364
Добрый день!
18.07.2022 Тинькофф банк запросил у меня запросил у меня документы для проверки по 115-ФЗ. Требовалось предоставить 3-НДФЛ, пояснение по операциям. Объясню подробнее, я занимаюсь NFT, а следовательно криптовалютой. В данный момент криптобиржа Binance, позволяет продавать криптовалюту только p2p методом. Когда в Марте появилась эта новость, я первым же делом обратился на горячую линию Тинькофф и спросил, будут ли проблемы по 115-ФЗ связанные с этим, на что получил ответ, что никаких проблем не будет.
Я занимался своей деятельностто дальше, оплатил налоги за предыдущий календарный год, как раз таки, за операции с криптовалютой, деньги полученные, никуда не выводил, не снимал, тратил на повседневные нужды.
Когда пришло письмо что бы я предоставил документы, даже не стал париться, потому что я все делаю честно, отправил 3-НДФЛ (за 2021 год, где налог был уплачен за идентичные сделки, так же звонил в ФНС, где мне объяснили что налог за 2022 год, ещё рано платить), отправил скриншоты всех сделок с Binance, дал подробные объяснение на каждый входящий перевод( как это запросил сам банк), отправил свой аккаунт на маркете NFT, что бы банк мой убедиться в моей честности и что я и правда получаю криптовалюту там. По итогу думал что никаких проблем нет, но, это же Тинькофф. 20.07.2022 мне приходить ответ, что мы ограничиваем вам ДБО. На мои вопросы, мне начали отвечать, что этим занимается служба отдельная, индивидуально по каждому клинету, я попросил что бы они отправили мой запрос ещё раз, на что мне нехотя ответили согласием. Дальше я начал разбираться, а что же я сделал не так, позвонил в ЦБ на горячую линию, где получил ответ, что я все делал корректно, позвонил в ФНС, для уточнения по 3-НДФЛ, там я так же получил ответ, что все корректно. Начал искать ответы в интернете и оказалось, что я совсем такой не один , кого банк блокирует без обоснования, но там , люди пишут, что когда занимались p2p, не оплачивали с этого налоги , а я то оплачивал, пытался все сделать кристально чисто и честно.
По итогу, 21.07.2022 мне снова приходит сообщение об ограничении и что это ограничение пересмотреть невозможно, гениально. То есть , я все уточнил заранее в Тинькофф , что бы не было проблем , предоставил все документы , все разъяснения , а они , я так понимаю , даже не собираются разбираться , клоуны да и только.
Если вы, начинающий специалист какой-либо современной сферы, совет , банк Тинькофф не выбирайте, они вас задушат, будь то NFT, криптовалюта, IT, они даже не будут смотреть ваши пояснения, даже ЦБ говорит что все корректно, но не Тинькофф, там свои правила, свои идеи, жаль.
Здравствуйте!
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
В консультациях мы не обещали, что не будем запрашивать документы за операции по криптовалюте, сообщили, что именно в тот момент, — ограничений у вас нет.
В остальном, предоставляли вам актуальную информацию и передавали обращения в специализированный отдел.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Хочу снять с блокировки свои счета, почему наложили 161 статью и по каким причинам Читать полностью
По моему заявлению об отзыке исполнительных документв мне был возвращен только один исполнительный лист из трех, на... Читать полностью
Писала в чат поддержки, сообщила что это телефон ребенка (11 лет) просила Не звонить и не писать на этот номер. Заб... Читать полностью
здравствуйте, сначала заблокировали карту 30 числа - 5 дней потребовалось на разблокировку. Вчера разблокировали.Се... Читать полностью
одобрен кредит наличными, 1500000 , как получить Читать полностью
с утра произошло списание на сумму 999р за подписку assistan-ai.b, ранее ничего подобного не оформлял. Источник под... Читать полностью
Добрый день. Нужна выписка по счету Росбанка 4*** (период с 01.08.2024 по 30.10.2024) Г*** В*** В***. Подскажите ка... Читать полностью
Анна Доронина, просто не понимаю, МВД даёт официальный ответ что от них не каких данных в базу не поступало, и все... Читать полностью
Анна Доронина, Здравствуйте, так и не дали мне ответ когда вы отправили повторное обращение в Центральный банк. Так... Читать полностью
Здравствуйте, хочу получить квитанцию об оплате ипотечного страхования и жизни. Я случайно удалил квитанцию из почт... Читать полностью
27 марта 2024 года мною был заключён договор вклада физического лица с Хоум-банком (ООО «ХКФ Банк») сроком на 400 д... Читать полностью
09.09.2023 года мы оформили ипотеку с программой "своя ставка". Ставка 11.7% годовых (изначально ставка была 13.7).... Читать полностью
Нужно снять блокировку я воронежский рэпер!! Вы ограничили доступ к моим средствам Читать полностью
Здравствуйте,мне заблокировали лимит рассрочки из-за просрочки платежежа в 35 рублей. Ни каких уведомлений о том чт... Читать полностью
Пришло только тело вклада Читать полностью
не дают пользоваться картой , не сказали основания Читать полностью
Не могу выбрать категории кэшбека на май. Пишет "нет подходящих карт для зачисления, оформите сберкарту". Но у меня... Читать полностью
Хочу снять с блокировки свои счета, почему наложили 161 статью и по каким причинам Читать полностью
С 2019 года являлась партнером банка и у меня было только положительное отношение к Вашему банку. Работая с клиент... Читать полностью