416
О предоставлении информации
о причинах незачисления
входящего платежа
Между ООО «Судинвест» и АО «Тинькофф банк» заключен договор банковского счета в рамках которого открыт расчетный счет № 40702810510000923110.
Вместе с тем 20.05.2022 г. Банк отказал в проведении операции (входящий платеж) на сумму 270000,00 рублей с назначением платежа «за юридические услуги по договору юридического обслуживания организации № 23 от 13.08.2021 г. июнь 2022 г.» от нашего Клиента ООО «ФПС» ИНН 6685185329.
Причины отказа Банк не сообщил. Руководствуясь пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, мы направили документы и сведения в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее Банком (предположительно, так как банк основания не сообщил) было принято решение об отказе от проведения указанной операции.
Также в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ требуем немедленно сообщить о принятом решении в отношении входящего и не зачисленного Банком платежа.
Банк России в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22.02.2019 № 5-МР рекомендовал кредитным организациям информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания, а также создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Здравствуйте.
Банк вправе праве приостанавливать зачисление денег на срок до 5 рабочих дней, что мы и сделали на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 Условий.
У нас возникли сомнения в источнике происхождения денег, а также в правовом основании для их перечисления. Мы запросили у вас документы, чтобы разобраться в этом.
По итогам проверки мы обратили внимание на следующие факторы:
1. 81% денег поступает со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
2. 51% денег вы переводите на счета физических лиц, еще 30% снимаете со счета наличными;
3. По счету не проводите операции по выплате заработной платы, оплате налогов и взносов с ФОТ;
4. Деньги поступили от компании, деятельность которой вызывает вопросы.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР, 19-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. В выписке из другого банка у вас схожий характер операций - значительную часть денег вы снимаете наличными, переводите на счета физических лиц;
2. Договор с заказчиком содержит только информацию об общей стоимости услуг, при этом не раскрывает ценообразование. Помимо этого, стоимость услуг согласно некоторым актам, превышает стоимость указанную в договоре. Проводимые расчеты также не соответствуют условиям оплаты, описанным в договоре;
3. Вы сообщили, что для оказания услуг осуществляете сотрудничество с адвокатами, при этом ни в одном из банков вы не производите расчеты за оказанные услуги;
4. Часть запрошенных документов вы вовсе не предоставили.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В консультациях ошибок не было.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Добрый день. Сегодня мне звонил оператор Эльвира с Т-Банка (номер +7**********) и сказала, что счет для бизнеса отк... Читать полностью
Директор открыл расчетный счет, после чего предоставили реквизиты заказчику для перечисления средств, после пополне... Читать полностью
Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью
Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка!17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью
Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ? Читать полностью
Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью
Добрый день!Для того что бы убедиться, что Вы общаетесь именно со мной 16.07.2025 приехал представитель банка, сдел... Читать полностью
Здравствуйте, хотел перевести деньги сестре, но альфа банк ограничил переводы по сбп на 24 часа, что делать в данно... Читать полностью
Я согласен, но ведь я не знал об этом, почему нету того, что клиент просто не мог знать о том, что он совершает зло... Читать полностью
31.07.25 банк у меня УКРАЛ 99 руб за услугу которую мне не предоставлял и которую я не получал. Деньги воровским ме... Читать полностью
отп Банк не могу понять что у Вас происходит, я обратился в отделение банка о том что хочу разблокировать карту, по... Читать полностью
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Остались средства на счёте, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер! Хочу рассказать интересную историю о том, что со мной произошло в течение последнего года и, в особен... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Остались средства на счёте, кредит закрыт, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью