❓ Ограничили использование расчетного счета в т-бизнес

Список вопросов

Ответ дан

Ограничили использование расчетного счета в т-бизнес

Дистанционное обслуживание

16.01.2025 15:27

Т-Банк

Автор

user-123920672839

Самарская обл, г Тольятти

Я честный предприниматель - который официально и легально зарегистрировал свое ип и вел свою деятельность согласно установленным ОКВЭД и законодательству Российской Федирации. У меня подключена ККТ на сайте партнера Т-Банка : cloudpayments.ru . На все сделки у меня выбиты чеки и сохранены данные по сделкам. Я работаю согласно 418-ФЗ от 29.11.2024, который вносит изменения в первую и вторую части Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные федеральные законы , в том числе по работе с цифровой валютой. У меня имеется сайт в публичном доступе сети интернет, публичный договор оферты. Банк иницировал проверку по 155 ФЗ и попросил предоставить документы по определенным переводам. Я со своей стороны предостаивл доставерные данные по запрашиваемым переводам - Скриншоты с ордерами с бирж, Чеки от покапателей, Чеки которые я выбил по данным сделкам и передал сведенья в ФНС России, пояснение и обоснование своей деятельности в письменном виде - с рассказом как происходит работа и как она устроенна. Сведенья о сотрудниках и прочую. Предоставил скриншоты с сайта налоговой по поводу 418 ФЗ . Договор оферты в формате пдф. Банк принял документы и по итогам проверки ограничил доступ к операциям по 115 ФЗ. Я задавал вопросы что есть доказательства того что я спонсировал терроризм или прочие перечисленные причины по 115 ФЗ . Банком был дал ответ - нет мы не подозреваем вас и не овиняем. Причину мне отказались назвать. Хотя до этого ваш сотрудник вашего банка из звонка при переводе - сказал что Т-Банк не против платежей за цифровую валюту. Вопрос - тогда почему наложили ограничения - если у банка ничего нету из доказательств. А я официально стою на учете и плачу налоги!

Здравствуйте.

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на него нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание и пересмотреть его не готовы. Конкретные причины не называем, об этом вам рассказывали правильно.

Также по счету сработала система мониторинга из-за подозрительной активности, с проверкой по 115-ФЗ это не связано. В звонке вы дали нам пояснения по операциям, а мы сказали, что не против их. Ошибок в работе не допускали.