БИН - служба финансового мониторинга или ..?

Открыл дебетовую карту в феврале 2017г. При получении карты в ДО Зеленый проспект в Москве я спросил о поступлениях безналичным путем. Операционист сказала, что если поступления от юридического лица или ИП, то карту могут заблокировать. Далее, все поступления на карту БИН шли только с моего же счета из ЮникредитБанка. Затем в основном я снимал, но не каждый месяц, а меньшую часть я оставлял для оплаты своих покупок (мобильная связь и магазины). Так длилось полгода. Сумма снятия наличных с карты БИНа в месяц не превышала 300 тыс. рублей. В начале сентября я перечислил снова со своего же счета в Юникредитбанке на сумму в 300 тыс. рублей (одной суммой) и на следующий день приходит смска, что «ваша карта заблокирована». Позвонив в колл-центр по телефону, указанному в смске, ничего не обсуждая со мной, сразу же направили в отделение. Там операционист сообщил, что карта заблокирована отделом финансового мониторинга, что мною была проведена сомнительная операция: поступление денег от юридического лица! И потребовали предоставить документы (целый список) с обоснованием экономической целесообразности поступления денег (видимо, от юридического лица). Я отказался предоставлять документы, т.к. считаю запрос незаконным. Затем я написал несогласие с блокировкой, приложив копии платежных поручений переводов со своего же счета в Юникредитбанке с отметкой банка. Я получил тот же самый ответ по содержанию, только вместо " поступление было от ЮРИДИЧЕСКОГО лица", теперь было указано, что от ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА без указания моей фамилии. таким образом, БИНБАНК считает пополнение своего же счета СОМНИТЕЛЬНОЙ ОПЕРАЦИЕЙ! при этом я делал аналогичные переводы в банки ЗЕНИТ и ЛОКО, но эти банки не считают подобные операции СОМНИТЕЛЬНЫМИ! Деньги вернули обратно в Юникредит, удержав комиссию в размере 1,5%! Резюмируя: по моему мнению, эта надуманная блокировка карт делается специально, чтобы сначала клиент поработал и ему понравилось, и он стал бы увеличивать сумму поступлений в БИН. затем при поступлении определенного порога, карта блокируется, деньги лежат какое-то время БЕСПЛАТНО и еще банк получает комиссию за возврат заблокированных средств. Направляю жалобу в прокуратуру и центральный банк. Разумеется, я больше никогда не буду клиентом БИНБАНКА как физическое лицо и предприниматель.