❓ Блокировка по ФЗ 161

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка по ФЗ 161

Иные вопросы

04.09.2024 18:42

591

Т-Банк

Автор

user-963719282781

г Грозный

Я являлся клиентом банка продолжительное время, лет 10, наверное, получал заработную плату на карту банка, осуществлял и получал переводы. Пользовался инвестициями.

В мае этого года все мои карты Т-Банка были заблокированы, пришло сообщение об этом и позвонил оператор. Оператор утверждал, что автор одного из передов, поступивших мне, сообщил в банк, что этот перевод был совершен ошибочно. Я ответил оператору, что операция верная и что я не даю согласие на возврат средств. У меня не попросили никаких подтверждений это операции, хотя они у меня имеются. Мне ответили, что будет проходить проверка в течение месяца. У меня был доступ в мобильное приложение, но все карты были заблокированы.

Где-то через 3 недели я больше не смог войти в мобильное приложение, при звонке оператору, мне сообщили что мой аккаунт полностью заблокировали, сославшись на пункты в договоре. Никаких подробностей не сообщили. Только общие пункты договора. Никакой информации у меня так же не запрашивали. На любые вопросы отправляют в пункты в договоре.

Ну, хорошо подумал я, перевел ЗП на счет в другом банке. Начал решать вопрос по переводу акций к другому брокеру, так как к инвестициям мне так же доступ заблокировали.

Все было хорошо, пока не вступил в силу ФЗ 161. В день вступления закона в силу, в конце июля, мне заблокировали доступ в другие банки, сославшись что я числюсь в базе ЦБ. Я обратился в ЦБ за удалением меня из этой базы. Через 2 недели ЦБ мне ответил, что я был добавлен в базу Т банком, и что добавление в базу является обоснованным. И что за разъяснением я должен обращаться в банк. Что я и сделал. Во время звонка в банк оператор уточнил, получил ли я ответ от ЦБ. Услышав, что да, я получил ответ, мне сказали, что им нужно 2 недели для выяснения и что 1 сентября мне дадут ответ. Прошло 2 недели я позвонил в банк, оператор говорит, что информация все еще проверяется и нужно еще подождать до 4 сентября. И вот сегодня я опять позвонил в банк и мне опять сообщили, что результата еще нет и нужно ждать до 6 сентября.

Я почти уверен, что 6 сентября я получу примерно тот же ответ, что подождать нужно до 8 сентября.

Все это время, с момента вступления в силу 161 закона, больше месяца у меня заблокирован доступ в другие банки.

Самое странное, что я вообще не понимаю, что происходит и сколько все это продлится. У меня нет вообще никакой информации и сам банк не требует от меня никакой информации или документов. Ни о причинах добавления меня в базу ЦБ, ни о способах решения вопроса, вообще никакой информации, просто говорят ждать.

Что происходит и почему нужно столько времени?

Прошу предоставить мне информацию.

Здравствуйте!

Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.

Ранее подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, мы провели комплексную проверку всех операций, и по ее итогам приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.

Так же мы обязаны выполнять положения 161-ФЗ и информировать Банк России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Рекомендации по исключению клиента из Базы составляем согласно внутренним критериям.

В случае выявления негативной информацию о счете, мы вправе рекомендовать не исключать клиента из базы ЦБ.

Чтобы удалить свои реквизиты из базы, советуем обратиться в приемную Министерства внутренних дел России для проверки ваших данных.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк