36
24.09.2025 Альфа-Банк заблокировал счет моего несовершеннолетнего сына, Бутрим С.В., 05.08.2008 г.р., сославшись на требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Я неоднократно обращалась в отделение банка (09.10.2025, 13.11.2025, 18.11.2025) и предоставляла все запрошенные пояснения, заявления, а также детализацию операций с комментариями по каждой транзакции за указанный период. В пояснениях было указано, что переводы осуществлялись мной на карманные расходы, покупку одежды, совместные покупки с китайского маркетплейса Poizon, а также мелкие переводы между одноклассниками и друзьями на такси, обеды, кафе, займы.
Несмотря на предоставленные документы и объяснения, банк продолжает удерживать денежные средства и блокировать счет без законных оснований, что нарушает права клиента.
Кроме того, мне было предложено получить деньги путем перевода на карту другого банка с удержанием комиссии 20% от остатка на счете. В договоре банковского обслуживания отсутствует информация о такой комиссии при закрытии счета. Считаю данное требование незаконным и расцениваю как попытку незаконного обогащения.
Аргументы и ссылки на закон:
Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ обязывает кредитные организации при выявлении подозрительных операций запросить у клиента документы и пояснения. Я предоставила все необходимые сведения, что подтверждает добросовестность операций.
Статья 7.3 115-ФЗ предусматривает право банка приостанавливать операции на срок до 2 рабочих дней для направления информации в Росфинмониторинг. Длительная блокировка счета (более двух месяцев) выходит за рамки закона и является неправомерной.
Статья 10 115-ФЗ не допускает ограничение прав клиента без достаточных оснований. Банк обязан либо подтвердить законность операций, либо передать средства государству в случае признания их сомнительными. Удержание комиссии 20% законом не предусмотрено.
Гражданский кодекс РФ (ст. 845, 856) закрепляет обязанность банка обеспечивать клиенту доступ к денежным средствам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. В данном случае таких оснований нет.
Требую:
Разблокировать карту моего несовершеннолетнего сына Бутрим С.В., восстановить полный функционал дистанционного обслуживания и доступ к денежным средствам.
Предоставить письменное обоснование блокировки счета с указанием конкретных норм закона.
Отменить незаконное требование комиссии за перевод средств.
Действия Альфа-Банка считаю неправомерными, нарушающими положения ФЗ №115 и ГК РФ, а также права клиента.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 905567) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Здравствуйте ! я добросовестный пользователь продуктов альфа банка . Я очень много лет являюсь вашим клиентом, поль... Читать полностью
22 октября подруга заказала карту альфа банка, збрала 20 ноября, покупку сделала ей выплата пришла а мне нет, заказ... Читать полностью
Добрый день! Моей несовершенно летней дочери заблокировали счет без возмодности разблокировки, только под закрытие... Читать полностью
Столкнулся с вопиющей ситуацией по кредитной карте! Это очередной случай мошенничества вашего банка. В связи с заня... Читать полностью
20.11.2025г. я обратилась на горячую линию Альфа-Банка в 12:52 и в 12:59 с вопросом о разблокировки моих счетов пос... Читать полностью
прошу предоставить данные уполномоченного лица Филиал «Ростовский» Альфа-Банк для составления обращения Читать полностью
22 ноября мной была совершена операция по переводу средств. Сразу после этого банк заблокировал счёт, указав «мошен... Читать полностью
Здравствуйте. При заключении договора вклада в Альфа банке через приложение Альфа банка у меня оказался заключен до... Читать полностью
Плохо и долго обслуживает отделение на м Алексеевская. Касса одна. Народу вал. Не справляются. Ответы клиентам как... Читать полностью
20.11.2025 мне «SMS» сообщением поступил сертификат на 5000 рублей в «золотое яблоко»За открытие первого инвестицио... Читать полностью
22 ноября мной была совершена операция по переводу средств. Сразу после этого банк заблокировал счёт, указав «мошен... Читать полностью
Добрый день!15.12.2024 я совершил перевод с банковской карты, после чего мой личный кабинет был заблокирован. На то... Читать полностью
ранее обращался по этому вопросы, хочу узнать есть ли изменения? Читать полностью
Получив карту альфа банка, решил перевести на неё деньги с другого своего банка. Часть денег хотел положить на нако... Читать полностью
Нужны реквизиты счета с печатью банка,в личном кабинете риквизиты скачиваются без печати,справки и выписки не подой... Читать полностью
Добрый день. Какие официальные комиссии в банке при выводе денег под закрытие счета при:- 115-ФЗ- 161-ФЗКак при пер... Читать полностью
На цифровой карте апельсин 1000 р ,но я не могу их потратить и перевести обратно, это какое-то разводилово Читать полностью
Сегодня мне поступило сообщение на основую почту, где сказано, что временно приостановили платежи в приложении и Ал... Читать полностью
Я не являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» с марта 2024 года в связи с блокировкой как клиента 115 ФЗ. Мною в период до... Читать полностью
Здравствуйте не являюсь клиентом вашего банка подскажите откуда у меня задолженность 10000 Читать полностью
Оформил ипотеку получил оперативное одобрение. Подготовили все документы и передали банку - обещали до 3х дней выде... Читать полностью
Подшивалова Ольга, Ольга, добрый день! Турищева Дария Алексеевна 09.04.2002 89937800363Мне так никто и не ответ... Читать полностью
Полная анархия, действия мошеннического характера , отсутствие компетентных сотрудников !Происходит миграция Счетов... Читать полностью
20.11. 2025 я обратился в офис г Королёв с проблемой , у меня заблокирована карта и приложение , девушка посмотрела... Читать полностью
Здравствуйте ! я добросовестный пользователь продуктов альфа банка . Я очень много лет являюсь вашим клиентом, поль... Читать полностью
Приставы по исполнительному производству наложили арест на счёт! Я погасил задолженность, аресты сняты со всех счет... Читать полностью
Александрова Мария, направил Читать полностью
Заблокировали доступ к картам и онлайн банкингу после ошибочного перевода, который я не успел отменить. Выдали огра... Читать полностью
Как разблокировать карту если на ней стоит подозрительная активность Читать полностью
Заключил с покупателем договор купли продажи. Так как у покупателя была ипотека Сбербанка, был вынужден заключить д... Читать полностью