❓ Тинькофф не дает закрыть счет и вывести остаток средств уже более полугода

Список вопросов

Ответ дан

Тинькофф не дает закрыть счет и вывести остаток средств уже более полугода

Текущий счет

20.09.2023 23:59

3210

Т-Банк

Автор

user-285713819474

Краснодарский край, г Сочи

Здравствуйте, столкнулась с незаконной деятельностью Тинькофф Банк! Удерживают мои средства в размере 220.000т.р уже более полугода!

02.04.2023 моя карта была заблокирована по 115-ФЗ. В чате написали что нужно предоставить документы о законности средств и переводы по нескольким лицам, все документы я предоставила в тот же день!

Документы приняли на рассмотрение и указали срок проверки до 4-х дней. 13.04.2023 поступило сообщение от банка: пришлось ограничить операции по карте, ВЫВОД СРЕДСТВ ВОЗМОЖЕН, потребуются мои реквизиты в другом банке, после перевода счет будет закрыт. Я все предоставила и позвонила на горячую линию.В разговоре я впервые услышала что проводится внутренняя проверка и вывод денежных средств под закрытие счета возможен, только после окончания проверки. Объяснить на каком основании проводится проверка сотрудники банка не смогли. Срок продлился до 26.04.2023! Банк неоднократно нарушал сроки хотя они постоянно писали что мой вопрос находится в приоритете!

28.04.2023 пришло сообщение “мы разблокировали ваш счет. Картой снова можно пользоваться.” Я не смогла зайти в личный кабинет и совершать какие-либо операции по карте!

Я позвонила узнать почему я не могу пользоваться картой, мне ответили что данное сообщение было ошибочным и до сих пор идет внутреннее расследование. Этим же числом банк уведомил меня о том, что проверка будет проходить до 03.05.2023.3 мая банк продлевает сроки проверки уже до 25 мая!

Хочу отметить что Тинькофф предоставил мне документ о РАССТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА и он был расторгнут ещё 27.04.2023. По ст. 859 п.5 я имею право вывести остаток денежных средств на свой счет в другом банке по истечению 7-ми рабочих дней после расторжения договора. Банк отказал мне в выводе средств ссылаясь на то, что данный документ подразумевает собой блокировку договора, а не его расторжение.

Банк был обязан в соответствии со статьей ч.1 ст.859 “Договор Банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.” закрыть счет и вывести остаток средств ещё в начале блокировки карты по моему требованию.

Тинькофф нарушает статьи 845 и 858 ГК РФ :Банк может удерживать средства клиента либо по решению суда, либо если достоверно известно, что он террорист. По моей карте нет решения суда и я не вхожу в реестр террористов.

Хочу сказать что читала много отзывов кто столкнулся с такой же ситуацией, подскажите получилось у кого-то решить вопрос через суд или каким то другим путем? На сегодняшний день, а этой уже 20 сентября средства мне так же не дают вывести и закрыть свой счет. Говорят идет внутренняя проверка и каждый раз переносят ее на месяц.

Относили претензию в головной офис в г.Москва,заявление подписали с моими требованиями о закрытие счета и вывода остатка средств,но никаких дальнейших действий не последовало. Буду подавать досудебную претензию,после чего идти в правоохранительные органы.

Здравствуйте.

Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.

Нам поступила информация, что средства на ваши счета могли быть перечислены вследствие обмана и злоупотребления доверием других клиентов. В настоящее время сотрудники подразделения по противодействию мошенничеству проводят проверку и до её окончания, снятие ограничений на операции по счету невозможно. Сроки расследования озвучили вам в СМС.

Безопасность наших клиентов для нас на первом месте, при необходимости мы можем увеличить сроки проведения расследования.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк