10
Здравствуйте, у меня следующая проблема:
Работаю самозанятым программистом с зарубежными заказчиками. Оплата происходит в криптовалюте. Далее я продаю ее на бирже Bybit через P2P сделки и со всех поступлений оплачиваю налог. Зарегистрирован как самозанятый.
04.10.25 - Выводил сумму в размере 25 000 рублей на Озон банк, вывод происходил 8 переводами с карт покупателя криптовалюты USDT.
08.10.25 - Со мной связался сотрудник поддержки по поводу этих переводов с требованием предоставить чеки от отправителей к этим переводам, я объяснил ему, что ввиду специфики P2P перевода, я не могу предоставить ему чеки. После этого банк заблокировал мои счета, а также ДБО и все каналы связи с поддержкой Озон банка.
15.10.25 - Ограничения появились также в Сбербанк и ВТБ
17.10 25 - При личном посещении отделения ВТБ, сотрудник сослался на 115-ФЗ, однако я не получал никаких уведомлений, которые положены в таком случае.
18.10.25 - При личном посещении отделения Сбербанка, сотрудник не принял обращение о рассмотрении блокировки, сославшись на пункт правил использования дебетовых карт, согласно которому банк не обязан сообщать причину блокировки.
20.10.25 - При повторном посещении отделения Сбербанка, другой сотрудник принял мое обращение для рассмотрения блокировки с сопроводительными документами.
21.10.25 - Сбербанк рассмотрел обращение и отправил уведомление о невозможности разблокировки, перевыпуске карт согласно их пункту 3.3 Условий выпуска и обслуживания дебетовых карт: "Банк имеет право отказать без объяснения причин в открытии Счета, выпуске, перевыпуске..."
21.10.25 - Обратился по телефону горячей линии "Озон банк" с другого, оформленного на меня, номера телефона, где сотрудник сослался на ст. 9 ч. 11.7 161-ФЗ и «передачу сведений в Банк России».
27.10.25 - Мною было подано обращение в ЦБ РФ с рассмотрением 161-ФЗ по моим данным со всеми сопроводительными документами и приложениями
14.11.25 - Пришел ответ от ЦБ РФ, вкратце содержащий следующую информацию "...по состоянию на дату регистрации обращения данные, указанные в Вашем заявлении, отсутствуют в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента..."
15.11.25 - Посетил отделения ВТБ и Сбербанка. Сотрудник ВТБ сослался на 115-ФЗ и службу финмониторинга банка, в возобновлении доступа к банку отказано. Пришлось закрыть все счета и вклады и прекратить обслуживание. Сотрудник Сбербанка не смог найти в базе сведения о блокировке меня по какой-либо статье, на вопрос о повторном рассмотрении через подачу заявления ответил, что повторная подача ничего не изменит. Пришлось закрыть все карты, вклады и счета с дальнейшим закрытием аккаунта.
В данный момент я не понимаю почему и за что меня заблокировали банки. Изначальный банк, озон, возобновил мое обслуживание с нового аккаунта с теми же данными (телефон, паспорт и т.д.).
Эксперт банка
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением и снятием)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Русские сказкиВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Как получить деньги по нотариальной доверенности супруга, участника Читать полностью
Всем добрый вечер дамы и господа. Судимся с банком ВТБ. Хотят меня насильно забанкротить Телефон своего юриста для... Читать полностью
Незаконно списанна комиссия за 16.10. И 16.11 какую то "нотификацию". Согласия и документы на эту услугу я НЕ ПОДП... Читать полностью
Добрый день!В мае 2025 года мною была переведена предоплата за запчасть за заказ на сайте компании,но продавец не в... Читать полностью
Второй раз за несколько дней у банка ВТБ срабатывает система безопасности, связаная с сим картой, как говорит опера... Читать полностью
В каком пункте договора я могу убедиться, что при досрочном полном погашении банк, согласно какому нибудь пункту до... Читать полностью
Открывала зарплатный счёт, каждый месяц деньги поступают на ВТБ с моего другого счёта, хотя учётная запись в блоке... Читать полностью
Почему я в чëрном списке Лемара Шокирова Рустамовна 1982 по какой причине как разблокировать Читать полностью
Как получить деньги по нотариальной доверенности супруга, участника Читать полностью
Незаконно списанна комиссия за 16.10. И 16.11 какую то "нотификацию". Согласия и документы на эту услугу я НЕ ПОДП... Читать полностью
Второй раз за несколько дней у банка ВТБ срабатывает система безопасности, связаная с сим картой, как говорит опера... Читать полностью
Открывала зарплатный счёт, каждый месяц деньги поступают на ВТБ с моего другого счёта, хотя учётная запись в блоке... Читать полностью
Почему я в чëрном списке Лемара Шокирова Рустамовна 1982 по какой причине как разблокировать Читать полностью
6 ноября оформила карту ВТБ на почте ,сказали установить пин код можно в приложении или по номеру 1000 . В итоге в... Читать полностью
Здравствуйте у меня слетел онлайн банк ВТБ как решить эту программу через интернет Читать полностью
Угомоните своего бота продажника! 10 звонков за 2 дня! Мошенники менее дотошные, чем "лучший" банк Читать полностью
ВТБ отказывается снимать арест со счетов, хотя все долги погашены. Сотрудница в отделении сама подтвердила по внутр... Читать полностью
Я написал несколько писем, с претензией по качеству обслуживания премиальных клиентов, но мне никто так и не ответи... Читать полностью
Здравствуйте Анна.Пару дней назад заказал дебетовую карту Т-Банка, сегодня после того как приехал курьер и активиро... Читать полностью
08.11.2025 я, как участник программы «Привилегии Alfa Only» для премиальных клиентов Альфа-Банка, воспользовался пр... Читать полностью
Добрый день, Разъясните, пожта, правила срахования по программе Ипотека с господдержкой для граждан РФ (8%), котора... Читать полностью
Что делать если я внесла деньги через банкомат Сбербанка на карту МИР Озон Банка, но деньги на карту не перечислили... Читать полностью
Я открыл счёт в Тинькофф Банке и встретился с представителем 14 ноября 2025 года. Мне сказали, что карта будет акти... Читать полностью
Добрый день. Проводил операции на стороннем сайте, при оплате приходили коды для подтверждения операций с указанием... Читать полностью
Здравствуйте, у меня следующая проблема:Работаю самозанятым программистом с зарубежными заказчиками. Оплата происхо... Читать полностью
Собрался в отпуск. Перед отъездом образовалась странная ситуация. Перестали работать переводы через СБП в альфа бан... Читать полностью