и разблокируйте уже мой С... Читать полностью
Добрый день. Почему я могу только написать вопрос банку Альфа-банк, но не могу оставить отзыв с оценкой? Читать полностью
11 июля я попросила оспорить 2 операции по невыполненной услуге. Направила все документы, которые меня просил опера... Читать полностью
Организация обращалась в ТБанк через банк точку о возврате но ТБанк проигнорировал запрос от банка точки!банк решил... Читать полностью
Как инвалиду 2 группы получить социальную карту? Читать полностью
Благодарю за ответ, но хочу уточнить:с момента поступления исполнительного листа в банк прошло уже более двух недел... Читать полностью