74
Это какой-то кошмар! 29.08.2024 прилетело уведомление о возможной блокировке по 115ФЗ, попросили сведения о трудоустроенных сотрудниках, сразу же предоставили все платежки по налогам, штатное расписание, договор аренды офиса, но эти документы спустя 3 дня никто и не начинал рассматривать . оператор подтвердил, что переводить зарплату по ведомости мы можем, но сразу после этой попытки заблокировали счет без запроса конкретных документов. Комплаенс с 29.08 так и не перезвонил для уточнения, в отделениях никто ничего не знает. Платежки в печатном виде в отделениях принимают и без уведомления отказывают провести платеж спустя день!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 641379) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: В ответ на ваше обращение сообщаем, что ограничения сохраняются из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счету.
Повторное рассмотрение возможно через 3 месяца, если операции по счету будут скорректированы согласно нашим рекомендациям:
1. Работайте только с надежными контрагентами (проверяйте партнеров перед заключением договора и в процессе сотрудничества, обращайте внимание на оценку контрагентов при создании платежа и используйте сервисы для проверки их деловой репутации);
2. Оплачивайте хозяйственные расходы со счета (аренда, связь, интернет, расходы на содержание офиса, заработная плата и т.п.);
3. Подробно заполняйте назначение платежа (наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов);
4. Платите налоги (доля налоговых отчислений не менее 0,9% от расходных операций по счету);
5. Не снимайте много наличных (более 30% от оборота в течении недели), сохраняйте документы, подтверждающие их расходование (чеки).
После выполнения рекомендаций, необходимо повторно зарегистрировать обращение через кнопку «Предоставить сведения» на баннере в интернет-банке.
Сейчас в интернет-банке https://link.alfabank.ru/payment/ вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
С помощью бизнес-карты вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
Важно: платежи в старой версии интернет-банка не доступны, а в мобильном приложении доступны пока только платежи в бюджет. Поэтому рекомендуем использовать новую версию интернет-банка на компьютере или в браузере мобильного телефона.
Операции на сумму свыше лимита можно провести в нашем офисе, предоставив платежные поручения в бумажном виде:
• выплаты заработной платы и выплат социального характера;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов;
• однократный перевода на свой счет в другой банк с назначением платежа «Перевод собственных денежных средств»;
• вернуть поступивший перевод на счет отправителя.
Но обращаем внимание, что у банка остается право отказать в проведении операций, согласно пункту 11 статьи 7 115-ФЗ.
Основания для ограничения интернет-банка:
• пункт 4.3.6 «Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»;
• письмо Банка России №60-Т от 27.04.2007 «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)».
Если остались вопросы, позвоните в поддержку на номер 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Считаю если это не обговорено в условиях это мошенничество Читать полностью
каково блокировать карты? Читать полностью
три карты и все заблокированы Читать полностью
Брала микрозайм в А-деньги,но не могу его оплатить через личный кабинет,так как в приложении нет раздела "активный... Читать полностью
У меня есть кредитная карта Альфа-Банк На 50000 руб. В июле этого года ее нужно было закрыть полностью, но в связи... Читать полностью
Здравствуйте! Ответа так и не дождалась. Также прошу вас прослушать разговор с вашим сотрудником, который уверил ме... Читать полностью
Здравствуйте переводил деньги по номеру карты ошибся в цифрах , не спорю сам виноват не заметил ошибку помогите ве... Читать полностью
Здравствуйте!Вчерая решила воспользоваться предложением , перевести дебетовую карту в карту Комбо. Для этого я конс... Читать полностью
Здравствуйте переводил денежные средства по номеру карты и ошибся в номере карты как отменить перевод, пишу сдесь т... Читать полностью
Лилипео Татьяна , добрый вечер,прошу отправить отзыв который не зачли Читать полностью
Стимулируют подключение услуги, а при отключении в рамках пробного периода снимают оплату за месяц использования. Э... Читать полностью
10 дней прошло, ответ какой нибудь последует? Читать полностью
А вы так и не вернулись с ответом. Читать полностью
Добрый день! К большому сожалению второй раз обращаюсь сюда с обращением. В первый раз меня успешно проигнорировали... Читать полностью
Не могу закрыть расчетный счет, по которому нет движения и остаток 0, так была начислена комиссия за период в котор... Читать полностью
Не могу перевести заработанные баллы на счет, позвонил на горячую линию 24,09,2025, в 12-00, оператор Ольга сначала... Читать полностью
10.10.2023 г. между Банком и юр. лицом был заключен кредитный договор № 0ВС13L. Поручителем по обязательствам в р... Читать полностью
Альфа-банк себя позиционирует как банк для бизнеса. На деле, на нашем опыте, получается, что против бизнеса, такая... Читать полностью
Здравствуйте! Когда решите вопрос? Читать полностью
Добрый деньЯ как юрлицо являюсь клиентом Альфа-банка с 2018г, то есть более 7лет. И почти с самого начала работы я... Читать полностью
Какой банк даёт кэшбэк или бонусы за оплату налогов и какие условия нужно выполнить для этого. Предьилущий ответ не... Читать полностью
Добрый день. Сегодня ночью произошёл перевод номера с Т-мобайла на МТС ( не устроило качество связи). Утром были пр... Читать полностью
Заблокировали счета из-за запроса денег из других банков, счета в других банках принадлежат мне, как бы я мог снять... Читать полностью
Овердрафта нет ,зато есть противозаконная привязка к моей дебетовке,"транспорт",получите [censored] за такую самоде... Читать полностью
Здравствуйте, такой вопрос. Мной взят автокредит по программе автостиль с обязательным выполнением условия 5х10 и п... Читать полностью
Здравствуйте я заказал дебетовую карту через банки ру как мне посмотреть заказал я ее у вас или где посмотреть мои... Читать полностью
Добрый день. Я попала в такую ситуацию, что в собственных увлечениях и интересах переводила средства в развлекател... Читать полностью
Не приходят бонусы. Читать полностью
почему не выюирается корректкгя мощность авто? Читать полностью
Добрый день, уже неделю веду диалог с тех. поддержкой в чате приложения банка. Мой счет заблокирован в связи с вопр... Читать полностью