❓ Досудебная претензия в ТБанк(Тинькофф). Незаконное удержание моих денежных средств на счете.

Список вопросов

Ответ дан

Досудебная претензия в ТБанк(Тинькофф). Незаконное удержание моих денежных средств на счете.

Качество обслуживания

18.08.2024 05:43

Т-Банк

Автор

user-549216748677

г Москва

Здраствуйте. Я являюсь клиентом Банка(Тинькофф).

12 августа 2024г в чат приложения было прислано уведомление, о начале проверки на основании 115-ФЗ.

На все мои требования начиная с 15 августа 2024г о закрытии счета / перевода средств в другой банк (сбербанк) идут постоянные отписки и находятся крайне любопытные причины этого не делать, как например:
1) Не закрытый инвестиционный счет, и закрытие которого можно провести не ранее 22-го августа;
2) Заявка на кредитный продукт от апреля месяца 2024г;
3) Отсутствие заявки на вывод средств, хотя предпринималось минимум 3 попытки;
4) Постоянные проверки по предыдущим пунктам.

В Российском Законодательстве при проведении Банком проверки по 115 ФЗ Пункт 11 ст. 7 115-ФЗ не содержится право организаций осуществляющих операции с денежной наличностью или иным имуществом граждан, отказывать в выдаче денежных средств при расторжении договора

Нормы 115-ФЗ не содержат право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом: не принимать заявления клиентов о закрытии счетов, отказывать клиентам в расторжении договоров, а также отказывать в выдаче остатка денежных средств при закрытии счетов (и/или договоров) и удерживать/присваивать денежные средства клиентов, иначе действия таких организаций

Также ТБанк(Тинькофф) нарушает статьи 845 и 858 ГК РФ:

Банк может удерживать средства клиента либо по решению суда, либо если достоверно известно, что он террорист. По моей карте нет решения суда и я не вхожу в реестр террористов. На мои сообщения с просьбой закрыть договор обслуживания и перевести мои деньги в другой банк по предоставленным

Банк не имеет никакого права без решения суда удерживать средства клиентов. Никакие "проверки" службы безопасности не являются основанием удерживать мои денежные средства и основанием не расторгать договор банковского

ТБанк нарушает нормы действующего законодательства

В связи с вышеизложенным обращением:
Закрыть мой дебетовый счет / перевести средства на указанные ранее реквизиты сбербанка.

С уважением, Максим Сергеевич.

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Предоставьте их, пожалуйста, чтобы мы могли завершить проверку.

Из-за зависшей заявки на кредит в чате мы не смогли самостоятельно сделать вывод денег, простите. Сначала сообщали, что сейчас их выведем, затем объясняли, что не можем из-за оставленной заявки. По этому поводу информацию тогда передали ответственным — 18 августа перевод выполнили. Вопрос с заявкой тоже решили.

Информация о дате закрытия брокерского счета правильная — вам нужно обратиться после 10:00 по Москве 22 августа. Об этом же сообщали в поддержке.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк