374
Добрый день!
18.07.2022 Тинькофф банк запросил у меня запросил у меня документы для проверки по 115-ФЗ. Требовалось предоставить 3-НДФЛ, пояснение по операциям. Объясню подробнее, я занимаюсь NFT, а следовательно криптовалютой. В данный момент криптобиржа Binance, позволяет продавать криптовалюту только p2p методом. Когда в Марте появилась эта новость, я первым же делом обратился на горячую линию Тинькофф и спросил, будут ли проблемы по 115-ФЗ связанные с этим, на что получил ответ, что никаких проблем не будет.
Я занимался своей деятельностто дальше, оплатил налоги за предыдущий календарный год, как раз таки, за операции с криптовалютой, деньги полученные, никуда не выводил, не снимал, тратил на повседневные нужды.
Когда пришло письмо что бы я предоставил документы, даже не стал париться, потому что я все делаю честно, отправил 3-НДФЛ (за 2021 год, где налог был уплачен за идентичные сделки, так же звонил в ФНС, где мне объяснили что налог за 2022 год, ещё рано платить), отправил скриншоты всех сделок с Binance, дал подробные объяснение на каждый входящий перевод( как это запросил сам банк), отправил свой аккаунт на маркете NFT, что бы банк мой убедиться в моей честности и что я и правда получаю криптовалюту там. По итогу думал что никаких проблем нет, но, это же Тинькофф. 20.07.2022 мне приходить ответ, что мы ограничиваем вам ДБО. На мои вопросы, мне начали отвечать, что этим занимается служба отдельная, индивидуально по каждому клинету, я попросил что бы они отправили мой запрос ещё раз, на что мне нехотя ответили согласием. Дальше я начал разбираться, а что же я сделал не так, позвонил в ЦБ на горячую линию, где получил ответ, что я все делал корректно, позвонил в ФНС, для уточнения по 3-НДФЛ, там я так же получил ответ, что все корректно. Начал искать ответы в интернете и оказалось, что я совсем такой не один , кого банк блокирует без обоснования, но там , люди пишут, что когда занимались p2p, не оплачивали с этого налоги , а я то оплачивал, пытался все сделать кристально чисто и честно.
По итогу, 21.07.2022 мне снова приходит сообщение об ограничении и что это ограничение пересмотреть невозможно, гениально. То есть , я все уточнил заранее в Тинькофф , что бы не было проблем , предоставил все документы , все разъяснения , а они , я так понимаю , даже не собираются разбираться , клоуны да и только.
Если вы, начинающий специалист какой-либо современной сферы, совет , банк Тинькофф не выбирайте, они вас задушат, будь то NFT, криптовалюта, IT, они даже не будут смотреть ваши пояснения, даже ЦБ говорит что все корректно, но не Тинькофф, там свои правила, свои идеи, жаль.
Здравствуйте!
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
В консультациях мы не обещали, что не будем запрашивать документы за операции по криптовалюте, сообщили, что именно в тот момент, — ограничений у вас нет.
В остальном, предоставляли вам актуальную информацию и передавали обращения в специализированный отдел.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Ранее писал вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/886194/ по поводу могу ли я вывести ден... Читать полностью
Нашла в т банке предложение от партнёра в моем городе, магазин Мурка, приобрели с мужем кроссовки,по его карте, сде... Читать полностью
Банком пользуюсь минимум года 3 на ежедневной основе.Оформлял рассрочку на покупку мебели через Т банк, итоговая су... Читать полностью
15.10.25 г. я стала жертвой мошенников. Под психологическим давлением и угрозами я сняла с карты Т-банка 300 000 ру... Читать полностью
Почему банк после передачи пакета документов другому владельцу стал не обязательный?Почему переносят встречи в день... Читать полностью
Каким образом можно вывести свои средства?Ни куда-то в обшоры просто на свой счёт в другой банк без визита в Москву... Читать полностью
Анна Доронина, моя почта mininviktor@mail.ruВсе проверил. Нигде нет. Читать полностью
Анна, в ответе от ЦБ РФ, Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных зап... Читать полностью
Добрый день!7 сентября 2025 года без обьяснения причин получил блокировку Сбербанк, Альфа-Банк, РСХБ, Яндекс всех к... Читать полностью
У меня незаконно, без моего ведома, без предупреждения списались ночью денежные средства за подписку СТАРТ.Однако н... Читать полностью
Здравствуйте,столкнулся с такой проблемой : при выпуске продукта, а именно "дебетовая карта" увидел ошибку, после с... Читать полностью
Нет промокода для семейной команды роснефть Читать полностью
Возникает следующий вопрос: поступает ли пенсия на счёт, если он заблокирована в соответствии с Федеральным законом... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста решить вопрос.В апреле 2025 года, мне одобрили Дальневосточную ипотеку под 1, 99... Читать полностью
Предоставил в банк разрешение финансового управляющего на получение денег с банкротного счета, подписанное квалифиц... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Здравствуйте. Долгое время пользуюсь сбербанком и впринципе никогда не было жалоб. НО 24 числа мне ни за что, ни с... Читать полностью
Я Вагитов Раджаб Муслимович 07.09.2002 года рождение Мой контактный телефон89613713679Меня заблокировали по 161 фз.... Читать полностью
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью