❓ Т-Банк заблокировал дистанционное обслуживание и умышленно не желает снимать ограничения, не смотря на то, что все запрашиваемые документы были предоставлены

Список вопросов

Ответ дан

Т-Банк заблокировал дистанционное обслуживание и умышленно не желает снимать ограничения, не смотря на то, что все запрашиваемые документы были предоставлены

Обслуживание

05.06.2025 08:54

147

Т-Банк

Автор

puser-76236128466

г Саратов

Я, Гр-н М.М. проводил операции через Т-Банк 03.06.2025г с целью продажи криптовалюты.

У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.

Я иногда использую свои банковские карты сторонних банков и Т-Банка для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р.

03.06.2024г Т-Банк прислали сообщение о том, что они обнаружили подозрительные операции по моему счету и запросили документы подтверждающие происхождение средств. Что интересно, в сообщении Т-Банк просит рассказать о целях поступлений денег от третьих лиц и конкретизирует некого Я-на А.А., но при этом в списке моих операций никаких поступлений от данного человека не было. В тот же день все документы и пояснения были представлены в чат поддержки банка. Через некоторое время пришел ответ - запросили еще документы. Данные документы также были предоставлены в чат. Чуть позднее опять ответ - запрос еще документов. И данные документы были предоставлены. В итоге 04.06.25 мне приходит сообщение от Т-Банк об ограничении дистанционного банковского обслуживания (невозможность снятия наличных, совершение покупок и переводов) без указания конкретных причин блокировки.

Хочу напомнить, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД.

При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены.

Т-Банк ссылается на положения ФЗ "115" Основной целью которого является предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также защита прав и законных интересов граждан, общества и государства. При этом с моей стороны никакие противозаконные действия не совершаются и не совершались. Личным кабинетом и картой пользуюсь исключительно только я.

Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально (справки 2 ндфл за 2024, 2025г были предоставлены в чат поддержки).

Свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить. В чат я высылал все затребуемые у меня подтверждающие документы

В связи с вышеперечисленными положениями прошу Т-Банк разобраться в ситуации и снять ограничения по операциям, предоставить возможность осуществлять переводы на СВОИ же карты сторонних банков, снятие наличных средств и безналичную оплату товаров и услуг.

ТАКЖЕ, прошу банк предоставить письменное решение о блокировке моего счета с указанием причин и полным и подробным списком документов, которые необходимы для разблокировки, если ранее предоставленных документов оказалось недостаточно.

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.

Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания мы не разглашаем. По каждому клиенту решение принимаем индивидуально, на основании множества различных факторов.

Подскажите, пожалуйста, вы хотите получить такой ответ в письменном виде на электронную почту?

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк