❓ блокируют доступ к банку, не смотря на все доказательства

Список вопросов

Ответ дан

блокируют доступ к банку, не смотря на все доказательства

Качество обслуживания

03.01.2025 03:56

Т-Банк

Автор

user-822114262457

г Уфа

пользуюсь этим банком достаточно много лет, был самый любимый банк, который я всегда советовал остальным, на нем были завязаны все мои финансы - кредитная карта, рассрочки, осаго и атвокредит из росбанка

прилетает блокировка банка по 115 фз за подозрительные операции, даже не задумываясь я спокойно отправляю все документы и отчеты операторам.

я отчитался абсолютно за все! больше всего внимания их привлекло поступление на 240т.р (перевод был частями, приходило еще 2 раза по 30т.р, за которое я максимально отчитался в том, что это был возврат средств за двигатель который я купил для машины, показал все переписки с мастерами и чеками, я доказал много переводов где я оплачивал запчасти на большие суммы (показал даже машину в сервисе с доказательствами), я доказал, что работаю водителем такси, показал справку о доходах, что плачу все налоги как самозанятый! да, я покупал и продавал криптовалюту (официально сделать это можно только через продавца, оплатив ему по его реквезитам), но и тут я за все отчитался, хоть это и не большие суммы! я показал абсолютно все, сделки, свой инвестиционный портфель со всеми доказательствами! я доказал, что взял кредит на ремонт автомобиля, и пока она долгий срок была в сервисе- у меня была возможность инвестировать эти деньги, что бы отбить хоть какую то сумму вложенную в автомобиль.

на протяжении трех недель я вел кучу диалогов с разными операторами пытаясь доказать что я не террорист а обычный человек, пользующийся картой много лет в своих целях, я отвечал даже на самые странные вопросы, такие как "почему вы переводите деньги своей жене", "почему вы не нашли другую компанию, что бы купить двигатель оплатой по терминалу" и т.д - все абсолютно бестолку! от КАЖДОГО оператора я слышу "да, это действительно странная ситуация и мы не пониманием, почему вас заблокировали, слышу что доказательств тут достаточно и сейчас все проверят, но через 3-4 дня получаю сообщения, в котором мне в очередной раз пишут - закройте счет в нашем банке! Я пытался сделать все, готов дать любое обязательство что больше не буду проводить подобные операции (больше и нет возможности), что могу свести операции в вашем банке к минимуму, я готов был даже закрыть дебетовый счет и не пользоваться этим банком, главное оставьте мне пользование личным кабинетом для управления моими финансовыми обязательствами, потому что все они в вашем банке!

Я очень сильно упрашивал оставить лимиты хотя бы по кредитке, потому что в этом месяце мой беспроцентный период резко выроз с 10к до 200к, и получается что я должен найти средства и ее в срочном порядке закрыть! Максимально ужасное отношение, никакой лояльности даже к многолетнему клиенту- просто закройте счет! Я предоставил абсолютно все докзательства, абсолютно! Я готов на любые проверки, что бы доказать что я обычный человек а не террорист, но со стороны поддержки никакого желания помочь- шаблонные ответы и один и тот же итог. Большое спасибо, от вас это было неожиданно.

Здравствуйте.

Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии рекомендаций ЦБ. Банки должны обращать на них внимание в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания.

В поддержке не соглашались с тем, что наложили их неверно. Запрашивали информацию и передавали ее в нужный отдел.

Вижу, у коллег сейчас в работе запрос по пересмотру ограничений. Отметила его срочность. Ответим вам в течение дня. Если у нас появятся вопросы — дополнительно с вами свяжемся.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк