❓ Бесссссссссссссссконечная проверка

Список вопросов

Ответ дан

Бесссссссссссссссконечная проверка

Обслуживание

31.10.2024 16:38

Т-Банк

Автор

user-329019872732

г Москва

Моему возмущению нет предела........

Банк заморозил мои деньги и не дает ими пользоватся .

Банк запросил договора с заказчиками и подрядчиками, я их предоставил. Также скинул чеки от самозанятых за оплаченные деньги, приложил фото работ.

Так же запросили скрины переписок, мне кажется это вообще противозаконно, но что было по рабочим моментам тоже загрузил.

Потом запросил обоснование квалификации рабтников что они могут выполнять данную работу, я отправил дипломы на тех у кого было строительно образование. Приложил технологическую карту на выполнение работ. Спросили зачем я снял 300 тр ( с пришедших на счет 7,5 млн) , приложил фото денег с датой и подписью что деньги отдал жене на новую кухню.

В третий раз пришел запрос документов

Просят загрузить на остальных работников подтверждающие документы что они могут выполнять работы. А у остальных работников нет строительных дипломов, на стройках большая часть работников работает без строительного образования.

Речь идет о вязке арматурного каркаса справится любой "хомячек", берешь арматуру кладешь ее крест накрест и пересечение обвязываешь вязальной проволокой, как подтвердить банку что люди без строительного образования могут это сделать???

Также запросили ПТС на транспорт который возил материалы.... На каком основании мой подрядчик обязан предоставить мне эти документы??? Если транспорт не его а взят а аренду он должен дать мне все договора аренды и раскрыть передомной свою экономическую выгоду???

Еще есть вопросы у банка как вы познакомились с тем или этим контрагентом я занимаюсь стройкой 20 лет, я даже загружал свою трудовую книжку и диплом, что бы я не написал как мы с ними познакомились это документально подтвертить я не смогу

Вообще не понимаю что происходит. Я получил денги на счет своего ИП, загрузил договора с заказчиками работ, загрузил договора с подрядчиками, деньги оплачиваю на самозанятых или ИП которые зарегестрированны в установленном порядке, присылают отчетные документы.

Все это началось с 24 октября, платежи проводят по смоему усмотрению.

Спрашиваю почему не провели платеж? ответ - не согласовал профильный отдел.

Спрашиваю могу ли я собственные деньги перевести в другой банк? ответ -Понимаю, что вам важно, чтобы платеж прошел

Вы можете попробовать согласовать его, но для этого нам понадобятся обосновывающие документы, которыми вы подтверждите необходимость перевода в другой банк. Если перевод в другой банк нужен, чтобы перевести деньги контрагенту, которому не получается согласовать перевод денег в нашем банке, то такой перевод вряд ли согласуют.

По итогу - три раза запрашиваю разные документы, обьеснения, обоснования..., деньгами я пользоватся не могу, работа встала, конца проверки не видно, перевести в другой банк тоже не могу.

Из-за подозрений бака я уже несу наказание, кто мне компенсирует штрафы по срыву сроков работ?

Приветствую.

Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ.

Для проверки запрашиваем деловые переписки, делаем это в рамках исполнения закона. Поэтому их предоставление не является нарушением коммерческой тайны. А по закону мы сохраняем конфиденциальность полученной информации.

Расскажу подробнее, на что обратили внимание:

— Компания зарегистрирована месяц назад, но вам уже поступают достаточно крупные пополнения за строительно-монтажные работы, а часть денег поступила со счета в другом банке по закрытию.

— Контрагент, от которого поступают деньги территориально удален от места ведения вашей деятельности и имеет низкие финансовые показатели.

— Деньги переводите в пользу различных контрагентов — часть которых недавно зарегистрированы, территориально удалены от места ведения вашей деятельности и контрагента.

— Расчеты за поставку инертных материалов осуществляете с контрагентом, вид деятельности которого, не соответствует.

— Основную часть денег по счету расходуете без указания за что производите оплату.

— ФНС списывала налоги по взысканию.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться в вашей бизнес-модели.

По итогу анализа мы отметили:

— Работы для контрагента проводите в территориально удаленном месте от ведения вашей деятельности.

— Расчеты с контрагентом, от которого поступают деньги, не соответствуют порядку расчетов указанном в договоре. Также отсутствуют документы, подтверждающие использование давальческих материалов для выполнения работ, при этом по счету нет расчетов по закупке материалов.

— Мы не получили документы, подтверждающие наличие спецтехники, предоставляемой в аренду, наличие поставляемых материалов у поставщика и

ресурсов исполнителей работ.

— По части исполнителей работ не предоставлена соответствующая квалификация.

В ходе проверки документов, платежи проводим при наличии обосновывающих документов, подтверждающие расчеты. Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как не получили их в полном объеме.

В консультациях не допускали ошибок.

По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Остаток денег перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк