32
Я являюсь юристом и оказываю юридическую помощь.
Ко мне обратился клиент, в отношении которого ПАО «Совкомбанк» ограничил обслуживание банковского счета со ссылкой на требования Федерального закона № 115-ФЗ.
В рамках оказания юридической помощи на мое имя была оформлена нотариальная генеральная доверенность, предусматривающая полномочия на представление интересов доверителя в банке, подачу заявлений, закрытие банковского счета и получение остатка денежных средств. Указанная доверенность была представлена в банк и прошла внутреннюю юридическую проверку.
В интересах доверителя мной трижды были поданы письменные заявления о закрытии банковского счета и выдаче остатка денежных средств (23.10.2025, 20.11.2025 и 02.12.2025).
К каждому заявлению прилагались копии паспорта доверителя и нотариальной доверенности. Заявления были приняты сотрудниками банка, что подтверждается штампами и подписями.
Несмотря на это, ПАО «Совкомбанк» неоднократно продлевал сроки рассмотрения обращений, а впоследствии отказался закрывать счет и возвращать денежные средства, направив формальный ответ с требованием предоставить документы об источнике происхождения денежных средств со ссылкой на 115-ФЗ, а затем — отказ без какого-либо мотивированного обоснования.
При этом обращаю внимание на следующее:
— Банк не указал ни одной конкретной операции, вызывающей сомнения или подпадающей под контроль в рамках 115-ФЗ;
— В период рассмотрения обращений никакие операции по счету не совершаются;
— Доверитель не запрашивает проведение операций, а реализует законное право на закрытие счета и возврат собственных денежных средств;
— Требование представить документы об источнике происхождения средств используется формально — исключительно как основание для отказа в расторжении договора банковского счета.
Федеральный закон № 115-ФЗ не предоставляет банку права препятствовать закрытию счета, если клиент не осуществляет операций.
В соответствии со ст. 859 ГК РФ банк обязан закрыть счет и выдать остаток денежных средств по требованию клиента.
По существу имеет место ситуация, при которой банк удерживает денежные средства без законных оснований, подменяя установленную законом процедуру закрытия счета несоразмерными и не относящимися к ней требованиями.
Дополнительно сообщаю, что по данной ситуации подготовлена и направлена жалоба в Банк России.
Номер обращения в Банк России № ОЭ-417697 от 01/12/2025.
Прошу ПАО «Совкомбанк»:
Закрыть банковский счет доверителя.
Выдать остаток денежных средств.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Информация по вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была направлена Клиенту ранее по контактам, представленным при открытии счета.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Почему не возврате деньги за подписку? Читать полностью
Это весь ответ? Читать полностью
Обратился за получением кредитной карты на банки.ру. Кредитную карту одобрил Совкомбанк. Перезвонил сотрудник и пре... Читать полностью
В Сбербанке она взяла кредит и оставалось выплатить всего 300 000! С ежемесячным платежом в 9000 -2 года! Тем же вр... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/896389/ Ссылка на ранее создание обращение в котором есть... Читать полностью
Здравствуйте! В результате проверки начисления процентов на остаток собственных средств по Онлайн-копилке, обнаружи... Читать полностью
Закрыл в августе 2025 счет в совком банке, а кредитная карта до сих пор открыта как сделать что бы ее закрыли полно... Читать полностью
Добрый день, в августе мной был оформлен автокредит. Сотрудник банка подключил акцию Халвы. Была доведена информаци... Читать полностью
Здравствуйте, я Фурсова Елизавета Евгеньевна, обращаюсь к вам за закрытием и переводом денежных средств по реквизит... Читать полностью
Почему не возврате деньги за подписку? Читать полностью
Это весь ответ? Читать полностью
Здравствуйте!С августа 2025 Совкомбанк не может вернуть мне МОИ личные денежные средства, которые находятся на счёт... Читать полностью
Являюсь клиентом совкомбанк, очень давно. Был и автокредит и каско оформляла на машину. В этом году оформила годову... Читать полностью
Вы редко используете карту, но она влияет на кредитную нагрузку. Для получения кредита на выгодных условиях, закрой... Читать полностью
Добрый день. Почему у вас так долго идет закрытие расчетного счета? ИНН 440107591673, ИП Захаркин А. И. Внутренний... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу помощи в решении ситуации с ПАО «Совкомбанк».02.12.2025 я подал в отделение банка заявление о ра... Читать полностью
декабря мною были внесены кровно заработанные деньги в банкомат совкомбанка для оплаты налогов коммунальных услуг... Читать полностью
Добрый день!Отсутствует доступ в приложение и на сайт!Неделю назад теххподдержка попросила справку о доходах, предо... Читать полностью
Зпкрыть счет хочу поскорее Читать полностью
Здравствуйте!Месяц назад мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать.Компромет... Читать полностью
Сколько по времени ожидать перевод Читать полностью
Как узнать когда разблокируют банк и как вообще его можно разблокировать? Читать полностью
17.12.2025 в 08:19 МСК были заблокированы все карты на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложени... Читать полностью
Добрый день! 27 ноября мне перевел человек 300 т.р, после этого Сбер заблокировали, в смс было сказано по 161фз. Пр... Читать полностью
Здравствуйте,ситуация такая,у меня дочь студентка несовершеннолетняя пользуется картой альфа банка,на карту поступа... Читать полностью
Здравствуйте я после блокировки 161фз. мне успешно все разблокировали. Позвонили с 900 сказали что все успешно блок... Читать полностью
Ответа в чате поддержки так и нет, сам чат ушел в архив и написать в нем что-то уже невозможно, где я узнаю ответ н... Читать полностью
Мной уже направлялись подробные ответы с разьяснениями в банк на адрес crm@mtsbank.ru по поводу моих операций и ист... Читать полностью