Список вопросов
Ответ дан

Платёж китайским партнерам в юанях

18.09.2022 10:58
406
Т-Банк

Добрый день, 

17.09.2022 задали следующий вопрос: " вчера по договору купли продажи сформировали валютное поручение в китайских юанях партнерам из Китая за химическую продукцию. В чате попросили провести платёж как можно быстрее, т.к. сроки поставки поджимают. Операционный персонал пообещал сделать все быстро. Однако по состоянию на 20:00 вчера платёж так и не был проведён. На форумах читаем что у Тинькофф есть проблемы с платежами в юанях. Это так и нужно начинать волноваться ? На следующей неделе у нас запланирована загрузка товара. Как долго сейчас доходят платежи ? Просьба прокомментировать объективно, т.к. от этого зависит решение переносить или не переносить загрузку. Спасибо"

Далее получили ответ: "Когда вы обратились к нам по вашему вопросу, мы сразу передали информацию в валютный контроль. Однако в консультациях выявили недочеты — сказали, что есть вероятность провести платеж в этот же день. Однако это не так. Простите нас, пожалуйста, за это. Работу над ошибками провели, приняли меры. Позже мы инициировали проверку документов и некоторые платежи могут быть из-за этого приостановлены. Сообщили подробности в чате. Также свяжемся с вами в ближайшее время и расскажем детали"

Можно узнать, почему Вы инициировали проверку когда Вашему клиенту потребовалось выполнить обязательства по договору купли продажи, то есть оплатить товар ? У нас открыт счет в Вашем банке уже полгода. Когда на счетах лежала крупная сумма денег в разным валютах, Вас ничего не интересовало и все было хорошо. Сейчас, когда нам срочно нужно поставлять товар Вы инициируете проверку. Вы понимаете, что в международной коммерции никто ждать процедур Тинькофф не будет. У нас есть возможность заказать товар по хорошей цене, наши транспортные агенты готовы подать контейнера поставщику (а их аж 7 штук и это сложно сейчас найти свободные контейнера в Китае). Далее нужно сделать букинг на судно, а из Китая сейчас очереднь - спрос резко вырос на продукцию. Кроме того мы поставляем практически стратегический для РФ продукт с помощью которого производится дизельное топливо. И все это упирается сейчас в сотрудников Тинькофф, которые решили проверить по надуманным причинам нашу компанию, чтобы на максимальное время задержать платеж. Считаем такой подход в отношении клиентов категорически неприемлемым. Мы ничего не скрываем и являемся абсолютно прорачной компанией. Мы естественно готовы предоставить любые документы в рамках действующего законодательства РФ. Однако считаем, что задерживать платеж до предоставления документов является нарушением ваших договорных обязательств перед нами. Я уже не говорю о деловой этике и репутации Вашего банка. Прошу сегодня же разрешить нашу ситуацию и провести указанный платеж.

Здравствуйте. 

Запросили документы на основании статьи 7 ФЗ-115 от 07.08.2001, а также условий договора. Мы отвечаем перед Центробанком за все операции, которые проходят по счетам наших клиентов.

Мы заметили следующие факторы:

1. Вы не проводите операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с фонда оплаты труда; 

2. Не проводите операции, связанные с хозяйственной деятельностью;

3. Не производили оплату налогов по деятельности; 

4. Основную часть денег получаете со счетов вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;

5. Деньги получаете за товар, но по счету не проводите операции по приобретению этого товара;

6. Деньги поступают от аффилированной компании;

7. О вашем партнере из Китая отсутствует информация в СМИ.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. На время проверки можем ограничить дистанционное проведение платежей. 

Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.

Как сказали ранее, некоторые платежи могут быть приостановлены из-за проверки. Ваш платеж приостановили, так как сейчас проверяем детали.

В чате мы вам рассказали подробную информацию по валютным операциям. 

