97
Добрый день. меня зовут Елена. я являюсь ИП. В банке тинькоф и втб у меня открыты расчетные счета. В октябре пришли запросы в оба банка на предоставление документов. Я предоставила все запрашиваемые документы. У банка ВТБ нет вопросов, а у танка Тинькоф была обратная связь, которую озвучили в телефонном разговоре, что так как у меня нет официальной квалификации программиста, то я не могу заниматься своей деятельностью, а значит есть подозрение на легализацию доходов. Осуществили ограничение расходных операций по счету ип, кредитной карте, отключили платные услуги и было сказано,
что если мы захотим перевести средства в другой банк, то возьмут комиссию 8 тыс руб. Я не понимаю, почему у ВТБ банка нет претензий ко мне, а у Тинькоф такие претензии. Открыла в Сбербанке счет ип без проблем, открыла кредитную карту. Далее, начала диалог с Тинькоф банком по закрытию счета. Затягивают сроки, так еще и отказываются вернуть средства за оплаченные комиссии в полном объеме. У меня оплачены услуги на год услуги: пакет "Физлицам — без комиссии" и обслуживание счета. Стоимость каждой услуги на 12 мес 49 900 рублей. В сумме, было оплачено в размере 99 800 рублей. Банк Тинькоф отказывается вернуть денежные средства за данные услуги за неиспользованный период. Мне предложили вернуть лишь за 1 услугу. На аргументы, что это неправомерно банк ушел в раздумья, но так и не дает возможность закрыть счет и перевести средства
Здравствуйте!
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия.
Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
• Деньги получаете на счет с вашего счета ИП в другом банке. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла;
• 75% средств переводите на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
• Со счета не оплачивали налоги по деятельности.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
• отсутствуют сопроводительные документы, которые раскрывают объемы и ценообразование ваших услуг;
• для оказания услуг необходима квалификация, опыт работ или образование. Документы, которые подтверждают квалификацию и расходование наличных денег, не получили.
Учитывая это, мы не были готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет ИП.
На основании обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и повторно запросили документы и пояснения. Однако вы отказались их предоставить, поэтому решение остается прежним. Ограничения по кредитной карте сейчас сняли.
Консультации были правильные. Вопрос решали дольше, чем обычно, так как для согласования возврата комиссий требовалось участие нескольких подразделений. Здесь мы могли сработать лучше. Простите, пожалуйста.
Согласно п. 5.9 условий договора деньги за предоплаченные услуги не возвращаем. При этом в вашей ситуации пошли на встречу - комиссии вернем за минусом использованных месяцев. Скоро свяжемся с вами и расскажем детали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
LamodaТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
AliExpressТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Анна Доронина, Здравствуйте, так и не дали мне ответ когда вы отправили повторное обращение в Центральный банк. Так... Читать полностью
Здравствуйте, хочу получить квитанцию об оплате ипотечного страхования и жизни. Я случайно удалил квитанцию из почт... Читать полностью
Обслуживание будет составлять 1990 ? Читать полностью
Автосалоне брала кредит, менеджер убедил, что у меня будет возможность досрочного погашения в любой момент и на люб... Читать полностью
Смс оповещания не подключала. 14 ноября когда заметила списания, сразу написала в тех поддержку, на что мне ответил... Читать полностью
Здравствуйте! Кредитная карта закрыта 16.02.2024. но в скоринг бюро висит карта с полным лимитом, когда наконец пер... Читать полностью
1мая 10:24:54 был сделан перевод на 19985 с комиссией 35,18р ошибочно по карте, нужно вернуть денежные средства на... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Оксана мне брокерский счёт не выдаёт деньги я заработала триста тысяч рублей мне говорят ч... Читать полностью
Здравствуйте, меня заблокировали не понятно за что, хочу узнать причину и есть ли возможность разблокировки? Читать полностью
Почему служба безопасности за сутки делает один звонок? Я просто не понимаю, в чем сложность перезвонить, если сбро... Читать полностью
Здравствуйте!Подала заявку на открытие накопительного счёта в совкомбанке. В ответ написали "заявка принята, открой... Читать полностью
Просто интересно через сколько вы вернётесь?)) Читать полностью
Деньги ушли на DCPAY Moskva. В тбанке деньги списали, но не внесли на счет рассрочки. Читать полностью
Добрый вечер! Мне пришло уведомление о том, что карта "Т-Бизнес" заблокирована, и что со мной свяжутся в скором вре... Читать полностью
Анна Доронина, просто не понимаю, МВД даёт официальный ответ что от них не каких данных в базу не поступало, и все... Читать полностью
Скомпромитировали данные карты и осуществляли переводы, заблокировали учётную запись в Т-банке. Читать полностью
Здравствуйте! Имеются вопросы по кредитной карте Фикс. По договору льготный период длится до 60 отчётных периодов.... Читать полностью
Здравствуйте! Хочу получить автокредит. Работаю медсестрой в частной клинике. Подскажи пожалуйста ,для мед работник... Читать полностью
Как получить промокод за отзыв на банки ру? Просто я до сих пор не получил за отзыв https://www.banki.ru/services/r... Читать полностью