350
О предоставлении информации
о причинах незачисления
входящего платежа
Между ООО «Судинвест» и АО «Тинькофф банк» заключен договор банковского счета в рамках которого открыт расчетный счет № 40702810510000923110.
Вместе с тем 20.05.2022 г. Банк отказал в проведении операции (входящий платеж) на сумму 270000,00 рублей с назначением платежа «за юридические услуги по договору юридического обслуживания организации № 23 от 13.08.2021 г. июнь 2022 г.» от нашего Клиента ООО «ФПС» ИНН 6685185329.
Причины отказа Банк не сообщил. Руководствуясь пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, мы направили документы и сведения в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее Банком (предположительно, так как банк основания не сообщил) было принято решение об отказе от проведения указанной операции.
Также в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ требуем немедленно сообщить о принятом решении в отношении входящего и не зачисленного Банком платежа.
Банк России в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22.02.2019 № 5-МР рекомендовал кредитным организациям информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания, а также создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Здравствуйте.
Банк вправе праве приостанавливать зачисление денег на срок до 5 рабочих дней, что мы и сделали на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 Условий.
У нас возникли сомнения в источнике происхождения денег, а также в правовом основании для их перечисления. Мы запросили у вас документы, чтобы разобраться в этом.
По итогам проверки мы обратили внимание на следующие факторы:
1. 81% денег поступает со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
2. 51% денег вы переводите на счета физических лиц, еще 30% снимаете со счета наличными;
3. По счету не проводите операции по выплате заработной платы, оплате налогов и взносов с ФОТ;
4. Деньги поступили от компании, деятельность которой вызывает вопросы.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР, 19-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. В выписке из другого банка у вас схожий характер операций - значительную часть денег вы снимаете наличными, переводите на счета физических лиц;
2. Договор с заказчиком содержит только информацию об общей стоимости услуг, при этом не раскрывает ценообразование. Помимо этого, стоимость услуг согласно некоторым актам, превышает стоимость указанную в договоре. Проводимые расчеты также не соответствуют условиям оплаты, описанным в договоре;
3. Вы сообщили, что для оказания услуг осуществляете сотрудничество с адвокатами, при этом ни в одном из банков вы не производите расчеты за оказанные услуги;
4. Часть запрошенных документов вы вовсе не предоставили.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В консультациях ошибок не было.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
LamodaТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
AliExpressТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Столкнулись с неприятной ситуацией при работе с кредитной линией под исполнение контракта. По состоянию на 30 апрел... Читать полностью
Являюсь клиентом Т банка, достаточно давно. И мне постоянно предлагали взять кредит на развитие бизнеса. Очень удоб... Читать полностью
Добрый день. Хочу поделиться своей историей работы с Т-Банк и достучаться до отдела финансового мониторинга.22.04.2... Читать полностью
Спасибо что убрали личные данные. Этот отзыв, в народном рейтинге, не я написал) Скорее всего бухгалтер или сотрудн... Читать полностью
Добрый день! Компания ООО. Последние два года деятельность почти не вела, но до этого через компанию прошел оборот... Читать полностью
Добрый день!23.04.2025. мной было отправлено данное письмо, на почту business@emails.tinkoff.ru : «Здравствуйте! С... Читать полностью
Добрый день.Пользуюсь расчетным счётом в вашем банке. Все обороты проходят через ваш банк. Год назад пользовалась о... Читать полностью
Еще раз повторяю. межбанки подключили мне без моего согласия ! Автоматом !! Озвучено это не было, хотя цена 2000₽.... Читать полностью
Здравствуйт всем. Категортческие не рекомендую связываться с этим банком. начну по порядку. я соблюдал все условия... Читать полностью
не устали отвечать по скрипту? Читать полностью
Где найти отзывы о работе в приложении? Читать полностью
Уважаемая Анна, добрый день.Благодарю за разъяснение по поводу блокировки дистанционного банковского обслуживания.... Читать полностью
Оставил 5 отзывов, но не один не зачтён. Это сделали нарочно, что бы не исполнять свои обязательства. Стыд и срам,... Читать полностью
Здравствуйте, повился вопрос. Можно ли пользоваться, оплачивать покупки и совершать операции с картой сбербанка, ес... Читать полностью
03.05.2025 в 4:21 утра по московскому времени, пока я спал, мне пришло смс сообщение "Ваш контактный мобильный ном... Читать полностью
Пару месяцев назад мне заблокировали доступ в ЛК, без объяснения причин или каких-то уведомлений, мне перестали при... Читать полностью
Добрый день! Можно ли заказать вторую дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и раздельным счётом, привязанную к... Читать полностью
Я перечислил с карты МКБ в Банк Озон через интернет магазин Озон 40872 руб 30.04.2025г и не могу понять за что. В с... Читать полностью
30.04.25 в 15:09 положила в банкомат по адресу г. Махачкала ул. Гамидова 61 тц Этажи 500 тыс руб. Как только деньги... Читать полностью
Здравствуйте, приостановили все операции по счету , ответа никакого не дают. Рузыева гульчехра Анваровна . 30.10.19... Читать полностью