Список вопросов
Ответ дан

Блокировка по 115 ФЗ

Здравствуйте. Столкнулся с такой ситуацией в июле в 14-ых числах начал интересоваться и пробовать p2p арбитражем криптовалюты, после недолгой работы, понял, что это не выгодно и закрыл свои аккаунты на биржах. Использовал это как хобби.

2-ого августа 2024 г. меня как клиента через электронную почту и через чат Т-Банка служба поддержки попросила предоставить пояснение до 6-ого августа подтверждающие происхождения по некоторым операциям согласно 115 ФЗ. В частности, банк запросил пояснение о поступлениях на счета, документы за последние 3 месяца подтверждающие доход. Например, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие. Если в криптовалюте, то рассказать подробнее.

Я знаю, что банки используют признаки указанные в положении ЦБ РФ от 2.03.12 №375. Я это понимаю, и также понимаю, что банк может лишиться лицензии, но в силу пп.4 п1 ст7 закона №115-ФЗ, Банк должен документально фиксировать основания совершения операция, подлежащие обязательному контролю, что они фиксируются для предотвращения терроризма.

Я считаю необходимым пояснить следующее: Я являюсь физическим лицом и работаю самозанятым через партнёра ООО «Яндекс», при этом основными источниками дохода является денежные средства, вырученные от выполнения заказов в Яндексе, а также как хобби получал денежные средства от продажи крипты, все необходимые скриншоты были предоставлены в обращениях в Т-Банк. И так же, скриншоты об уплате налогов, как самозанятого были тоже приложены. Общая сумма денег, полученная от торговли крипты в период с 10 по 30 июля 2024 г составляет 12.000 рублей. Доходы будут задекларированы в установленном заказанном порядке, что подтверждает налоговая декларация 3-НДФЛ.

В поисках дополнительного дохода, я начал заниматься криптовалютой - так произошли подозрения по операциям, которые являются переводом о покупке или продаже крипты по заключения ордеров (сделок). В случае, если после ознакомления с предыдущими обращениями и так же представленными документами у банка возникнут вопрос, я готов дать дополнительные пояснения. Если есть сомнения в том, что я не задекларирую доход, то я готов предоставить в начале 2025 г (декларицию) справку об уплате налога. Все переписки и скриншоты по продаже крипты у меня есть для дальнейшего сотрудничества я готов их предоставить.

Надеюсь, что решение по обращению будет положительным и я продолжу сотрудничество в этой кредитной организации. Потому что Т-Банк это неотъемлемая часть моей жизни не только как Банк, но и как возможность использовать другие сервисы.

Прошу банк пересмотреть решение, ведь банк для меня очень дорог. Я получаю на свой счет зарплату и другие сервисы использую очень активно.

Я готов предоставить и сотрудничать с банком дальше

Приветствую.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Заблокировали доступ
Т-Банк

Анна, вы проверили информацию?  Читать полностью

Ограничили обслуживание
Т-Банк

на основании п.4,5 и 4,9. Случилось это после объединения счетов с росбанком. В росбанке карта давно в блоке. И теп... Читать полностью

Заблокировали доступ
Т-Банк

Анна добрый день, у меня сложилась такая вот ситуация. Мне заблокировали доступ в приложение из-за подозрения, что... Читать полностью

Незаконные действия банка
Т-Банк

Благодарю за ответ, но хочу уточнить:вы ссылаетесь на рекомендации ЦБ и некие «негативные сведения» о счёте, однако... Читать полностью

Незаконные действия банка
Т-Банк

Тинькофф Банку Вниманию службы поддержки       Уважаемые коллеги!   В тече... Читать полностью

Здравствуйте заблокировали по 161фз как разблокировать
Т-Банк

161фз как разблокировать? Читать полностью

Как снять блокировку карты?
Т-Банк

Я Хочу поинтересоваться возможно ли мне дистанционно решить вопрос с отменой блокировки Т банка. Живу далеко от Мос... Читать полностью

Блокировка приложения
Т-Банк

Ну то есть я не могу выяснить, какие конкретно мои действия привели в дальнейшем к блокировке и предоставить поддер... Читать полностью

Как снять дистанционно блокировку карты?
Т-Банк

Поставили дистанционно ограничение с низа что. Отказываются решать проблему и требуют чтобы приехала в банк. Наклад... Читать полностью

Написали какую то фигню в смс и заблокировали номер
Т-Банк

окей жду, так же сказали что скинут форму для заявление на вывод денег по почте но в итоге просто заблокировали ном... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Как снять деньги с заблокированной карты
Т-Банк

Заблокировали карту несколько месяцев назад. Звонил много раз сначала говорили надо приехать в Москву чтоб снять де... Читать полностью

Корректны ли условия акции: кому будут выплачены обещанные 30% кэшбэка?
Альфа-Банк

Здравствуйте. Математические метаморфозы. Новая акция банка обещает 30% кэшбэк на заправки Газпромнефть.Условий три... Читать полностью

12.07.2025 Другое
Компания Payinfotech Moscow ru списали деньги без моего ведома.
Сбербанк

Компания Payinfotech Moscow ru списали деньги без моего ведома. По интернету компания уже известна своими мошенниче... Читать полностью

12.07.2025 Другое
У меня списало 1500 рублей от UseGPT
Сбербанк

У меня списало 1500 рублей от UseGPT без моего согласия и ведома, хотя я им даже не пользуюсь, могу я как то вернут... Читать полностью

Оплата частями…………..
Ozon Банк

Здравствуйте Варвара, хотел бы узнать почему мне более месяца недоступна озон оплата частями, это из за моих лимито... Читать полностью

12.07.2025 Другое
Ошибка в страховом полисе.

Здравствуйте у меня такой вопрос делал страховой полис в энергогаранте 10 числа в нём ошибка не правильно указан но... Читать полностью

Отвратительное обслуживание сотрудника Ивана. Недосотрудник!
Сбербанк

Обратился в Чат поддержку 12.07 по вопросу оформления и консультации по дебетовой карте. Чат принял сотрудник Иван,... Читать полностью

Почему заблокировали мой личный кабинет
ВТБ

Заблокировали мой личный кабинет я нахожусь за границей говорят приходите офис даже смешно без причины нету слов мо... Читать полностью

Как обновить номер телефона
Альфа-Банк

Я нахожусь за границей мой карта рядом и сим карта которые оформлен на меня вот я хочу войти личное кабинет к сожал... Читать полностью

Платно ли сдавать биометрию
Сбербанк

Здравствуйте, гражданка Армении, пошла сдать биометрию мне сказали что это платно, 3500, а на деле оказывается бес... Читать полностью

12.07.2025 Другое