281
Добрый день. Я получила на карту деньги за продажу криптовалюты, после чего ко мне поступил запрос от банка об этой операции. Я направила всю информацию по переводу в чат банка. Через несколько дней я звонила на горячую линию, уточняла, была ли информация получена, нужно ли мне еще что-нибудь предоставить в банк. Оператор сказала что все хорошо, никаких ко мне вопросов нет. В итоге выясняется, что Тбанк направил информацию в ЦБ РФ, на основании чего мне заблокировали операции по картам. Почему Т-Банк при наличии вопросов не спрашивает их и не ведет диалог с клиентом? А направляет информацию для блокировки клиента в ЦБ РФ? Почему сейчас на мой запрос по горячей линии банк назвал срок рассмотрения - до 30 апреля, что превышает 15 рабочих дней, положенных банку по закону?
Здравствуйте.
С июля 2024 года действуют поправки в 161-ФЗ. По ним мы обязаны передавать в ЦБ информацию о случаях возможного мошенничества и проводить проверки в случае подозрений.
Решение об исключении из базы о случаях и попытках переводов без добровольного согласия принимает Центральный банк.
Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".
По закону мы обязаны сообщать Банку России о случаях и попытках осуществления переводов денег без добровольного согласия. Детали по операциям и отправителям предоставить не можем — это внутренняя информация.
08.04.2025 мы отправили запрос в Банк России, чтобы из базы убрали ваши данные.
Срок рассмотрения запроса со стороны Банка России — до 15 рабочих дней, при этом срок получения информации быть увеличен по независящим причинам, информирование предусмотрено согласно необходимым параметрам.
Отметим, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем — такое решение принимает только Банк России.
Консультации также проверю. Если найду ошибки, то приму меры.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
добрый день. открыла дебетовую карту для открытия вклада. на днях сменила прописку. банк отказал в открытии депозит... Читать полностью
через сколько переведут деньги ? Читать полностью
На днях у меня заблокировали кредитную карту, позвонив в банк по какой причине, со мной с агрессией и хамством нача... Читать полностью
3 дня назад при переводе ссумы в 30 к. бан решил что я связался с мошейниками.На следующий день приехал специалист,... Читать полностью
Занимаюсь бизнесом около 5 лет и на протяжении всего срока сотрудничества с банком ни разу не повысили лимит на выв... Читать полностью
Добрый день, в январе 2025 года мои счета были заблокированы по 161 ФЗ, было составлено обращение в ЦБ из которого... Читать полностью
В банке понимают, что держать заблокированым счёт пользователя неделю с формулировкой, чтобы вас обманули странно?... Читать полностью
Я тоже направляла письма в ЦБ, но дело в том, чтоЦБ принимает решение на основании сведений, полученных от Т Банка... Читать полностью
4.06.2025 г. списали деньги за якобы Оповещение, не первый раз уже списывают, согласия не давала, никаких доказател... Читать полностью
Хотел бы поделиться своими печатлениями по взаимодействию с Тбанком. 30 мая переводил на свой счёт озон по СПб. При... Читать полностью
Как вы определяете принадлежность человека, которому вы звоните, к окружению того, кто берет кредит? По какой причи... Читать полностью
Почему при оформлении к примеру кредитной карты, возможность отключения ряда платных услуг "скрывается" (такие как... Читать полностью
С каждым днем банк опускается все ниже и ниже.Клиент банка больше 10 лет, примерно столько же пользуюсь сим-картой... Читать полностью
С апреля не могут решить вопрос с кредитными предложениями. 5 обращений в чат, решить вопрос не могут. уже издевают... Читать полностью
В апреле выпала секретная категория "100% бонус приведи друга Black", думаю: "о, неужели вместо 3000, мне выплатят... Читать полностью
Бесконечные звонки продолжаются, когда вы прекратите подобное поведение? Читать полностью
Ожидаю. И в ответе обязательно укажите что конкретно я нарушил из п 3.3.!!! И прошу заметить, в чате мне ответили,... Читать полностью
Несколько раз звонили из банка и спрашивали:"Кем я прихожусь Дмитрию Михайловичу?"Хоть бы фамилию назвали... Кто эт... Читать полностью
В общем пригласил двух друзей по реферальной программе 04.06.2025, сегодня они получили карты, но у меня в рефераль... Читать полностью
Прошло уже достаточно много времени с того момента, когда моя карта была заблокирована, сначала мне объяснили это т... Читать полностью
"15. Стороны пришли к соглашению согласно ст. 160 ГК РФ об использовании Страховщиком факсимильного воспроизведения... Читать полностью
Добрый день Оплачивали на сайте озон покупки озон картой, но так получилось, что не успели забрать заказ и пришлось... Читать полностью
добрый день. открыла дебетовую карту для открытия вклада. на днях сменила прописку. банк отказал в открытии депозит... Читать полностью
Перевел деньги на свой счет в сбербанке , сам сбербанком давно не пользуюсь как вернуть деньги обратно? Читать полностью
У меня списали деньги за неизвестную подписку info-portal G NIZHNIY NO RUS в размере 399 рублей 04.06.2025, хочу ве... Читать полностью
В целом отличный банк: работает шустро, постоянно нормальный кэшбэк даёт, кредитки с понятными условиями. Но с акци... Читать полностью
Проблема с возвратом телевизора TCL Телевизор 32S5400AF 32" Full HD, черныйЗдравствуйте!Я обращаюсь к вам по поводу... Читать полностью
через сколько переведут деньги ? Читать полностью
С 22 мая 2025 года все мои карты заблокированы. сотрудники ссылаются на компрометацию и что мои данные карт стали и... Читать полностью