❓ Отказ в выдаче наличных денежных средств

Список вопросов

Ответ дан

Отказ в выдаче наличных денежных средств

Обслуживание

05.06.2025 14:36

102

Т-Банк

Автор

user-19421000019572

г Москва

Банк направил в мой адрес запрос в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ .

Мною в ответ на запрос были направлены все запрашиваемые документы и информация в Банк, после чего Банком сообщено, что операции ограничены и я могу закрыть расчетный счет по собственной инициативе.

Я направил претензию в адрес Банка.

На мою претензию Банк ответил отказом в снятии ограничений ДБО.

Я принял решение закрыть счет и забрать остаток денежных средств в наличной форме.

Банк отказывается выдавать средства в наличной форме.

Согласно пункту 3 статьи 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента, и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании статьи 858 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 859 договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. При закрытии счета Банк обязан выдать денежные средства. Законодательством не предусмотрен запрет на выбор способа (перевод/снятие наличными) получения остатка денежных средств.

Согласно п. 5 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

У Банка имеется физический офис с кассой, в котором реализована возможность получения наличных денежных средств со счета. Кроме того, для премиум клиентов реализована услуга инкассации.

Наложение запрета на получение наличных денежных средств вашим Банком противоречит действующему законодательству.

Я изъявил свое желание забрать денежные средства наличными.

Подчеркиваю, что законодательством не ограничено мое право на выбор способа получения остатка при закрытии счета.

Предлагаю Банку решить указанный вопрос и дать возможность мне получить остаток денежных средств наличными.

В противном случае я буду вынужден обратиться с жалобой в Банк России на неправомерные и незаконные действия Банка.

Здравствуйте.

Часть операций по вашему счету подходит под критерии из Методических рекомендаций 16-МР. Обращать на них внимание обязаны все банки. Это требование ЦБ РФ и 115-ФЗ из-за нормативно-регулятивной практики на рынке.

Мы запросили у вас документы, подтверждающие экономический смысл операций, и по итогам проверки сняли ограничения. Для успешного сотрудничества сообщили ряд рекомендаций.

Спустя некоторое время заметили, что вы не соблюдаете рекомендации, а характер операций сохранился. После повторной проверки снять ограничения и пересмотреть решение не готовы.

Наша бизнес-модель предусматривает дистанционное банковское обслуживание, из-за чего получить наличные можно в банкомате. При ограничениях по 4.5. и п. 4.9. правил договора мы вправе ограничивать оказание услуг через каналы дистанционного обслуживания. Поэтому отказываем в приеме распоряжений на проведение операций дистанционно. В этом случае нужно предоставить документы на бумажном носителе, оформленные надлежащим образом.

Выдать деньги в кассе можем только по предварительной записи в сумме, кратной 100 р. Дата и время посещения ограничены. Сейчас согласовать визит в кассу не можем.

Такая позиция согласуется с требованиями законодательства РФ.

При наличии ограничений можем рассмотреть возможность перевести весь остаток по счету с его последующим закрытием только на ваш счет в другом банке. Он должен начинаться на 40817...; 40820...; 423...; 426...

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк