118
Добрый день. меня зовут Елена. я являюсь ИП. В банке тинькоф и втб у меня открыты расчетные счета. В октябре пришли запросы в оба банка на предоставление документов. Я предоставила все запрашиваемые документы. У банка ВТБ нет вопросов, а у танка Тинькоф была обратная связь, которую озвучили в телефонном разговоре, что так как у меня нет официальной квалификации программиста, то я не могу заниматься своей деятельностью, а значит есть подозрение на легализацию доходов. Осуществили ограничение расходных операций по счету ип, кредитной карте, отключили платные услуги и было сказано,
что если мы захотим перевести средства в другой банк, то возьмут комиссию 8 тыс руб. Я не понимаю, почему у ВТБ банка нет претензий ко мне, а у Тинькоф такие претензии. Открыла в Сбербанке счет ип без проблем, открыла кредитную карту. Далее, начала диалог с Тинькоф банком по закрытию счета. Затягивают сроки, так еще и отказываются вернуть средства за оплаченные комиссии в полном объеме. У меня оплачены услуги на год услуги: пакет "Физлицам — без комиссии" и обслуживание счета. Стоимость каждой услуги на 12 мес 49 900 рублей. В сумме, было оплачено в размере 99 800 рублей. Банк Тинькоф отказывается вернуть денежные средства за данные услуги за неиспользованный период. Мне предложили вернуть лишь за 1 услугу. На аргументы, что это неправомерно банк ушел в раздумья, но так и не дает возможность закрыть счет и перевести средства
Здравствуйте!
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия.
Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
• Деньги получаете на счет с вашего счета ИП в другом банке. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла;
• 75% средств переводите на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
• Со счета не оплачивали налоги по деятельности.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
• отсутствуют сопроводительные документы, которые раскрывают объемы и ценообразование ваших услуг;
• для оказания услуг необходима квалификация, опыт работ или образование. Документы, которые подтверждают квалификацию и расходование наличных денег, не получили.
Учитывая это, мы не были готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет ИП.
На основании обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и повторно запросили документы и пояснения. Однако вы отказались их предоставить, поэтому решение остается прежним. Ограничения по кредитной карте сейчас сняли.
Консультации были правильные. Вопрос решали дольше, чем обычно, так как для согласования возврата комиссий требовалось участие нескольких подразделений. Здесь мы могли сработать лучше. Простите, пожалуйста.
Согласно п. 5.9 условий договора деньги за предоплаченные услуги не возвращаем. При этом в вашей ситуации пошли на встречу - комиссии вернем за минусом использованных месяцев. Скоро свяжемся с вами и расскажем детали.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Ранее писал вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/886194/ по поводу могу ли я вывести ден... Читать полностью
Нашла в т банке предложение от партнёра в моем городе, магазин Мурка, приобрели с мужем кроссовки,по его карте, сде... Читать полностью
Банком пользуюсь минимум года 3 на ежедневной основе.Оформлял рассрочку на покупку мебели через Т банк, итоговая су... Читать полностью
15.10.25 г. я стала жертвой мошенников. Под психологическим давлением и угрозами я сняла с карты Т-банка 300 000 ру... Читать полностью
Почему банк после передачи пакета документов другому владельцу стал не обязательный?Почему переносят встречи в день... Читать полностью
Каким образом можно вывести свои средства?Ни куда-то в обшоры просто на свой счёт в другой банк без визита в Москву... Читать полностью
Анна Доронина, моя почта mininviktor@mail.ruВсе проверил. Нигде нет. Читать полностью
Анна, в ответе от ЦБ РФ, Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных зап... Читать полностью
Добрый день!7 сентября 2025 года без обьяснения причин получил блокировку Сбербанк, Альфа-Банк, РСХБ, Яндекс всех к... Читать полностью
У меня незаконно, без моего ведома, без предупреждения списались ночью денежные средства за подписку СТАРТ.Однако н... Читать полностью
Нет промокода для семейной команды роснефть Читать полностью
Возникает следующий вопрос: поступает ли пенсия на счёт, если он заблокирована в соответствии с Федеральным законом... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста решить вопрос.В апреле 2025 года, мне одобрили Дальневосточную ипотеку под 1, 99... Читать полностью
Предоставил в банк разрешение финансового управляющего на получение денег с банкротного счета, подписанное квалифиц... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Здравствуйте. Долгое время пользуюсь сбербанком и впринципе никогда не было жалоб. НО 24 числа мне ни за что, ни с... Читать полностью
Я Вагитов Раджаб Муслимович 07.09.2002 года рождение Мой контактный телефон89613713679Меня заблокировали по 161 фз.... Читать полностью
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью
Добрый день!Проблемы с возвратом Альфа Тревел. Приобрели ВОЗВРАТНЫЕ билеты в данном сервисе.Составила обращение на... Читать полностью