Банк «Открытие»

Отказ в закрытие счёта

08.10.2018 11:34
2711
Без оценки
Открыть счёт в Название банка: ТОЧКА ПАО БАНКА "ФК ОТКРЫТИЕ"  БИК: 044525999  Город: Москва  Корр. счет: 30101810845250000999  Принял решение о закрытие счёта и вывод средств на физ карту. Пока в чате не попросил закрыть счёт, я для банка был хорошим клиентом. Как только написал просьбу, меня сразу же заблокировали и запросили кипу документов. Ну или перевод денег контр агентам или в другой банк на юр.счёт.  Но я вот не пойму, с чего вдруг я должен им что то предоставлять, если я уже заявил о своем желание уйти из банка по причине ликвидации фирмы? Почему мне предлагают мои заработанные деньги отправить контр агентам? Это что же получается? Я пришел к заказчику, сделал ему ремонт,он мне его оплатил, а потом я ему отправлю деньги обратно потому что банк так захотел?  Или еще прикол, пойти открыть счёт в другом банке. Представляю я ситуацию. Прихожу я в сбербанк, там меня спрашивают зачем я хочу открыть счет и их банке и оплатить комиссию за открытие 5000 рублей? А я им скажу, да просто менеджер из банка Точка меня об этом попросил. А так я вообще уже закрываю своё ИП.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2018-10-14T17:18:11+03:00
Спасибо за ваш отзыв! В нашем рейтинге мы не оцениваем действия финмониторинга, поэтому оставляем отзыв без оценки.
Банк «Открытие»
Банк «Открытие»
2018-10-10T12:04:58+03:00
Добрый день! Спасибо, что нашли время оставить отзыв. Вы остаётесь для нас хорошим клиентом. И нам не хочется тратить ваше время или создавать сложности. По-видимому, сумма, которую вы предполагали перевести была крупной. Чтобы избежать сложностей перед закрытием счёта, мы решили убедиться, что происхождение и вывод этих денег не вызовет вопросов со стороны контролирующих органов к вам и банку. Это стандартная процедура, потому как закон обязывает банки следить за операциями, которые по критериям регулятора, могут быть сомнительными. Нам важно понять смысл и цель деятельности клиента и проверить соответствие операций. Действительно, пока документы не предоставлены, и по ним не принято никакого решения, есть возможность перевести деньги на свой счёт ИП в другом банке, отправить обратно последним контрагентам или перевести сумму в счёт уплаты налогов. Эти условия необходимы для соблюдения 115-ФЗ, который описывает меры по предотвращению отмывания незаконных доходов, уклонения от уплаты налогов и других противоправных действий. Ждём от вас документы из списка в чате. Надеемся, что они смогут внести больше ясности, и все ограничения по счёту будут сняты. С уважением, Банк «Открытие»

Отзывы об РКО Банка «Открытие»

Клиентоориентированный подход банка

Оценка 4

Здравствуйте! Я ИП. Есть рассчетный счет в банке Открытие, тариф "Свой бизнес", проплачен был весь ноябрь, крайние движения по нему были 22 ноября. Планировала перейти и перешла... Читать полностью

27.01.2024

Неожиданная смена тарифа (сняли комиссию)

Оценка 5

Уговорили меня выпустить виртуальную карту в декабре 2022 или 2021 года, видать для плана надо было. Сказали: "Не беспокойтесь, карта все-равно бесплатная, а вдруг пригодиться". И... Читать полностью

08.09.2023

Благодарность сотруднику колл-центра Никите

Оценка 5

Доб. номер 103***. Прекрасный, отзывчивый сотрудник. Все рассказал про тарифы банка для юридических лиц, посоветовал оптимальный. Ответил на все вопросы. Во время пауз на проверку... Читать полностью

12.07.2023

Давайте переписывайте договор!

Оценка 4

Здравствуйте! Сегодня, в моём бизнесе, произошол, вопиющий случай. Это когда, ваш банк, при временном отсутствии, финансовых средств, на расчётном счёте, моего ООО, начислил мне... Читать полностью

31.03.2023

Впечатление от работы Банка

Оценка 5

Добрый вечер! Сегодня состоялась беседа с сотрудником банка Открытие Никитой номер сотрудника 103091 на предмет РКО. Общение получилось предметное и живое! Нет заученных скриптов... Читать полностью

30.01.2023

Очень компетентный сотрудник

Оценка 5

26.12.2022 обращались в контакт центр для решения вопроса по разблокировке карточного счета организации. Сотрудник Дарья (102514) очень быстро вникла в ситуацию, грамотно... Читать полностью

26.12.2022

Выражаю благодарность сотруднику банка Алену

Оценка 5

Я, как ИП А-ов Давут Ж. (ИНН 78******2257) , являюсь крупным партнером многих банков по расчетно-кассовому обслуживанию уже около 2 лет. В рамках взаимодействия с банком Открытие... Читать полностью

24.08.2022
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка