Список вопросов
Ответ дан

Счет рекомендован к закрытию без причины

Текущий счет
25.05.2025 13:49
57
Т-Банк
Автор
г Москва

По какой-то неведомой для меня причине пол года назад попал под проверку по 115 ФЗ, отправлял запрашиваемые документы, отвечал на все вопросы по телефонным звонкам

Никонда ничем сомнииельным не занимался, не ставил ставки, не играл в казино, не покупал/продавал криптовалюту и т.д Но счет в итоге несмотря на все мне приостановили и рекомендовали к закрытию

Через время несколько раз я пробовал заказать дебетовую карту снова, но всегда вывозило сообщение , что пока не можем вам ее одобрить 

Но вот, пару дней назад я снова предпринял эту попытку, карту мне одобрили, привезли домой, проверили документы, установили приложение банка и завершили встречу.

Через 5 минут после того, как я подключил гос услуги к аккаунту Т Банка я не смог даже установить пин-код на нее, еще через две минуты она пропала в списке карт, через минуту пришло стандартное сообщение "пока не можем одобрить вам карту"

Вероятно это связано с тем, что в системе есть несколько записей о моем телефонном номере и произошла кака-то ошибка, карту вообще не должны были мне привозить 

Очень прошу пересмотреть данное решение повторно, готов на любые проверки, ведь ничего противозаконного или даже сомнительного я не совершал, никакие странные переводы не делал. Данный банк является для меня самым удобным, я готов добросовестно им пользоваться, хранить деньги на накопительных счнтах, пользоваться дебетовыми и кредитной картой, внося платежи в срок. Очень странно, что меня заблокиро без причины, и от этого не застрахован любой добросовестный пользователь банка, как минимум это портит его имидж, ведь на подобные отзывы я уже натыкался не раз, в поисках информации по моей проблеме

Здравствуйте.

Заметили, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. По этой причине запросили документы. 

Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки ограничили вам дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.

Каждую заявку на наши продукты мы рассматриваем индивидуально. Решение об одобрении можем пересмотреть на любом этапе. На него влияет множество факторов, поэтому точные причины не называем.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17.53%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 16.11%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Как вывести средства с заблокированного счета 161 фз
Т-Банк

Мое приложение заблокировано, я не могу зайти и переводить средства. Банк предложил сходить в офис и подать заявлен... Читать полностью

16.07.2025 ОСАГО
Оплата кредита в Т-Банке.
Т-Банк

Доброго дня. Нашел на сайте аналогичную моей проблему, поэтому тоже задаю вопрос. По потребительскому кредиту остав... Читать полностью

15.07.2025 Переводы и платежи
Продление страхования жилья без согласования с клиентом
Т-Банк

Если я правильно понимаю, я оплачивал полис год назад, я не должен забивать голову в течении года датой, до которой... Читать полностью

15.07.2025 Страхование имущества
К сожалению, не можем одобрить сейчас вашу заявку на дебетовую карту.
Т-Банк

Я уже два года пытаюсь оформить дебетовую карту Блэк, но каждый раз получаю отказ с сообщением: "К сожалению, не мо... Читать полностью

15.07.2025 Обслуживание
Продление страхования жилья без согласования с клиентом
Т-Банк

Списали средства с дебетовой карты.Полис страхования был оформлен без согласования с клиентом, деньги за страховку... Читать полностью

15.07.2025 Страхование имущества
Незаконная блокировка счета.
Т-Банк

Сегодня моему мужу заблокировали счёт в т.банке, якобы из за подозрительных переводов в июне. Он предоставил все до... Читать полностью

15.07.2025 Обслуживание
Верните незаконно списанные 514 рублей инвалиду 2 группы и пенсионеру!!! Ну позор же?
Т-Банк

Да, вижу. Благодарю за оперативность.Важное уточнение: деньги не "зачислили", а "вернули".Теперь мне нужно точно зн... Читать полностью

15.07.2025 Переводы и платежи
Верните незаконно списанные 514 рублей инвалиду 2 группы и пенсионеру!!! Ну позор же?
Т-Банк

Я, инвалид 2 группы и пенсионер, являюсь (увы!) клиентом Вашего банка.В период с 11 февраля 2025 года по 11 июля 20... Читать полностью

15.07.2025 Переводы и платежи
Банк уклоняется от ответа по существу обращения на мошеннические действия
Т-Банк

Весь 2024 год я находился в Казахстане по работе и не пользовался своим сотовым номером телефона. Спустя шесть меся... Читать полностью

15.07.2025 Текущий счет
Вопрос по автокредиту
Т-Банк

Добрый день, был открыт автокредит в Росбанке, где нужно было подтверждать продление КАСКО. Поскажите, нужно ли сей... Читать полностью

15.07.2025 Каско
Последние вопросы по теме
Банк уклоняется от ответа по существу обращения на мошеннические действия
Т-Банк