Также свяжемся с вами в ближайшее время и сообщим подробности.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is и ароматом жвачки
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Отказ в выпуске карты
Т-Банк

Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью

Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Заблокирован перевод
Т-Банк

Добрый день!Заблокирована возможность вывода с брокерского счета, причина не прошло 2 дня, т.к. не завершены расчет... Читать полностью

Кредитка Платинум.
Т-Банк

Здравствуйте! Недавно я оформила и заказала себе кредитную карту Платинум на сайте Т-БАНК. При доставке курьер м... Читать полностью

Не возвращают деньги со счёта
Т-Банк

И почему то ваш банк списал 99 р за обслуживание счёта, который я просила закрыть и по факту даже не могу воспользо... Читать полностью

Не возможно осуществить перевод
Т-Банк

Здравствуйте. Такая проблема банк не дает мне перевести деньги без фейс айди , но фейс айди не загружается , в итог... Читать полностью

Не возвращают деньги со счёта
Т-Банк

Сложилась просто отвратительная ситуация мне по ошибке отец отправил деньги на счёт в т банке всё бы ничего, но нес... Читать полностью

Slidy.ai списали деньги за подписку, которой я даже не пользовалась
Т-Банк

2 месяца списывали деньги за аккаунт, а я даже не знала, что он у меня там есть. Написала им в поддержку на почту,... Читать полностью

Пособия не могут поступить на карту
Т-Банк

в Социальном Фонде сказали что проблема в плане переводов зависит от банка .Написала в банк на что мне ответили жди... Читать полностью

Перевод средств т мобайл
Т-Банк

Дак сделайте это уже , ну за 25 дней можно было голубиной почтой деньги отправить !!!! Люди бегите от т банка , они... Читать полностью

Добрый день! На прошлой недели заблокировали карту из за перевода между СВОИМИ же картами. Длится уже неделю и каждый день переносят. В 12 ночи приходит сообщение о том, что переносят на завтра.
Т-Банк

. Читать полностью

Добрый день! На прошлой недели заблокировали карту из за перевода между СВОИМИ же картами. Длится уже неделю и каждый день переносят. В 12 ночи приходит сообщение о том, что переносят на завтра.
Т-Банк

Добрый день. На прошлой недели сделал перевод на СВОЮ карту ВТБ , ближайший банкомат был только там Читать полностью

Последние вопросы организациям
Об исключении из программы лояльности
Т-Банк

Пользовалась покупками через город по ссылке кэшбек за шопинг,ложно обвинили в предпринимательской деятельности и п... Читать полностью

06.08.2025 Другое
По вине банка теряю аванс за авто 200 тыс. руб.
ВТБ

Уже ничего от банка не хочу, просто хочу выговориться, потому что это стыд и позор, отражающий отношение банка к кл... Читать полностью

Разблокировка аккаунта из за границы.
ВТБ

Сегодня 06.08.2025 втб банк заблокировал мой аккаунт. Я нахожусь сейчас заграницей и отправляла деньги в другой ба... Читать полностью

06.08.2025 Другое
Как провести сделку с ипотекой, если мои счета и приложение Сбербанк онлайн заблокированы по ФЗ-115?
Сбербанк

Мои счета и доступ в приложение Сбербанк онлайн были заблокированы по ФЗ-115, после рассмотрения документов в разбл... Читать полностью

Альфа тревел обмен
Альфа-Банк

Добрый день.Оформлен заказ 125183943275 через Сервис АльфаТревел авиабилет.21.07.25 написала запрос на повышение кл... Читать полностью

навязывание пакета услуг дом клик +
Сбербанк

мною был заключен ипотечный кредит 18.06.2024 гос.поддержка 8% вместе с ней нужно было обязательно оформить данный... Читать полностью

Начисление за отзыв.

Оставил положительный отзыв на Альфа банк. Обещали 500р. в течение 2х недель. Никаких денег не увидел. Где найти от... Читать полностью

Прошло более 50 дней, где мои денежные средства???
ОТП Банк

Здравствуйте, вы писали вопрос на контроле, где перевод МОИХ денежных средств? Вы почему вообще удерживаете чужие д... Читать полностью

Оформление заказа !!!
Ozon Банк

Не могу оплатить заказ на озон при помощи сбп и любого другого банка Ошибка возникает в момент оформления , на экра... Читать полностью

Списали комиссию за стикер, который сами и навязали не предупредив, что он платный.
ВТБ

Списали комиссию за стикер, который сами и навязали не предупредив, что он платный. Пришла совсем с другим запросом... Читать полностью