95
Добрый день!
Неприятно удивлен работой банка ВТБ. Открыл счет ИП в июле 2024г. и активно счетом не пользовался. Сфера деятельности - услуги. Провел несколько раз оплату за аренду и платил налоги. В начале декабря поступили на счет от клиента 17 млн руб. Я не стал сразу снимать полученную прибыль (хотя имел на это полное право), т.к. банк может расценить данную операцию как обналичивание. Держал деньги на счету/депозитах 1,5 месяца и вот решил снять первые 2 млн руб. Через несколько дней не смог войти на бизнес-платформу ВТБ. Через звонок в поддержку узнал о блокировке по 115-ФЗ. Могли бы, конечно, уведомить о блокировке и запросить документы, ну да ладно. На следующий день обратился в офис и попросил предоставить перечень документов, который мне необходимо предоставить для реабилитации. Обслуживающий специалист в офисе начала объяснять процедуру закрытия счета и перевода остатка на счет в другом банке. Т.е. вариант отработки процедуры реабилитации даже не рассматривался сотрудником банка. Пришлось просить предоставить перечень документов для прохождения процедуры реабилитации. Подготовил документы, подтверждающие реальность деятельности и описал всю свою деятельность в пояснительной записке. Уверенный в ошибке банка стал ожидать ответ. Через неделю узнаю ответ, и он отрицательный. Официальный ответ - признаки транзитных операций и последующего обналичивания. Не знаком со схемами транзитных операций и обналичивания, но мне трудно представить незаконную схему в которой обналичивается менее 15% от поступления и те, только через 1,5 месяца после поступления. Даже представить сложно в чем возникли сомнения у банка. Готовлю жалобу в ЦБ.
Добрый день!
Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам информация не предоставляется.
Эксперт банка
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением и снятием)
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Платежный стикерВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»
Я повторно посетил офис банка, написал заявление на закрытие счета и на удаление персональных данных. Мне пообещали... Читать полностью
Вот интересно как долго обращение будет в работе? О результатах когда будет известно??????? У сотрудника, которому... Читать полностью
В настоящее время я нахожусь за пределами РФ и не могу обратиться способами которые вы мне любезно посоветовали.Вы,... Читать полностью
Добрый день, ничего так и не решилось. небыло никаких оповещени. Читать полностью
Я обращалась в офис и мне второй месяц не могут дать ответ, я плачу ипотеку в вашем банке, у меня маленький 4 месяч... Читать полностью
Здравствуйте ,заявление написано .Предоставили пояснение о поступивших средствах ,за какие услуги и тд Уже прошло б... Читать полностью
Нужна выписка с реквизитами о переводе в т банк от 24.06.2025, на сумму 24015 рублей,совершенного мной через Сберба... Читать полностью
Добрый день!Вы читали мое первое сообщение ? Или просто по шаблону отвечаете?Я уже ходил в офис и писал заявление ,... Читать полностью
Мне долго ждать когда вы посмотрите 2 бумажки??? Я 2 месяца уже не могу свои деньги забрать!!!!! Читать полностью
Из баз МВД исключили, несколько раз получал ответ от ЦБ, что после переговоров с вами было принято мотивированное р... Читать полностью
Добрый день.3.09. Должна была придти выплата по единому пособию за август, но на 08.09. Так деньг не было. После зв... Читать полностью
здравствуйте, заблокировали карту и не дают забрать деньги, туда еще падает степендия, приходил в банк так толком н... Читать полностью
До сегодня я пользовалась карточкой рнкб, который перешел в втб, для льготного проезда на транспорте. Сегодня карта... Читать полностью
89062643221 Ксения Игоревна Читать полностью
Добрый день. В Вашем ответе от 8,09,2025 было сообщено: "Мы ускорили процесс выкупа вашей закладной. Ваш кредитный... Читать полностью
В банке ВТБ имею действующий ВТБ-вклад, открытый 04.08.25 на 2 мес.Ставка при открытии 15,7%. Вчера 21.09 пришло см... Читать полностью
На счет в Почта Банке 1 раз в год приходят деньги (дивиденты) с пошлого места работы. Реквизиты номер счета отдали... Читать полностью
Добрый день!Давно являюсь клиентом ВТБ и есть несколько вкладов, также настроены авто пополнения карт и действуют п... Читать полностью
Здравствуйте, не обратила внимания, на то что при открытиии ПДС обязательно надо указать девичью фамилию, можно ли... Читать полностью
Можно ли перевыпустить карту в отделении банка только с паспортом Читать полностью
Почему мне временно блокировали банк, и как его по быстрому разблокировать? Читать полностью
я просто продал видеокарту и мне пришло 10011 рублей от Александра Владимировича и большт никаких переводов у меня... Читать полностью
нужно застраховать имущество в ипотеке Читать полностью
Я был одним из первых в России кто успешно взял ИТ-ипотеку в 2022 году. В договоре написана достаточно расплывчатая... Читать полностью
Почему банк не выдают мои деньги при 161фз На сайте ЦБ РФ написано что можно проводить операции в офисе банка161фз... Читать полностью
Добрый вечер! Так и не получила от вас обратную связь. Звонили, пару гудков и сброс... Просьба вернуться с обратной... Читать полностью
Выше все написано Читать полностью
Здравствуйте! Я оформлял пробную подписку на сайте https://ai-bro.org/ за 1 рубль. 22.08.2025 произошло списание н... Читать полностью
Здравствуйте с моей карты с 20.08.25 года списывали деньги ,никогда не была подписана на этот сайт и не пользовалас... Читать полностью
Здравствуйте,в этом году зимой занимался репетиторство по предметам для сдачи ОГЭ,в общем за 2 месяца пришло где то... Читать полностью