46
Доброго времени суток. Я в прошлом сотрудник тинькофф на протяжение 3 лет с достаточно большой зарплатой в компании. Так же являлся активным и максимально лояльным пользователем банка на протяжение 10 лет, 3 из них в качестве премиум клиента. Пользовался Всеми сервисами тинькофф (путешествия, отели, театры, страхование автомобиля по ОСАГО и КАСКО, то есть я свой автомобиль за 5млн рублей доверял банку. В целом вся семья только Тинькофф пользуется, а так же сервисами. В начале сентябре я уезжаю за границу по другой работе(до мобилизации). Мир, карты перестали принимать в Турции по понятным нам причинам и возможность существовать в другой стране без средств оплаты становится проблемой. Я прибегаю к бирже бинанс, чтобы я мог за рубли купить крипто доллар и продать этот крипто доллар на свою оформленную турецкую карту в лиры , для обеспечения себя всем необходим для проживания в чужой стране.(оплата жилья, еды, ресторанов, аренды автомобиля и т.д.).
с 23.10.2022-23.01.2023 по карте тинькофф с помощью биржи бинанс переводами 3-м лицам для покупки активов было совершено 47 операций за 3 месяца, переводы между клиентами банка никак законодательством не запрещены, по количеству операций понятно, что о заработке не может быть и речи (предпринимательская деятельность запрещена политикой банка). Далее было отправлено два swift переведа на собственный счет в Тайланд на общую сумму 178840$(слава богу эти деньги я заработал собственными силами и если банк предоставлял услугу swift перевода, я естественно думал, что ей можно пользоваться) перед этим я говорил личному менеджеру о своих переживания при переводе, блокировки моего банка. И если есть риск отправки перевода и блокировки, я этого перевода совершать не буду, на что мне сказали ничего страшного не будет, Максим Николаевич. По итогу после отправки прилетает мне запрос, я предоставляю официальных документов на сумму порядка 20млн. рублей(дкп на квартиру, дкп на автомобиль, 2ндфл справки за последние 3 года с электронной-цифровой подписью, выписку из пфр, долговые расписки и тд.)
на что банк мне говорит, мы вынуждены заблокировать вам удаленное банковское обслуживание и рекомендуем закрыть счет без права пересмотреть. Я пытался 6 месяцев разблокировать свой банк, на что каждый раз мне присылали список документов и просили аргументировать мои операции, но к сожалению ничего не помогло. Банку нет разницы на лояльность своих клиентов и он не отделяет нормальных клиентов от не нормальных. Заблокировали клиента, который тратил от 300.000 рублей в месяц, оформлял каско и осаго +100.000 рублей, пользовался более 100 раз, театрами, путешествиями) и работал в данном банке показывая один из лучших результатов во всей розницы тинькофф с неприлично большим вознаграждением для обычного человека. Я максимально не согласен с таким отношением к таким лояльным клиентам как я.
*заранее извиняюсь за пунктуацию, спасибо)
Здравствуйте.
Ваша ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы решили ограничить для вас дистанционное обслуживание. Пересмотреть это решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Заработал всю сумму по кредиту и хотел оплатить его сегодня, но увы при отправке первой части(частичного погашения)... Читать полностью
Добрый день. 1 июня 2025 г. отправлено вам письмо от финансового управляющего о разрешении снятия наличных и получе... Читать полностью
Тбанк не дает вывести средства с инвестиционного счета. Денги вывести не даю, т.к. торговля ценными бумагами зарубе... Читать полностью
16 июня я заказала 2 симкарты в т-мобайл. 19 июня приехал курьер. Я в тапочках вышла из частного дома встретить его... Читать полностью
Вопрос по обращению №568050506Вопрос НЕ решен. Не хотят даже прочитать суть, отвечают шаблонами Читать полностью
Вы там ах**и?Обращения зарегестрированы 12.06.2025, нарушен срок ответа по закону о защите прав потребителя! Читать полностью
Вы меня не предупредили. А так делать незаконно. Быстро верните доступ Читать полностью
Здравствуйте!я ненавижу Т Банк. Какого хрена вы убрали у меня каталог "Приведи друга". Вы самый ужасный банк. Сами... Читать полностью
Уважаемая Анна, мне не нужно описывать свои новые правила постфактум. И с ответами ко мне тоже не нужно возвращатьс... Читать полностью
Итог такой, что в 11.06 кормили завтраками, а спустя неделю решили придумать ответ, что ни с кем связаться я не мог... Читать полностью
Не могу могу войти в аккаунт на озоне в основной 3 день на восстановление и переделываю пароль не подходит Ляпустин... Читать полностью
До 17.06.2025 мне должны проценту по накопительному счёту!!! Когда вернете мне деньги? Читать полностью
Можно ли вернуть деньги за первый этап если на втором этапе отказали Читать полностью
Как увеличить размеры кэшбека? Я хочу сделать покупку на большую сумму и забрать как можно больше кэшбеков. Читать полностью
Здравствуйте, оставлял отзыв: https://www.banki.ru/investment/responses/company/response/41771/ (переносил из разде... Читать полностью
Здравствуйте, Мария, вы так и не дали ответ. 3 июня уже были проблемы, мне удалили часть карт, старых перевыпущенны... Читать полностью
Альфабанк программно запретил подключение своих карт в программу MIR Pay. По мнению Альфабанка, люди должны для опл... Читать полностью
Здравствуйте. На меня мошенники взяли кредит. было возбуждкно уголовное дело. Банк проценты начислял. я оплатила эт... Читать полностью
Настоящим письмом уведомляем ПАО Сбербанк (далее банк) о следующем: обращаем внимание на допущенную ошибку относите... Читать полностью
У меня ставка по ипотеке уже выросла. Вы зачем затягиваете вопрос? Читать полностью