46
" и несуразные вопросы придумывает ваш финмониторинг???
У меня заблокировали карту ХАЛВА ссылаясь на фз 115.
Банк прислал кучу требований. В ответ ДВОЕ СУТОК подготавливал все документы, договора, акты, выписки, декларации, обоснования и бог знает что еще. Но этого оказалось мало! После выполнения ВСЕХ требований на 100% банк прислал следующее, цитирую....
Уважаемый Виталий Юрьевич! Рассмотрение вопроса по возобновлению действия карты будет продолжено после предоставления документов: - Справки о принадлежности сумм денежных средств, перечисленных в качестве единого налогового платежа налогоплательщика, плательщика сбора, плательщика страховых взносов или налогового агента (Форма по КНД 1120502)
-КУД и Р за 2024г
- договоров заключенные с самозанятыми, а так же документы об образовании (сертификаты, дипломы, свидетельства) позволяющие выполнять комплекс работ/услуг.
До момента предоставления полного пакета документов и получения положительного решения, все расходные операции по счету карты Вы можете осуществлять в офисе Банка.
У меня возникают вопросы:
1). на каком основании банк запрашивает документ, который в соответствии с НК РФ я не обязан вести в течение года? Речь идет о кудир. Я готовлю его обычно в конце года, подбивая все данные. и имею на это право! Единственный орган, которому я должен предоставлять Кудир - это ФНС РФ! Более того, да будет известно банку - это неофициальный документ, который мало что может сказать о моей деятельности. Декларации же я предоставил.
2). Налоги. В одном из пункутов требований банк запросил предоставить подтверждение уплаченных налогов ПОКВАРТАЛЬНО! Объясняю для безграмотных сотрудников, что ИП НА СВОЕ УСМОТРЕНИЕ может платить налоги ПОКВАРТАЛЬНО или же ОДИН РАЗ В ГОД (что я и делаю), так мне удобнее и опять же - Я ИМЕЮ НА ЭТО ПРАВО В СООТВЕТСТВИИ С ФЗ И НК РФ!
3). Более всего же меня повергло в шок требование предоставить документы об образовании (сертификаты, дипломы, свидетельства). Что за бред? Я дал следующий ответ.....
"Я предоставил вам договоров на несколько МЕГАБАЙТ!!! смотрите внимательнее!!!!
На каком основании я должен у моих самозанятых запрашивать документы об их образовании - непонятно совсем?!!!! Вы пытаетесь воздействовать уже не на меня, а на третьих лиц!!! При заключении с самозанятыми я смотрю на их ПРАКТИЧЕСКИЕ НАВЫКИ И ОПЫТ, а не на диплом об образовании.
Преподавателм, да, у меня в основном, с лингвистическим и пед образованием.
Какое же образование у администратора - вообще фиолетово.
У моего тимлида, например, вообще юридическое образование, но последниие 15 лет он работает в IT направлении. Многие программисты - самоучки. И это нормально для it сферы и частного бизнеса, где ещё раз, важны КОМПЕТЕНЦИИ, НАВЫКИ И ОПЫТ, а не бумажки для госсектора."
Однако финмониторинг все равно стоит на своем и требует раскрыть данные третьих лиц!
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была направлена Банком ранее по представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Эксперты банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Прайм «Выгодный»
Совкомбанк
Стандартный плюс
Совкомбанк
Прайм Хит
Совкомбанк
Пенсионный плюс
Совкомбанк
Прайм «Специальный»
Совкомбанк
Супер плюс
Совкомбанк
Денежный кредит под залог авто «Выгодный»
Совкомбанк
Из рук в руки «Выгодный»
Совкомбанк
Под залог авто
Совкомбанк
«Выгодный»
Совкомбанк
Под залог недвижимости
Мне по телефону сотрудник Совкомбанка навязал услугу кредитный доктор, Я на протяжении трёх месяцев выполнял услови... Читать полностью
Постоянно поступают звонки с предложением кредитных продуктов. Могут позвонить за утро несколько раз с интервалом в... Читать полностью
Добрый вечер!Подскажите, пожалуйста, у меня завершилась процедура реализации имущества по банкротству. Информация о... Читать полностью
Скажите, почему приобретение страховки по ипотеке не вошло в лимит сумму по Халве. Перевод денег насчет приобретени... Читать полностью
Скажите, почему приобретение страховки по ипотеке не вошло в лимит сумму по Халве. Перевод денег насчет приобретени... Читать полностью
Скажите, почему приобретение страховки по ипотеке не вошло в лимит сумму по Халве. Перевод денег насчет приобретени... Читать полностью
Скажите, почему приобретение страховки по ипотеке не вошло в лимит сумму по Халве. Перевод денег насчет приобретени... Читать полностью
Брал рассрочку в М.Видео 18 месяцев по 3600. Там был Хоумбанк перенесли в совкомбанк. Я сразу внёс половину задолже... Читать полностью
Маргарита, добрый вечер! Написал сегодня отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12417307/ но о... Читать полностью
Из-за откровенного навяливания платных необязательных услуг,оформление кредита затянулось,из-за чего снять деньги у... Читать полностью
Добый день!Только что я снова звонил на горячую линию. Мне сообщили, что банком не принято решение о том, по какой... Читать полностью
Здравствуйте, вот уже 5 раз задаю Вам один и тот же вопрос, а Вы продолжаете отвечать что угодно, но только не дает... Читать полностью
Я не спрашивал Вас по какой причине был отказ. Я конкретно спросил: В кредитной линии карты Халва вы привлекаете ми... Читать полностью
Добрый день! Обращаюсь как юр. лицо. Я настоятельно прошу прекратить "террор" от ваших одаренных сотрудников в адре... Читать полностью
Здравствуйте. Когда банк закроет счёт и дебетовую карту? Заявление о закрытии написано 11.07.2025.Почему банк огран... Читать полностью
Добрый день!17.07.2025г. Мною были зачислены денежные средства на карту Совкомбанка в сумме 8 750 000 рубЗачисление... Читать полностью
Добрый день, у меня вопрос по возврату денег, я купила товар на озон, оплатила картой Халва, в последующем вернула... Читать полностью
Здравствуйте, вот уже месяц как Вы решили проигнорировать мой вопрос и просто не отвечать на него, хотя я уже в 3 о... Читать полностью
Добрый день!У меня заключен Договор автокредита 11321784594 от 03.11.2024 с программой лояльности по карте Халва. В... Читать полностью
Настоящим информирую, что ПАО Совкомбанк ежедневно осуществляет мне звонки с рекламой своих услуг. Я неоднократно у... Читать полностью
Когда мне в онлайн Озон банк мне ответит? Контакт который есть в банке он меня заблокировал когда разблокирует? Читать полностью
Но я вам приедосьавил документы в чате . Читать полностью
12.07.2025 11:38 это обращение рассмотрят когда нибудь уже неделя прошла Читать полностью
как узнать свои микрозаймы, если забыл название организации и потерял данные договора Читать полностью
Адрес на который можно отправить копию страхования КАСКО по кредитному договору Читать полностью
Отправил, сколько решать данный вопрос? Читать полностью
Здравствуйте. У вас карты без платы за обслуживание? Без всяких условий Читать полностью
Человек находится в зоне сво на секретном объекте откуда не может выехать,заблокировали карту и личный кабинет,что... Читать полностью
Человек находится в зоне сво на секретном объекте откуда не может выехать,заблокировали карту и личный кабинет,что... Читать полностью
А посему тогда другой банк снял ограничения? Читать полностью