1971
14 января 2023 года на электронную почту организации пришло уведомление об ограничении ДБО и блокировке корпортивной карты. В письме был указан список документов за последние 3 месяца, которые нужно предоставить, при этом срок предоставления документов не был указан.
16 января 2022 года документы были направлены через интернет-банк, также была заполнена анкета "предоставить данные". После отправки анкеты банк обещал связаться со мной в течение 2-х дней.
Никаких сообщений или звонков от банка не поступало, поэтому 20 января я обратилась в чат поддержки, где мне сказали, что документы рассматривают в течение 7 календарных дней.
В тот же день пришло сообщение от банка, с новым запросом документов, где документы нужно было предоставить уже за 6 месяцев, срок предоставления документов также не был указан. По тексту запроса я поняла, что первый пакет документов не рассматривался вообще.
22 января запрашиваемые документы были направлены в банк. На седьмой день проверки я снова обратилась в чат поддержки, где мне сказали ожидать ответа.
В итоге 30 января пришло сообщение, что для рассмотрения документов необходимо больше времени. При этом насколько больше не указано.
Делаю вывод, что альфа-банк намеренно затягивает проверку документов, нарушая п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, согласно которому в срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и (или) сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения.
Вопросы к банку:
1. Каков регламент рассмотрения документов?
2. На каком основании нарушаются сроки рассмотрения документов при полной блокировке деятельности?
3. Зачем высылается запрос на электронную почту, если его не рассматривают?
4. Когда будут расмотрены мои документы?
Приветствую!
Мы были вынуждены ограничить доступ в связи с требованиями Федерального закона 115-ФЗ.
Нам важно сохранить наше сотрудничество, для пересмотра ограничений, пожалуйста, пришлите документы, которые подтверждают вашу реальную бизнес - деятельность:
• информационное письмо с подробным описанием фактической деятельности компании, в том числе с информацией о схеме бизнеса, выбранной системы налогообложения, общего количество наёмных работников (трудовой договор, договор гпх, самозанятые), адресов объёктов бизнеса (фактическое место нахождение офиса/склада/производства), информации о компании в открытых источниках (сайт, социальные сети, статьи в периодических изданиях/сети интернет), наличие активов (в собственности/аренде/лизинге);
• копии выписок (в pdf формате, заверенных ЭЦП или печатью кредитной организации) из сторонних банков в том числе и по закрытым расчётным счетам, с указанием наименований, ИНН контрагентов и назначением платежей за период с 01.07.2022 по настоящее время;
• копии договоров с АО "ТК "МЕГАПОЛИС", ООО "ТЭР", ООО "РАДОСТЬ" в рамках которых производился расчёт в период с 01.07.2022 по настоящее время, включая все приложения, доп. соглашения, накладные, спецификации, счета, счета-фактуры, акты, транспортные товарораспорядительные документы: товарно-транспортные накладные, путевые листы и прочие документы, являющиеся частью договоров и раскрывающие суть деятельности;
Хочу отметить, что вы можете проводить платежи на бумажном носителе, предоставляя их в банк. Но их проведение зависит от проверки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Здравствуйте, хотел перевести деньги сестре, но альфа банк ограничил переводы по сбп на 24 часа, что делать в данно... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Почему отзыв не зачтен, и почему только при обмене на приз узнаю что эти денежные призы можно получить оставив отзы... Читать полностью
Альфа банк неприятно удивил, не дал вывести деньги на мою же собственную карту в другой банк со вклада, по которому... Читать полностью
Помощь с разблокировкой карты Читать полностью
Здравствуйте , прошу провести проверку по факту неправомерных действий сотрудников альфа банка я оплатила свой пла... Читать полностью
обман не видетесь на это Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста. Столкнулся с такой ситуацией: получил в личном кабинете предложение о выпуске к... Читать полностью
Доброго времени суток!27.07.2025 я вносил деньги в банкомате, банкомат № 212516. Сначала внес 30 000 рублей, но бан... Читать полностью
Я нахожусь в зоне сво, и мы с женой решили купить участок, у жены есть карта привязанная к моему счету и вот за 5 д... Читать полностью
Добрый день.Можно ли у Вас открыть ИП и р/с без посещений офисов и встреч с представителем банка ( как в сбербанке... Читать полностью
Здравствуйте!Когда можно ожидать ответ и решение? Читать полностью
Здравствуйте, сколько можно звонить навязчиво по открытие расчетного счета, я уже звонил на контакт центр и говорил... Читать полностью
После открытия ИП уже на протяжении несколько месяцев практически ежедневно получаю спам звонки от "партнеров" Альф... Читать полностью
день!Прошу наконец-то завершить этот вопрос, иначе мне придётся обратиться в Центральный банк и перейти в другой б... Читать полностью
Я являюсь начальником юридического отдела ООО "Лидер", начиная с июля 2025г. в адрес нашей компании стали приходить... Читать полностью
Никто никуда конечно же не вернулся. Это лишний раз подтверждает, что скорее всего имеет место организованно мошенн... Читать полностью
здравствуйте в описании тарифа указано что я могу подключить пакет переводов Начало бесплатно на 3 месяца, так как... Читать полностью
Начну с того, что в клиент-банке юрлиц вообще не работает раздел эквайринга с оборудованием. Это уже тянется какой... Читать полностью
20.05.25 я официально зарегистрирован как ИП. Было множество звонков с предложением открыть расчетный счет. От все... Читать полностью
Я согласен, но ведь я не знал об этом, почему нету того, что клиент просто не мог знать о том, что он совершает зло... Читать полностью
31.07.25 банк у меня УКРАЛ 99 руб за услугу которую мне не предоставлял и которую я не получал. Деньги воровским ме... Читать полностью
отп Банк не могу понять что у Вас происходит, я обратился в отделение банка о том что хочу разблокировать карту, по... Читать полностью
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Остались средства на счёте, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер! Хочу рассказать интересную историю о том, что со мной произошло в течение последнего года и, в особен... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Остались средства на счёте, кредит закрыт, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу проверить номер банка +79257981424 звонят в 00:41, причем неоднократно.Какое наказание за наруш... Читать полностью