386
Банк отправил запрос в рамках 115-фз по моему счету ИП.
В первый раз запросили документы и пояснения.
Я предоставила полный пакет документов и подробные пояснения по своей деятельности.
Предоставила ссылки в СМИ на свою деятельность
Предоставила документы по контрагентам.
Предоставила информация в СМИ на совместные проекты с контрагентами.
Банк сделал дозапрос пояснений.
В дозапросе Банк дополнительно запросил документы, которые я предоставляла ранее.
Я снова предоставила документы и пояснения.
Подробно расписала по всем переводам и затратам
Банк снова сделал дозапрос.
1. Банк затягивает проверку;
2. Банк делает несколько дозапросов. Во второй раз запросил аналогичные документы. Почему Банк сразу не запрашивает все необходимые документы?
Прошу разобраться в ситуации.
Готова дополнительно предоставить документы, но Банк не хочет принимать документы и принимать решение.
Здравствуйте!
Мы обратили внимание на следующие моменты:
— со счета не оплачивали налоги;
— от контрагентов деньги поступают в значительных объемах, но, со счета ни разу не выплачивалась зарплату;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— 98% от дебетового оборота перевели на счет физического лица, впоследствии эти деньги снимали наличными, либо осуществлялись переводы третьим лицам.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в некоторых документах содержатся ошибки, что ставит под сомнение их подлинность;
— часть документов мы не получили вовсе;
— по некоторым сделкам контрагенты совершают оплату со значительными нарушениями, однако, по принятым платежам не наблюдается уплата пеней и неустоек.
На основании вашего отзыва, мы проверили все еще раз и выявили ошибку в процессе: один из документов, действительно, мы запрашивали повторно, но вы его уже предоставляли. Извините нас за это. При этом, повторные запросы документов делали верно, так как мы не получили основную часть запрошенных документов, а именно:
— документы, раскрывающие ценообразование оказываемых услуг;
— документы, подтверждающие вашу квалификацию осуществлять работы с использованием компьютерной графики;
— пояснения и документы, подтверждающие расходование наличных денежных средств.
Предоставьте, пожалуйста, запрошенные банком документы, чтобы мы могли завершить проверку. Загрузить их можно в чате, в личном кабинете.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Мне всё понятно. Никому не рекомендую октрывать счет в т-банке. Читать полностью
Добрый день. Сегодня мне звонил оператор Эльвира с Т-Банка (номер +7**********) и сказала, что счет для бизнеса отк... Читать полностью
Директор открыл расчетный счет, после чего предоставили реквизиты заказчику для перечисления средств, после пополне... Читать полностью
Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью
Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка!17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью
Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ? Читать полностью
Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью
Выгрузили камеры с дома сейчас, курьера никакого нет. с записями в прокуратуре я очень легко это докажу Читать полностью
Списалось 890 за подписку, которую я не собирался оплачивать. Про автоплатеж нигде указано не было. Я отправил запр... Читать полностью
Может вам отправить номер обращения?Повторное обращение и его оспаривание не доступно, кстати) Читать полностью
Раза 3 уже обращалась в банк по поводу реструктуризации . Первый раз сказали что просрочку нужно оплатить тогда они... Читать полностью
открытие вклада в банке Примсоцбанк Читать полностью
предлагали кредит но не поступило сумма Читать полностью
Мне заблокировали карту по подозрению в компроментации,карту я не передавал,доступ к сбербанк онлайн тоже(это вы мо... Читать полностью
Банк списал средства с моего счета ИП в счёт задолжности банку которой нет.В течении какого срока банк обязан верну... Читать полностью
Добрый день Я Мирзабегов Шамсудин Микаилович участник СВО нахадусть в зоне боевых действий У меня по какой та причи... Читать полностью