❓ КАК остаться без денег

Список вопросов

Ответ дан

КАК остаться без денег

О банке

17.09.2024 00:26

Т-Банк

Автор

user-412219406924

Липецкая обл, г Лебедянь

26 апреля 2024 года ИП Белокопытов В.В. открывает расчетный счет в «Тинько́фф Банк» «Т-Банк». 23 августа 2024 года приходит запрос с банка о предоставлении информации. 26 августа 2024 года всю исчерпывающую информацию в банк предоставил и согласно дополнительного запроса от 26.08.2024 до загрузил оставшиеся документы по требованию 27.08.2024 года.

28.08.2024 года был ограничен доступ к Интернет-Банку АО «ТБанк» расчетный счет 40802810700006178611 и карта банка. После уточнения в интернет поддержке пришло уведомление в чате « Виктор, благодарю за длительное ожидание ответа! Действительно вижу, что вчера комплект документов по запросу был направлен в профильный отдел. После данные были проверены и на основе комплексного анализа сведений было принято решение об ограничения дистанционного банковского обслуживания. Сейчас по счету доступны: - Платить налоги, пошлины, штрафы за себя;- Закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке. Если хотите сделать это, напишите или позвоните нам — мы поможем.»

Во исполнение запроса банка клиентом была представлены вся истребуемая информация и документы. В письме от 28 Августа 2024 года ИП Белокопытов В.В. просит указать конкретную операцию, согласно методическим рекомендациям. В ответе 04.09.2024 АО «ТБанк» не указал конкретную операцию по расчетному счету попадающую под статью N 115-ФЗ. В исх. № 402329159 от 09.09.2024 ответ банка – « В целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ и осуществления платежей по расчетному счету в Ваш адрес был направлен запрос с просьбой предоставить комплект документов/сведений, являющийся основанием для осуществления расчетов и подтверждающий экономический смысл операций. На основании п. 3.4.12 УКБО и п. 7.1.5 Приложения № 2 к УКБО Банком был ограничен доступ Клиента к каналам дистанционного банковского обслуживания и заблокирована корпоративная карта.При этом блокировка расчетного счета не осуществлялась проведение операций по расчетному счету возможно на основании письменных распоряжений, представляемых Клиентом непосредственно в офисе Банка по адресу:127287, Москва, 2-я Хуторская, дом 38А, строение 26. Время работы: врабочие дни с 10:00 до 19:00 по МСК. Клиент при подписании Договора был ознакомлен с УКБО иТарифным планом, выразил согласие со всеми условиями посредством заключения Договора и его исполнения.В какой офис предоставить письменные распоряжения, если офис «Т-Банк (Тинькофф Банк)» не имеет отделений и обслуживает клиентов во всех городах России по дистанционным каналам. На сентябрь 2024 года в городе Липецк работает 13 банкоматов банка «Т-Банк (Тинькофф Банк)». И оставляют меня без средств к существованию. блокировав мою предпринимательскую деятельность и мою жизнь. Вынуждая закрыть расчетный счет в банке. 13 сентября 2024 года ИП Белокопытов В.В. закрывает расчетный счет и отправляет остаток денежных средств в АО «Альфа Банк». 17 сентября 2024 денежных средств нет на счете АО «Альфа Банк» и на счете «Т-Банк».

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

- с расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не делали платежи в пользу подрядчиков;

- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;

- 50,6% денег перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;

- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара или материалов для его изготовления;

- расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:

- вы сообщили, что занимаетесь вывозом отходов, пригодных для вторичного использования, которое является сырьем для изготовления реализуемых пиломатериалов. Поступления за вывоз мусора отсутствуют, как и отсутствуют ресурсы для их доставки. C учетом объемов, которые вам поступают за изготовленные пиломатериалы, деятельность без привлечения сотрудников осталась для нас не прозрачной;

- часть документов не предоставили. Например, документы, подтверждающие доставку вторичных доходов, а также изготовленных из них материалов.

По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.

На этапе проведения проверки ошибок не допускали. Озвучивали, какие документы нужны, и были на связи по любым вопросам. 13 сентября приняли распоряжение на закрытие счета, озвучили комиссии, направили в чат инструкцию, как создать платежное поручение на вывод. Допустили ошибку, когда сказали, что перевод поступит моментально. Хотя такой перевод может идти до двух рабочих дней.

17 сентября нам поступил нераспознанный платеж на сумму отправления. Вам сообщили об этом в чате и направили заявление. Как только вы его заполните и отправите нам, мы направим деньги по указанным реквизитам.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк