Злоупотребление правом по 115-ФЗ

Уважаемый Евгения73! Благодарим Вас за отзыв! Необходимо пояснить, что, согласно законодательству РФ, на Банк возложена обязанность по исполнению финансового контроля. Банк воспользовался этим правом и действовал в рамках ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также условий договора, согласно которым Банк вправе отказать в совершении операции по счету, если у Банка есть основание полагать, что операция может быть незаконной или мошеннической. Между Банком и Вами посредством оформления и подачи в Банк Заявления о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК» был заключен Договор комплексного банковского обслуживания. Подписав Заявление, Вы подтвердили, что ознакомились с Договором комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК», понимаете его текст, выражаете свое согласие с ним и обязуетесь выполнять его условия. В соответствии с пунктом 3.1.1. Договора, действующего на данный момент, Банк вправе запрашивать у Клиента документы и сведения, касающиеся деятельности Клиента и разъясняющих экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимых Банку для осуществления контроля в соответствии с действующим законодательством РФ. В соответствии с пунктом 3.4.1. Клиент обязан предоставлять в Банк запрашиваемые документы. Тем не менее Вами не были в полном объеме предоставлены документы и пояснения по проводимым операциям на основании запросов Банка, а именно: не предоставлены документы на имущество, предоставляемое в аренду (свидетельство о регистрации права собственности); письменные разъяснения относительно выполненных электромонтажных работ, работ по монтажу электрооборудования, монтажу трубопровода – какими силами и средствами выполнены данные работы; также не предоставлены договоры с основными контрагентами – ООО «Ли-р», ООО «С-р А» договор №16 от 28.05.2017, ООО «А-ия» - договор и счета к данному договору. Дистанционное банковское обслуживание было приостановлено в соответствии с пунктом 3.1.3. Договора. По результатам мониторинга и изучения предоставленных документов Банк не получил оснований для опровержения возникших предположений о совершении операций, обладающих признаками необычных, и решение о возобновлении дистанционного обслуживания не было принято. Касательно представленной Вами ситуации в офисе Банка. Запрос на предоставление документов в офис был Вам направлен 7 февраля. В связи с тем, что в установленный срок Документы с Вашей стороны не были предоставлены в дату 13 февраля была произведена приостановка операций. 14 февраля Вами были предоставлены Документы, которые в этот же день были направлены в ответственное подразделение Банка. Данные документы были рассмотрены 20 февраля, в тот же день был выставлен повторный запрос в связи с предоставлением неполного пакета Документов. 21 февраля сотрудниками офиса был предоставлен Вам повторный запрос. По настоящее время Документы не были предоставлены. Касательно приостановки операций по счету, которая была произведена в 2017 году. В ходе проведённой проверку было установлено, что несколько увеличенное время разрешения ситуации было связано с длительным предоставлением полного пакета документов. На основании вышеизложенного сообщаем Вам, что действия Банка были совершены в рамках заключенного Договора. С уважением, Новиков Александр