37
18 сентября 2025 года мне, держателю банковской карты, ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО) заблокировал счет физического лица.
При блокировке счета банком, мне (физическому лицу) какой-либо документ с указанием причин блокировки и перечнем документов, необходимых для ее снятия выдано не было.
При устном обращении за разъяснениями в учреждение банка, мне было предложено предоставить пояснения и подтверждающие документы об источниках доходов, поступающих на банковскую карту и законности операций по их использованию.
В ответ мною, 23 сентября 2025 года, предоставлены пояснения о легальности операций и происхождении денежных средств, а также законности операций по их использованию, с приложением подтверждающих документов.
После предоставления пояснения и документов, ответа не последовало.
Считаю, что у Банка отсутствовали основания для применения мер, предусмотренных пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в связи с тем, что:
Я являюсь Индивидуальным предпринимателем, применяю упрощенную систему налогообложения (УСН) с объектом доход минус расход. Источники доходов, поступающих на банковскую карту, формируются от осуществления предпринимательской деятельности:
Основные расходы, осуществляемые мною с личной банковской карты связаны с затратами бизнеса и его развитием.
Предприниматель может свободно распоряжаться деньгами, заработанными в рамках своей деятельности, и тратить их на личные нужды, законодательство также не запрещает использование личной карты для расчетов с контрагентами. При списании денежных средств указывается корректное назначение платежа.
ГК РФ не разделяет имущество (в том числе денежные средства) физического лица на имущество, принадлежащее ему исключительно как гражданину, и имущество, принадлежащее ему исключительно как ИП. Регистрация физического лица в качестве предпринимателя не влечет обособления части имущества этого лица, поскольку факт государственной регистрации в качестве предпринимателя не означает возникновения нового субъекта с обособленным имуществом, а предпринимательская деятельность гражданина является деятельностью самого гражданина.
Операции, проводимые мною, не несут риска потери деловой репутации банка, осуществляются исключительно в законных целях и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.
Таким образом, ведется полностью прозрачная законная предпринимательская деятельность, с отсутствием умысла на получение доходов из незаконных источников.
Учитывая изложенное и руководствуясь пунктом 1 статьи 7.8 и пунктом 13.5
статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, прошу рассмотреть мою жалобу о блокировке моей карты, в связи с отсутствием оснований для применения Банком мер, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.
Эксперт банка
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением и снятием)
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Платежный стикерВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»
Здравствуйте, сможет ли жена свошника узнать пороль входа в втб онлайн, телефон я поменяла, а пороль забыла, муж уш... Читать полностью
Заказывать брокерский отчёт крайне неудобно, за 2025 год это нужно делать помесячно. И после каждого заказанного жд... Читать полностью
День добрый! К сожаленью был обманут сотрудником оформлявшим кредитную карту вашего банка, который по моей просьбе... Читать полностью
Здравствуйте. Недавно получила карту втб, пенсия уже начисляется на нее. Как мне получить вознаграждение 3000р за п... Читать полностью
Я пострадала от мошенников при продажи мебели в приложении юла. Неизвестные лица переправили меня с настоящего сайт... Читать полностью
Добрый день. Сегодня 01.10.2025 произошла блокировка счета, никаких уведомлений от банка не приходило, узнал соверш... Читать полностью
18 сентября в офисе банка ВТБ в городе Ростове Ярославской области был заключён договор страхования с "Росгосстрах... Читать полностью
Уведомление Росреестра о расторжении договора долевого участия (погашении записи о регистрации договора долевого уч... Читать полностью
Банк заблокировал и расторгнул со мной свои обязательства, написала заявления причем не один раз о закрытии всех сч... Читать полностью
К Вашему сведению Сегодня (1 октября с.г.) в 15.11 на мой доверенный телефон поступил звоно... Читать полностью
Здравствуйте, сможет ли жена свошника узнать пороль входа в втб онлайн, телефон я поменяла, а пороль забыла, муж уш... Читать полностью
Прошу ответить объективно и всесторонне на следующие вопросы: 1) Почему банком ВТБ изменение характеристик в резуль... Читать полностью
Я обратился и что дальше ответа то нет Читать полностью
Я думаю, вам известно, что в банке не дают информацию по моему вопросу. я уже обращался....спасибо, что также не по... Читать полностью
Здравствуйте.Нужна выписка по счету 40817810382299669188 и 40817810482299830008 за период с 01.09.2024-31.08.2025 а... Читать полностью
Я состою на учете в ЦЗН с конца мая, в связи с чем были предоставлены справки именно из ЦЗН в той форме, которую он... Читать полностью
Направила данные. Жду ответа Читать полностью
Добрый день. Не понимаю, почему у вас каждый раз разнится, какие документы вам нужны. Сейчас только говорила с опер... Читать полностью
Здравствуйте. более месяца нет оплаты по исполнительному листу ФС 051417768. взыскатель- Шароян Л.А. Читать полностью
При оформлении наследства нотариус подал запрос в том числе в ВТБ о наличии счетов и денежных средств на них. От ВТ... Читать полностью
Жена подала заявку на ипотеку. Заявка была одобрена и дальнейшее действие было одобрением объекта.Опастим тот факт,... Читать полностью
Здравствуйте, сможет ли жена свошника узнать пороль входа в втб онлайн, телефон я поменяла, а пороль забыла, муж уш... Читать полностью
Заказывать брокерский отчёт крайне неудобно, за 2025 год это нужно делать помесячно. И после каждого заказанного жд... Читать полностью
А как вызвать у Сбера такое желание (получить предложение, о котором Вы пишите выше) ? Читать полностью
Добрый день. Без моего согласия мне подключили платную подписку услуги "уведомления об операциях". С марта... Читать полностью
бонус за оформление карты 2000 рублей не выплатили за август Читать полностью
1 октября в приложении Т-Банка была акция 100% кешбек на Бады фирмы Leaftogo на Вайлдбериз и Озон. 1 октября на ма... Читать полностью
Хочу разблокировать счёт т.к закрыл его когда то. Попросил разблокировать, отправил фотографии паспорта и селфи все... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста, вернуть деньги за подписку Премиум, которую я подключила случайно. Плату списал... Читать полностью