80
СберБанк заблокировал мои счета физического лица и индивидуального предпринимателя по 115 ФЗ.
Я подробно пояснил банку экономический смысл и цели, совершаемых мной операций. Предоставил все подтверждающие документы в соответствии с требованием банка. Также сообщил, что закончил вести предпринимательскую деятельность по счетам физического лица, свою ошибку понимаю и больше подобных операций по счету не будет. Даже если банку данные операции, не смотря на то, что они разрешены законом, кажутся подозрительными, такие факты, как то, что это моя первая блокировка и я написал, что обязуюсь больше не совершать подобных операций, должны были послужить основанием для снятия ограничений.
Я отправил в банк все запрашиваемые документы! И готов был отправить дополнительные документы и пояснения, но
несмотря на все вышеперечисленное банк не дает мне возможности реабилитироваться
Согласно п. 13.1-1 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета/приостановлении операций по счету, такая кредитная организация обязаны представить клиенту, с которым договор банковского счета расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Банк не дает пояснений, просто отказывает в обслуживании без объяснения причин несмотря на предоставление мной документов и готовности предоставить дополнительные документы и пояснения.
Банк, принимая решение запрашивать или не запрашивать дополнительные документы для анализа проводимой клиентом операции, должен иметь доказательства, подтверждающие наличие оснований, поименованных в п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и позволяющих банку отказать клиенту в выполнении распоряжения о проведении операций или в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета. При отсутствии таких доказательств отказ банка в выполнении распоряжений по перечислению денежных средств и расторжении в одностороннем порядке договора банковского счета по причине сомнительности операции будет неправомерен. Для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки. Данное обстоятельство лишь служит основанием для начала проведения процедур внутреннего контроля в отношении данной операции. Никаких противоправных действий я не совершал, никак не связан с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Пока ставлю плохую оценку, так как вопрос никак не решается сотрудники не идут на контакт и не дают возможности реабилитироваться.
Если данный отзыв увидят сотрудники банка, прошу дать мне возможность пройти повторную проверку с предоставлением дополнительных документов и пояснений.
Здравствуйте!
Отвечу вам в разделе "Народный рейтинг":
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12809635/
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, в конце срока)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, ежемесячно)
Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВО
Я открыл инвестиционный счет , при открытие обешали 2 акции , но их нигде не видно, наверно они изначально не плани... Читать полностью
здравствуйте , заблокировали сбербанк , по ст. 161 ФЗ, никаких подозрительных операций не совершала , карта являетс... Читать полностью
Добрый день.Дублирую вопрос, поскольку случано его закрыл.Пришла СМС:Ваши карты заблокированы на основании п.9 ст.9... Читать полностью
Александрова Мария, должен же быть какой то выход? Сколько лет ещё ждать разблокировку? Читать полностью
Добрый день!03.10.25 оставляли несколько заявок на реструктуризацию по 276-ФЗ. С самого начала начались проблемы с... Читать полностью
Так как банковская карта временно заблокирована, создал кошелёк, для отправки алиментов. 10-го декабря на мой кошел... Читать полностью
Положил деньги в банкомате деньги не пришли никому не советую этим банком пользоваться обманули на 100к в середине... Читать полностью
Приложение банка самостоятельно произвело перевод на сумму более 15 тысяч. Без запросов и подтверждений. При обраще... Читать полностью
Добрый день! Скорее не вопрос, а констатация факта. В прошлом году покупала ипотечную страховку, кэшбэк 4тыс. прише... Читать полностью
Здравствуйте, был получен сертификат по программе молодая семья. Сертификат сдан в сбер и открыт специальный счет.... Читать полностью
Мне заблокировали Сбербанк Онлайн(подозрительные операции), пришлось самому звонить на 900 и там даже ссылку не смо... Читать полностью
11 декабря мне пришло уведомление от Сбербанка, где у меня есть кредит, с текстом: "Роман, вы можете перенести ближ... Читать полностью
Здравствуйте, ночью 12.12.2025 оставила заявки на досрочное погашение кредитов. Почему они не исполняются? Раньше,... Читать полностью
Раньше был чат и звонок в личном кабинете! Последние две недели отсутствует кнопка чата. Мне привезли не те продукт... Читать полностью
Мне год назад заблокировали карты по п 3.3, обращалась в офис, с оператором так же не смогли разблокировать карты,... Читать полностью
На постоянной основе пользовался картой данного банка и до этого не возникало никаких проблем. Не так давно приобрё... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня пришло смс о том что ПАО Сбербанк заблокировал мои карты на основании п. 9 ст. 9 # 161 - ФЗ,... Читать полностью
Здравствуйте! Отцу заблокировали онлайн банк Сбер, он находится в Зоне СВО. Доступ к номеру, который привязан к сбе... Читать полностью
Здравствуйте, меня заблокировали в вашем банке в 2024 году , так как я являюсь самозанятой я хочу разблокировать св... Читать полностью
Здравствуйте, меня заблоки в вашем банке 11.12.2025 г. я хочу разблокировать свою карту и пользоваться ей. И блокир... Читать полностью
Я открыл инвестиционный счет , при открытие обешали 2 акции , но их нигде не видно, наверно они изначально не плани... Читать полностью
Открыла виртуальную карту в Яндекс банке , сделала несколько переводов своим знакомым через приложение Яндекс Пей ,... Читать полностью
Как отписаться от рассылки и звонков? Читать полностью
Я пользуюсь подпиской премиум в ОТП вот уже более двух месяцев, мне предоставили персонального менеджера, вот тольк... Читать полностью
Почему мне не могут выдать деньги в офисе ВТБ банка, где я обслуживаюсь долгое время как премиальный клиент, заблок... Читать полностью
здравствуйте , заблокировали сбербанк , по ст. 161 ФЗ, никаких подозрительных операций не совершала , карта являетс... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня пришло сообщение от банка "Здравствуйте, Аполлинария!Мы обнаружили подозрительные операции по... Читать полностью
Добрый день. Сделала заявку на рассрочку в магазине с видео. Одобрил совком банк. с банком знакома, поэтому решила... Читать полностью
Хочу открыть накопительный счет в МТС банке, на сумму больше 2 миллионов рублей. На сайте МТС банка прочитал, что е... Читать полностью
