95
Вопроса нет . Все и так понятно . Предложили кредит в 1млн рублей не целевой . 150 тыс было отправлено на карту директора , 850 тыс на счете осталось . Прилетел запрос по 115ФЗ(легализация отмывание денежных средств) Обалдеть — отмывание кредита по 44,9% годовых !? Позвонили на линию горячую . Сказали извините - сейчас решим . Это не мы . Система . Ну научите свою систему . В конце концов — вернули этому Банку в этот же день 960 тыс. Но счет под ограничением. Можете платить налоги и штрафы указано . Сказала им , что не устраивает решение , запросили выписки из других банков , прислала . И теперь выковыривают контрагентов и просят прислать договора, и кто конечный поставщик . Вот честно - они работают на конкурентов ! Собирают информацию как же я дешевле всех сделала продажу . Влетела с ними просто потому что взяла кредит , за который , по им словам , отчитываться не нужно . Просто платите вовремя и гасите %. Кредит взяли с кредитного счета . А воспользоваться не дали ! В запросе было указано- предоставить чеки, товарные накладные, за те деньги , которыми даже не воспользовались ... Директор сделал возврат части суммы в этот же день , но тоже блок появился , и денежные средства списались . Ситуация долгая , в течении одного дня разговоры с Банком более 3-х часов . Работать было некогда . Отшили 2 встречи . Когда приходит вопрос — посоветуете ли Банк друзьям . Скажу честно — по физикам еще как то . По работе с юр лицами - советуйте врагам !
Здравствуйте.
Мы не отслеживаем целевое использование кредита, так как выдаем его на любые цели.
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— часть от полученных денег перевели на счет физического лица, оставшиеся средства также пытались перевести на счет того же физического лица.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов мы отметили:
— часть документов не предоставили, в частности, документы, обосновывающие переводы в пользу физического лица;
— операции проводятся без явного экономического смысла, например: вы перечисляете деньги на счет физического лица, и сообщаете, что средства еще не потрачены, а на них будете закупать материалы, при этом не знаете, на какой проект, а также уточняете, что скорее на будущее.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Не могу снять пособия с заблокированной карты, в приложении и на горячей линии тишина . Читать полностью
После отправки вопроса возникает ошибка 404. Как задать вопрос эксперту Т-Банка? Читать полностью
Здравствуйте, подскажите как перейти на бесплатный тариф 6.2?Недавно открыли карту, увидели что стоит ТП 3.0В подде... Читать полностью
давайте искать подходящий вариант вместе Читать полностью
Нужно снять блокировку я воронежский рэпер!! Вы ограничили доступ к моим средствам Читать полностью
Хочу снять с блокировки свои счета, почему наложили 161 статью и по каким причинам Читать полностью
в конце следуюшего года оформил сим карту в Т-банке, приехал сотрудник, вручил сим карту, спросил нужна ли супер пу... Читать полностью
Л Сегодня приехал представитель банка, я хотела получить просто дебетовую карту. Мне впарили без моего ведома, видя... Читать полностью
Я самостоятельно не подключал услуги, вы их навязываете и прячете поглубже в надежте о том что клиент забудет или н... Читать полностью
После перезапуска карты не могу войти в свой личный кабинет. Выдает "Войти не получится", перезапуск карты посовето... Читать полностью
Здравствуйте, подскажите как перейти на бесплатный тариф 6.2?Недавно открыли карту, увидели что стоит ТП 3.0В подде... Читать полностью
Я самостоятельно не подключал услуги, вы их навязываете и прячете поглубже в надежте о том что клиент забудет или н... Читать полностью
Здравствуйте Случилось что то не понятное , товарищ должен был мне скинуть деньги , переводил их с биржи , мне приш... Читать полностью
Начиная с июня 2024 года банк начал списание средств за "информирование", при этом пуш-уведомления о таких списания... Читать полностью
Я закрыл кредитную карту в Т-Банке, а они направили дело в суд на взыскание задолжности. И дело в том, что направи... Читать полностью
ПРЕТЕНЗИЯ (повторная)в адрес АО «Т Банк»Повторное обращение в ответ на полученные от Т Банк ответы от 21.04.2025 ис... Читать полностью
В том же договоре в пункте 4.6 указан срок 2 дня по приостановке обслуживания карты, в любом случае, правила банка... Читать полностью
Добрый день.Вы связались с управляющим или его помощниками по контактам, что я Вам предоставил?Есть результаты? Читать полностью
Помогите мне пожалуйста перевести средства на мой счет в Россельхоз банк Читать полностью
Добрый день! Я являюсь клиентом вашего банка. Сегодня меня побеспокоили по вопросу задолженности стороннего лица,... Читать полностью
банк одобрил кредит.что делать дальше Читать полностью
Сотрудники Тбанка уже более двух лет одолевают с звонками сотрудницы фирмы в которой я работала. На данный момент б... Читать полностью
Уже несколько дней не могу получить от Ozon банка физический адрес по которому я мог бы отправить им притензию. Зво... Читать полностью
24 марта 2025г. была совершена мною операция по переводу денежных средств на сумму 4410 руб в Азербайджан на карту... Читать полностью
Не могу снять пособия с заблокированной карты, в приложении и на горячей линии тишина . Читать полностью
21 апреля 2025 пришла в отделение Совкомбанка по адресу г. Волгоград ул. 64-ой армии 28 для оформления заявки на ЧД... Читать полностью
5.05 стал клиентом альфа банка. Начался мой путь с того, что прочитав в интернете про вклады, решил перед тем как с... Читать полностью
Сбербанк наложил взыскание на сумму 31 594,4 руб. на основании судебного приказа от 11 марта 2025 г., так как Взыск... Читать полностью