8220
Здравствуйте, мне заблокировали счета в банке на основании 115 фз, если блокировку расчетных счетов еще можно как-то понять, хотя вопрос о ее легитимности довольно спорный, но блокировка кредитной! карты вообще ни в какие ворота не лезет. Получается банк одобрил мне кредитную карту(по сути выдал кредит), но кредитными деньгами я, как заблокированный клиент, воспольоваться не могу! просто абракадабра какая-то. При этом проценты на задолжность списываются, страховые выплаты списываются, но картой я воспольоваться не могу. ,
Так же банк запрашивает обьяснение происхождения денежных средств, хотя на основании 115фз может запросить только экономическое обоснование отдельных операций. Короче, творят, что хотят , полный беспредел.
Никому не советую тинькофф банк в качестве банка для хранения сбережений, и открытия кредитной карты, если не хотите в один прекрасный день увидеть значок замочка на всех ваших картах в личном кабинете.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. Вы не прислали документы в установленный срок, поэтому мы наложили ограничения на счета — это возможно по условиям договора. Когда мы одобрили вам кредитную карту, ограничений еще не было.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Часть из них вы не предоставили, а те, что мы получили, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогу расследования мы не готовы продолжить с вами сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.
Отметим, что на первой линии мы не всегда действовали идеально, простите. Внутреннюю работу уже провели, чтобы не допускать оплошностей в будущем.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Платинум
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Все банки идут на встречу клиента, этот банк максимально клиенто неориентирован!1. У всех достаточно сделать каско... Читать полностью
Добрый день.Сумма, поступившая на кредитную карту была больше требуемой суммы, указанной в личном кабинете банка. В... Читать полностью
Угроза последствиями в случае неоплаты ,вы меня вчера кажется не поняли касательно ваших идиотских угроз последстви... Читать полностью
Просто скажите что сделать? Я не мошенник! уже 1.5 месяца я не могу пользоваться картами, это какой-то АД! Если де... Читать полностью
На самом деле, в акции не было указано, что оплату нужно провести на сайте партнера, вот сейчас такие уточнения вы... Читать полностью
Здравствуйте! Мне нужна выписка на электронную почту о моей задолжности по кредитным картам. Читать полностью
случайно оформила заказ для карты Т-банк и хотела бы отменить Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали абсолютно все мои банковские карты и дистанционное обслуживание по 161-ФЗ.Я отправи... Читать полностью
Здравствуйте. Ваш банк был инициатором блокировки меня по 161фз. Законов я никаких не нарушал, заявлений в МВД и су... Читать полностью
Не выводят денежные средства уже на протяжении довольно долгого времени. Сотрудники в отделении сказали, что срок в... Читать полностью
20.05.25 должен был приехать курьер Дмитрий, на адрес:Санкт-Петербург, ул. Малая Морская, д. 10. Позвонил утром, с... Читать полностью
Как получить компенсацию? Читать полностью
Посылка была заказана на сайте сидим едим,сервис использовался почта России,через нее же и было проведено отслежива... Читать полностью
Все банки идут на встречу клиента, этот банк максимально клиенто неориентирован!1. У всех достаточно сделать каско... Читать полностью
в каком банке найти кредитную карту для пенсионеров старше 71 года Читать полностью
Вот уже 3 неделя как банк не возвращает мне деньги. Мой счет заблокировали и отправили на закрытие по вине недоброс... Читать полностью
Посылка была заказана на сайте сидим едим,сервис использовался почта России,через нее же и было проведено отслежива... Читать полностью
Здравствуйте! 10 мая 2025 года банк заблокировал мне счёт, якобы, подозрительные операции. Я приняла решение о закр... Читать полностью
Добрый день! Прошу банк помочь с возвратом денежных средств. Мной Вотяков Александр Евгеньевич 27 ноября 2024 года... Читать полностью