❓ Жалоба. закрытие счета ип. отказ в возврате оплаченных комиссий за неиспользованный период времени

Список вопросов

Ответ дан

Жалоба. закрытие счета ип. отказ в возврате оплаченных комиссий за неиспользованный период времени

Иные вопросы

25.10.2023 11:27

110

Т-Банк

Автор

user-671015681236

г Москва

Добрый день. меня зовут Елена. я являюсь ИП. В банке тинькоф и втб у меня открыты расчетные счета. В октябре пришли запросы в оба банка на предоставление документов. Я предоставила все запрашиваемые документы. У банка ВТБ нет вопросов, а у танка Тинькоф была обратная связь, которую озвучили в телефонном разговоре, что так как у меня нет официальной квалификации программиста, то я не могу заниматься своей деятельностью, а значит есть подозрение на легализацию доходов. Осуществили ограничение расходных операций по счету ип, кредитной карте, отключили платные услуги и было сказано,

что если мы захотим перевести средства в другой банк, то возьмут комиссию 8 тыс руб. Я не понимаю, почему у ВТБ банка нет претензий ко мне, а у Тинькоф такие претензии. Открыла в Сбербанке счет ип без проблем, открыла кредитную карту. Далее, начала диалог с Тинькоф банком по закрытию счета. Затягивают сроки, так еще и отказываются вернуть средства за оплаченные комиссии в полном объеме. У меня оплачены услуги на год услуги: пакет "Физлицам — без комиссии" и обслуживание счета. Стоимость каждой услуги на 12 мес 49 900 рублей. В сумме, было оплачено в размере 99 800 рублей. Банк Тинькоф отказывается вернуть денежные средства за данные услуги за неиспользованный период. Мне предложили вернуть лишь за 1 услугу. На аргументы, что это неправомерно банк ушел в раздумья, но так и не дает возможность закрыть счет и перевести средства

Здравствуйте!

Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия.

Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:

• Деньги получаете на счет с вашего счета ИП в другом банке. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла;

• 75% средств переводите на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;

• Со счета не оплачивали налоги по деятельности.

У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.

По итогу анализа документов мы отметили:

• отсутствуют сопроводительные документы, которые раскрывают объемы и ценообразование ваших услуг;

• для оказания услуг необходима квалификация, опыт работ или образование. Документы, которые подтверждают квалификацию и расходование наличных денег, не получили.

Учитывая это, мы не были готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет ИП.

На основании обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и повторно запросили документы и пояснения. Однако вы отказались их предоставить, поэтому решение остается прежним. Ограничения по кредитной карте сейчас сняли.

Консультации были правильные. Вопрос решали дольше, чем обычно, так как для согласования возврата комиссий требовалось участие нескольких подразделений. Здесь мы могли сработать лучше. Простите, пожалуйста.

Согласно п. 5.9 условий договора деньги за предоплаченные услуги не возвращаем. При этом в вашей ситуации пошли на встречу - комиссии вернем за минусом использованных месяцев. Скоро свяжемся с вами и расскажем детали.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк