397
Здравствуйте. Столкнулся с такой ситуацией в июле в 14-ых числах начал интересоваться и пробовать p2p арбитражем криптовалюты, после недолгой работы, понял, что это не выгодно и закрыл свои аккаунты на биржах. Использовал это как хобби.
2-ого августа 2024 г. меня как клиента через электронную почту и через чат Т-Банка служба поддержки попросила предоставить пояснение до 6-ого августа подтверждающие происхождения по некоторым операциям согласно 115 ФЗ. В частности, банк запросил пояснение о поступлениях на счета, документы за последние 3 месяца подтверждающие доход. Например, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие. Если в криптовалюте, то рассказать подробнее.
Я знаю, что банки используют признаки указанные в положении ЦБ РФ от 2.03.12 №375. Я это понимаю, и также понимаю, что банк может лишиться лицензии, но в силу пп.4 п1 ст7 закона №115-ФЗ, Банк должен документально фиксировать основания совершения операция, подлежащие обязательному контролю, что они фиксируются для предотвращения терроризма.
Я считаю необходимым пояснить следующее: Я являюсь физическим лицом и работаю самозанятым через партнёра ООО «Яндекс», при этом основными источниками дохода является денежные средства, вырученные от выполнения заказов в Яндексе, а также как хобби получал денежные средства от продажи крипты, все необходимые скриншоты были предоставлены в обращениях в Т-Банк. И так же, скриншоты об уплате налогов, как самозанятого были тоже приложены. Общая сумма денег, полученная от торговли крипты в период с 10 по 30 июля 2024 г составляет 12.000 рублей. Доходы будут задекларированы в установленном заказанном порядке, что подтверждает налоговая декларация 3-НДФЛ.
В поисках дополнительного дохода, я начал заниматься криптовалютой - так произошли подозрения по операциям, которые являются переводом о покупке или продаже крипты по заключения ордеров (сделок). В случае, если после ознакомления с предыдущими обращениями и так же представленными документами у банка возникнут вопрос, я готов дать дополнительные пояснения. Если есть сомнения в том, что я не задекларирую доход, то я готов предоставить в начале 2025 г (декларицию) справку об уплате налога. Все переписки и скриншоты по продаже крипты у меня есть для дальнейшего сотрудничества я готов их предоставить.
Надеюсь, что решение по обращению будет положительным и я продолжу сотрудничество в этой кредитной организации. Потому что Т-Банк это неотъемлемая часть моей жизни не только как Банк, но и как возможность использовать другие сервисы.
Прошу банк пересмотреть решение, ведь банк для меня очень дорог. Я получаю на свой счет зарплату и другие сервисы использую очень активно.
Я готов предоставить и сотрудничать с банком дальше
Приветствую.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
на основании п.4,5 и 4,9. Случилось это после объединения счетов с росбанком. В росбанке карта давно в блоке. И теп... Читать полностью
Анна добрый день, у меня сложилась такая вот ситуация. Мне заблокировали доступ в приложение из-за подозрения, что... Читать полностью
Благодарю за ответ, но хочу уточнить:вы ссылаетесь на рекомендации ЦБ и некие «негативные сведения» о счёте, однако... Читать полностью
Тинькофф Банку Вниманию службы поддержки Уважаемые коллеги! В тече... Читать полностью
161фз как разблокировать? Читать полностью
Я Хочу поинтересоваться возможно ли мне дистанционно решить вопрос с отменой блокировки Т банка. Живу далеко от Мос... Читать полностью
Ну то есть я не могу выяснить, какие конкретно мои действия привели в дальнейшем к блокировке и предоставить поддер... Читать полностью
Поставили дистанционно ограничение с низа что. Отказываются решать проблему и требуют чтобы приехала в банк. Наклад... Читать полностью
окей жду, так же сказали что скинут форму для заявление на вывод денег по почте но в итоге просто заблокировали ном... Читать полностью
Добрый день25.06.2025 положила деньги на 2 карты двух банков озон банк и втб банк .(ОЗОН 50К.ВТБ 45К)Через банкомат... Читать полностью
Позвонил по горячей линии в Альфа Банк общался с оператором Егором.На вопрос: почему у меня нет в разделе выгода -... Читать полностью
я Продавец по сделке 09.07 прошла регистрация сделки. 10.07 банк проверил регистрацию. но деньги так и не пришли. Я... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту по 4,9 и 4,5 никаких объяснений не дают, не попросили обосновать все переводы, ко... Читать полностью
Сама прописка имеется, но в паспорте её нету. Прописка в другом городе Читать полностью
Здравствуйте, я Давтян Фрунзик Гарникович, 07.08.1993, ИНН 616270786484. Решением Арбитражного суда Московской обла... Читать полностью
Нет ответа на мой вопрос. Отписка абсолютно не по теме. Читать полностью
Здравствуйте. Зачем при подозрительной операции перевода, заблокировали мой личный кабинет. Разблокируйте, я переве... Читать полностью
давно закрыл кредитную карту "Кубышку" в Т-банк, в банки ру показывает, что не закрыто и весят просрочки.Тоже самое... Читать полностью
Добрый день. Помогите решить вопрос! 30.06.25 в офисе сберданка г.н. Новгорода мной было подписанно доп.соглашение... Читать полностью