124
ПАО «Банк ВТБ» заблокировал счет и проведение операций по причине выявления признаков, указывающих на необычный характер операций, в соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ.
В ответ на официальный запрос ПАО «Банк ВТБ» относительно разъяснения операций по банковскому счету мною были своевременно предоставлены все запрошенные материалы. Комплект документов, включающий подробные письменные пояснения и соответствующие подтверждающие материалы, был передан в банк 18 июля 2025 года.
На текущий момент (9 сентября 2025 года) банк не произвел рассмотрение представленных документов и не направил никакого ответа относительно результатов проверки предоставленных пояснений.
Согласно Федеральному закону от 4 августа 2023 г. № 442-ФЗ все банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, бюро кредитных историй и другие финансовые организации обязаны отвечать на обращения граждан в течение 15 рабочих дней. В некоторых случаях этот срок могут продлить еще на 10 рабочих дней.
Таким образом, срок для рассмотрения письменных пояснений истек.
На моё обращение в Банк не было получено никакой реакции. При этом учреждение не предоставило ни официального отказа, ни объяснений относительно того, почему операции по счёту были классифицированы как подозрительные.
Подобное бездействие противоречит Федеральному закону РФ от 7 августа 2001 года №115-ФЗ, регулирующему меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Отсутствие разъяснений от Банка создаёт серьёзные препятствия для защиты моих законных прав и интересов, а также затрудняет возможность предотвращения потенциальных нарушений при осуществлении будущих финансовых операций.
Поскольку я добросовестно выполнил все требования Банка и не допускал нарушений, я ожидаю оперативного и положительного разрешения данной ситуации.
Прошу рассмотреть обращение ИП Минакова Максима Юрьевича (ОГРНИП 324774600474449) и восстановить возможность использования счета в вашем банке.
Для меня крайне важно быть клиентом именно вашего банка!
Добрый день!
Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам предоставить информацию, к сожалению, не сможем.
С уважением,
Банк ВТБ
Эксперт банка
Предложения банка
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Платежный стикерВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»
Здравствуйт,что делать если банк заблокировал учетную запись в онлайн банк.позвонил на горячую линию,сказали что не... Читать полностью
Здравсвуйте! Я сегодня внесла 100000, пропала сумма внесения минимального платежа на этот месяц. Однако льготный пе... Читать полностью
Обращение CR-15362493 принято в работу, ответа нет! Результата тоже, мы так и не получили ценные бумаги и деньги к... Читать полностью
Банк необоснованно отказал в начислении суммы 12 000 рублей за третий период. Летом в 2024 году подтвердил участие... Читать полностью
мне, обычному клиенту ВТБ банка, без каких-либо предварительных уведомлений или объяснений был полностью заблокиров... Читать полностью
По нашему кредитному договору мы можем рефинансировать ипотеку.Возможно ли в вашем банке рефинансировать ипотеку ст... Читать полностью
Это вот этот ответ, что мне пришел на емаил??? трекинг-номер которого мне не может сообщить ни оператор горячей лин... Читать полностью
Провёл три часа в банке чтобы открыть счёт.Навязали всяких страховок, но это без разницы.Подключил премиум привелег... Читать полностью
Я, пожилой человек, все время посещаю банк ВТБ лично для открытия и продления вкладов, чтобы избежать мошенничества... Читать полностью
Это вот этот ответ, что мне пришел на емаил??? трекинг-номер которого мне не может сообщить ни оператор горячей лин... Читать полностью
Я Зулумбекова Жазгул Тажибековна. Открыла расчётный счёт ВТБ ,заказали кассовый аппарат удалённо, оплатили 20000... Читать полностью
Каким образом можно вернуть доступ к управлению расчетным счётом ИП без промедления? Законы РФ абсолютно не нарушен... Читать полностью
Нам месяц не могут добавить пользователя в личный кабинет для просмотра движения ДС (без права подписи, просто прос... Читать полностью
В офисе банка ничего сказать не могут, тк они не отвечают по вопросам 115фз. А вы уже нарушили сроки более чем на 2... Читать полностью
идет четвертая неделя, а ответ ожидать? Читать полностью
Уважаемый, Алексей Шарихин!Ваш ответ не только не разрешил мою проблему, но и продемонстрировал полное отсутствие п... Читать полностью
Более полугода на счёте висит блокировка на ЮР счёте на 250к рублей по неизвестно какому постановлению, банк отказы... Читать полностью
Пришло письмо с долгом ИП. ИП закрыто уже как 3 года. Закрывали эквайринг в офисе банка, на момент закрытия все ра... Читать полностью
Добрый день!Прежде чем описать свою ситуацию, я хочу обратить внимание, какие законы, регламенты, нарушил крупнейши... Читать полностью
Сбой системы больше 8 часов, по причине тех работы. по итогу не могу снять деньги, при попытке перевести тоже сбой... Читать полностью
Здравствуйте! Планирую совершить крупную покупку в разделе "Электроника". Скажите какой максимальный кешбэк можно п... Читать полностью
Почему весь день не работают сервисы банка? Если с утра в 7 00 ничего не изменится пойду снимать наличные при перво... Читать полностью
Как известно многим 12.09 произошно сбой у Альфы.Зашел после работы в магазин и стоял краснел в попытке оплатить.Де... Читать полностью
Добрый день! Материнский капитал зачислили продавцу вместо первоначального взноса банку! Читать полностью
Ориентировочно с 14:00 не работает приложение. Сейчас время 21:46, все так же не работает приложение, нет возможнос... Читать полностью
Отвратительно обслуживание.С 14 часов не работает ни приложение, ни Лк на сайте, коды на вход не приходят. Средства... Читать полностью
Ввожу свой номер телефона который привязан, мне пишит некорректно заполнено Читать полностью
Литву по братски добавьте, бывший ссср же Читать полностью
Ничего не изменилось ответ тот же банк имеет право в одностороннем порядке без объяснения Читать полностью