❓ Банк не зачислил денежные средства, заблокировал карту физ.лица и попросил расторгнуть договор

Список вопросов

Ответ дан

Банк не зачислил денежные средства, заблокировал карту физ.лица и попросил расторгнуть договор

Переводы и платежи

18.10.2023 17:41

265

Т-Банк

Автор

Natalia_9О_

г Москва

11 октября 2023 г. от Банка поступил запрос на предоставление документов и сведений под операцию на зачисление денежных средств единственному участнику ликвидированного юридического лица, которым я являюсь.

12 октября 2023 г. в Банк было предоставлено информационное письмо с пояснением экономического смысла данной операции и документы.

В пояснении было разъяснено, что я являюсь единственным участником ООО, которое отпаило д/с на мой р/с.

Я осведомлен, что моей организации присвоен высокий уровень риска совершения сомнительных операций ЦБ РФ.

Согласно п.6 ст.7.7. 115-ФЗ, участник высокорискованной организации после ее ликвидации имеет право обратиться в кредитную организацию в которой находятся денежные средства юр. лица и получить их наличными или переводом на свой собственный счет. Иного способа получения денежных средств Законом № 115-ФЗ не предусмотрено.

Следуя нормам Закона № 115-ФЗ была осуществлена процедура ликвидации ООО.

9 октября 2023 г. ООО было ликвидировано, о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ и решение о ликвидации (решение о ликвидации с отметкой налоговой было предоставлено в банк, выписка из ЕГРЮЛ находится в открытом доступе).

11 октября 2023 г. мной было подано заявление на закрытие счета в Модульбанк, в связи с ликвидацией ООО, с последующим переводом денежных средств на счет участника, который открыт у Вас в Банке (заявление о закрытии счета ООО предоставлено в Банк). У Модульбанка отсутствуют кассы на всей территории РФ, так как данный банк не работает с физическими лицами. В связи с данным обстоятельством Модульбанк не может выдать мне денежные средства в наличной форме.

Осуществление операции по получению денежных средств участником высокорискованной оргнизации после ее ликвидации предусмотрено п. 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ. Т.е. данная операция не может быть признана банком сомнительной или необычной. Это единственный способ получить денежные средства со счета организации после ее ликвидации.

Таким образом, банк незаконно отказывает в зачислении денежных средств, заблокировал карту физического лица и просит закртыь счет.

Просьба разобраться в данной ситуации и зачислить на счет данные денежные средства с последующей разблокировкой карты и снятия всех ограничений по счету.

Здравствуйте.

Мы проверили операции по вашему счету и выяснили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы дали ряд рекомендаций для благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета.

Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.