977
Добрый день!
Планируем заниматься деятельностью связанной с куплей-продажей криптовалюты ЛЕГАЛЬНО через ИП или ООО и платить налоги, вести бухгалтерию и предоставлять ее банку по запросу.
Суть примерно такая: открыли ИП, есть 1.000.000руб на расчетном счету в банке Тиньков.
1. На эти деньги покупаю доллары 1.000.000/70(курс доллара)=14.285$.
2. Отправляем эту сумму по свифт-переводу в банк турции(на свой счет). Банк РФ берет комиссию за этот перевод и на счету банка турции получаем 14.200$.
3. Делаем перевод со своего турецкого банка физлицу турции 14.200$, он нам отдает криптовалюту на эту сумму(вся эта сделка проходит на официальной криптовалютной бирже Бинанс(я верифицированный пользователь). Получаем 14.200usdt(это криптовалюта).
4. Эту криптовалюту продаем в России по цене 71руб за 1usdt. 14.200*71=1.008.200.(эти деньги мне переводит покупатель в России со своего Тинькова на мой Тиньков) после получения денег я ему отправляю криптовалюту(эта сделка тоже отражается на Бинансе).
итого: мы отправили 1.000.000, получили 1.008.200руб. прибыли составила 8200руб(менее 1%). И повторяем круг.
Вопрос:
-какие документы нужно предоставлять в банк, чтобы у банка не было вопросов связанных со 115фз?
-будет ли банк их рассматривать и вникать в этот вопрос или просто когда услышит слово «криптовалюта» заблокирует счёт?
Здравствуйте.
Тема криптовалюты в публичном пространстве очень популярна, а ЦБ считает риски ее использования высокими, поэтому по требованию регулятора мы внимательно изучаем операции, которые могут быть связаны с криптовалютами. А также можем запросить пояснения и документы по таким операциям, с какого времени вы занимаетесь торговлей криптовалютой, и можем попросить передать:
- документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы;
- документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж;
- нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета на криптобирже;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента — покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, то есть на них видны ФИО, реквизиты карт и так далее;
- заверенные нотариусом или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя.
Более подробно рассказали об этом в нашей статье. Также ответили на основные вопросы связанные с проверкой документов здесь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love Is и ароматом жвачкиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Добрый день. Оставлял отзыв по поводу незаконной блокировки счета и после вашего ответа по уточнению деталей нажал,... Читать полностью
Являюсь клиентом АО "Т-Банк" с 2020 г. Счет и ИП открыты в 2024 году. 31.07.2025 г. на мой бизнес-счет поступили де... Читать полностью
Здравствуйте! Открыл ИП через ТБанк, заказал КЭП за 5000, подал заявку на интернет эквайринг. Коллеги запросили лиц... Читать полностью
Мне всё понятно. Никому не рекомендую октрывать счет в т-банке. Читать полностью
Добрый день. Сегодня мне звонил оператор Эльвира с Т-Банка (номер +7**********) и сказала, что счет для бизнеса отк... Читать полностью
Директор открыл расчетный счет, после чего предоставили реквизиты заказчику для перечисления средств, после пополне... Читать полностью
Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью
Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка!17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Самый худший банк которым я пользовался в последнее время я работаю в арбитраже криптовалюты и на моей карте было о... Читать полностью
Сегодня звонил в банк на счёт блокировки переводов и блокировки личного кабинета, ответила девушка , объяснил ситуа... Читать полностью
Всегда платим вовремя, но сами не заметили, как в июле совершили операции на 8500/10000, были уверены, что все закр... Читать полностью
Я участник СВО, вчера вышел с переднего края , 4 месяца не отдыхал . Начал покупать продукты и вещи себе и все оста... Читать полностью
Здравствуйте! У сына (15 лет) на карте копились деньги, а потом быстро начали исчезать. Я взяла его телефон и обнар... Читать полностью
Здравствуйте! С момента возврата жд покупки прошло более 30 дней! Деньги возвращены не в полном объёме! На горячей... Читать полностью
как подтвердить личность для открытия вклада, если преставитель не появляется в указанный день. Читать полностью
Как долго ждать ответ? Читать полностью
при оформлени вклада в л/с банки.ру подтвердить личность через альфа банк идет сброс, при назначении встречи с пред... Читать полностью