94
У меня открыты лицевые счета, кредитная карта и брокерский счет.
Однако, в феврале 2024 года, банк ввёл ограничения к моим счетам через систему ДБО, заблокировал дебитовые карты и запросил обширный перечень сведений по операциям на счетах.
Мной в срок и в полном объёме с подтверждающими смысл операций документами были предоставлены пояснения Банку, вместе с тем несмотря на представленные данные, ссылаясь на «сомнительный характер операций» Банк не восстановил мой доступ к системе и не запросил какие либо дополнительные документы. Учитывая, что на счета поступают социальные выплаты и прочие поступления я была вынуждена с годовалым ребенком на руках проводить операции в офисе банка сталкиваясь с пренебрежительным отношением сотрудников банка понуждающим меня к закрытию счетов, ограничивающим обьем операций , разглашающим на весь операционный офис информацию о цели моего визита и наличии ограничений в отношении меня введённых банком на основании исполнения банком требований 115фз.
Принимая во внимание, что :
1) в соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, д/с, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче д/с со счета, проведении других операций.
2)согласно п.3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования д/с клиента, устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором ограничения его права распоряжаться д/с по своему усмотрению.
3) банк несет ответственность за несвоевременное зачисление на счет поступивших клиенту д/с либо их необоснованное списание банком со счета, а также невыполнение указаний клиента о перечислении д/с со счета либо об их выдаче со счета клиента (ст. 856 ГК РФ).
считаю действия банка незаконными.
Банк превышает полномочия, унижает человеческое достоинство прикрываясь исполнением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . БАНКОМ не представлено никаких аргументов, подтверждающих то, что я или мои контрагенты включены в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму или, что мои операции преследовали цели по легализации д/с, и пошли на финансирование терроризма и тд. Решение о том, что мои операции являются подозрительными может быть принято лишь при наличии достаточных оснований, с учетом всестороннего анализа всей информации, представленных документов и пояснений соответствующими органами.Некие «общие» подозрения не могут быть признаны надлежащим основанием для отказа Банком в совершении конкретной операции.
Я выполнила требования о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации д/с. Ходатайствую о восстановлении мне доступа к ДБО к моим счетам и картам и снятии в отношении меня всех незаконно установленных ограничений.
Здравствуйте!
Ответила вам в разделе Народный рейтинг.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"
Здравствуйте. У меня такой вопрос. Если взять автокредит, допустим 1,2 млн, а машину получится купить за меньшую с... Читать полностью
Здравствуйте . На дебетовой карте появился отрицательный баланс , вычетов не имеется. Читать полностью
Очень жду, не знаю что и делать, я устала от того что меня за человека не принимают, я прекрасно знаю за мошенников... Читать полностью
Добрый день! 03.02.2025 по решению суда я освобождена от всех обязательств по кредитам. Прошло 3 месяца, долги все... Читать полностью
Как открыть карту СВОи ветеранам боевых действий МВД? Читать полностью
Здравствуйте, немного это сколько? прошёл уже год, другие банки закрыли и долг и соответственно счета, остался толь... Читать полностью
У меня сегодня была списана сумма 399₽ за какую то подписку Инфо-портал Нижний Новгород.Я согласие не давал!Что мн... Читать полностью
Добрый день. 08.04 подана заявка с комплектом подтверждающих документов о задержке рейса на 8 часов из Египта. 09.0... Читать полностью
Большое спасибо, вопрос решен, сделка состоится в назначенные сроки Читать полностью
20.04.2025 года примерно в 13:40, в г. Орёл по адресу: Московская ул., 67, Орёл я внес на карту Альфа-банк через ба... Читать полностью
Здравствуйте, я получил следующее сообщение.Уважаемый клиент! Ограничения с карт и СберБанк Онлайн не сняты. Для сн... Читать полностью
Здравствуйте! У меня заблокировали доступ в Сбербанк онлайн. Я сейчас нахожусь за границей и не могу висеть на лини... Читать полностью
К Александр А Карта 3880 Читать полностью
Доброе утро, Мария. Прошу дать ответ пожалуйста. Спасибо Читать полностью
Прошу Мария дать ответ. Читать полностью
26 апреля запросила любой документ о постулении денежных средств без назначении платежа от юрид лица. Обещали сдела... Читать полностью
Дата рождения: 12.11.1985 Банк: Сбербанк Дата блокировки карты: август 2024 г. Уважаем... Читать полностью
Хорошо ожидаю Читать полностью
Здравствуйте,уважаемые сотрудники поддержки .Больше полугода назад случилась неприятная ситуация ,я купила б/у теле... Читать полностью
Пояснительная запискаЯ, К Сосланбек Ч, хочу предоставить официальное пояснение по поводу движения средств на моей б... Читать полностью
Здравствуйте!Есть мнение, основано на опыте взаимодействия с сайтом"Банки.ру",что данные регистрации,номер телефона... Читать полностью
Здравствуйте. Хочу получить ответ на свое обращение, зарегистрированное 24 апреля 2025 года. На Эл. Почту expert@a... Читать полностью
была акция, потратить 1000 рублей на акции, обещали вернуть кешбек 100 процентов до 500 рублей , прилагаю скриншот ... Читать полностью
Добрый день, хочу вывести средства и закрыть счет. За 6 дней оператор подключился в чат диалога 1 раз. При звонке н... Читать полностью
Как отключить платные услуги на алфа финанс хотели два раза снять с меня деньи Читать полностью
Здравствуйте. У меня такой вопрос. Если взять автокредит, допустим 1,2 млн, а машину получится купить за меньшую с... Читать полностью
Заблокировали карту со средствами по подозрительным переводом якобы я написал в поддержку у меня три дня игнорирова... Читать полностью
После закрытия вклада деньги не поступили на личный счёт !Что делать? Читать полностью
Открыла счет, забегалась - забыла логин, пришла в единственный офис на Конституции, чтобы восстановить логин. Итог... Читать полностью
Здравствуйте ПСБ банк подписал соглашение с Абхазией о пенсионном обеспечении ,но до этого люди получили карты в Р... Читать полностью