Весь 2024 год я находился в Казахстане по работе и не пользовался своим сотовым номером телефона. Спустя шесть меся... Читать полностью

15.07.2025 Текущий счет
Удерживают деньги более 20 дней
Т-Банк

28.06 ограниЧили услуги банка ,отказали в обслуживаний .на балансе 200 Тысяч ,создают задачи перевести на другой сч... Читать полностью

15.07.2025 Текущий счет
Помощь с переводом части зарплаты
Т-Банк

Здравствуйте! Помогите пожалуйста перевести часть зарплаты, на указанный ранее счет. Заранее спасибо! Читать полностью

15.07.2025 Текущий счет
Почему никто не может сказать сроки зачисления по реквизитам?
Т-Банк

Что вы там рассматриваете ? Деньги мои, прошу перечислить их на другой банк и закрыть счет.  Читать полностью

14.07.2025 Текущий счет
Почему никто не может сказать сроки зачисления по реквизитам?
Т-Банк

У меня ограничения по картам в т банке . С 11.07.2025 мне не отдавали деньги другой банк, после двух отзывов на бан... Читать полностью

14.07.2025 Текущий счет
ФЗ 161. Блокировка всех моих счетов в других банках по инициативе Т-Банк
Т-Банк

Здравствуйте, нашлось решение проблемы? Читать полностью

14.07.2025 Текущий счет
Кредит , двойное списание. Все запутутанно
Т-Банк

добрый день. С кем связаться для получения информации о списании платежей за кредит ? Телефон специалиста ? Читать полностью

13.07.2025 Текущий счет
Банк отказывается обновлять информацию о неактуальности жалобы
Т-Банк

Уже как несколько месяцев имею блокировку 161ФЗ.Платеж из за которого возникла блокировка мне известен.Инициатор Т-... Читать полностью

13.07.2025 Текущий счет
Как вывести переплату и закрыть кредитную карту (я - наследник)
Т-Банк

Спасибо за ответ! У меня нет наследства в Вашем банке, только кредитная карта мамы. Ваша страховая перевела на нее... Читать полностью

13.07.2025 Текущий счет
Как вывести переплату и закрыть кредитную карту (я - наследник)
Т-Банк

Здравствуйте!Несколько дней не могу решить вопрос по кредитной карте моей умершей мамы. Я унаследовала ее долг по к... Читать полностью

13.07.2025 Текущий счет
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Не начисляют сберспасибо за бронирование Отелло
Сбербанк

Добрый день. 14 июня я оплачивала бронирование в сервисе Отелло. С бронирования мне должны были начислить 2157 бону... Читать полностью

16.07.2025 Другое
Как осуществить возврат денежных средст
Сбербанк

был осуществлён перевод денежных средств, в истории операций он отображается, а в выписке его нету хотя денежные ср... Читать полностью

16.07.2025 Переводы и платежи
Не выплатили деньги по акции "Приведи друга"
ВТБ

08.11.2024 я отправила рекомендацию другу. 12.11.2024 друг получил дебетовую карту. 5000 рублей друг уже потратил.... Читать полностью

16.07.2025 Другое
Про бонусы к первому вкладу

У меня вопрос, я зафиксировала вклад 18'5 + 3'5 бонусы до 15 июля, но ещё не пополнила, с 16 июля бонусы 1'8 стали... Читать полностью

16.07.2025 Эксперты Банки.ру
Не зачислил ваш банк деньги.
ВТБ

Сбербанк сказал решать вопрос с вами .Вы мне возместите ущерб? Читать полностью

16.07.2025 Переводы и платежи
Как вывести средства с заблокированного счета 161 фз
Т-Банк

Мое приложение заблокировано, я не могу зайти и переводить средства. Банк предложил сходить в офис и подать заявлен... Читать полностью

16.07.2025 ОСАГО
Ответ на заявления - Карпочева А.Н. - Дополнительный офис №3349/46/24
Россельхозбанк

Здравствуйте! 15 января 2025 года я оставила два заявления в банке Россельхозбанк - в дополнительном офисе №3349/46... Читать полностью

16.07.2025 Обслуживание
Не законно задерживают мои денежные средства и не выдают!!!!!!!!
Яндекс Банк

требую вывод средств не ожидая на сроки Яндекс банка и требую указать статью 395 ГК РФ, 866 ГК РФ и федеральный за... Читать полностью

16.07.2025 О банке
Списание за кредит 2 раза и минус на счете!
Альфа-Банк

Срочно решайте вопрос и выровните баланс карты и верните списанные 678 руб! вы списали за кредит два раза, идиотизм... Читать полностью

16.07.2025 Текущий счет
Что делать если альфа банк заблокировал карту а туда скинули деньги ?
Альфа-Банк

[censored] Артём Евгеньевич  Читать полностью

16.07.2025 Другое