❓ Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ

Список вопросов

Ответ дан

Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ

Дистанционное обслуживание

13.02.2025 20:10

447

Т-Банк

Автор

user-78528119510

г Салехард

Добрый день!

Я являюсь давним клиентом «Т-банка» и всегда рассчитывала на качественную помощь от службы поддержки. Однако недавний случай вызвал у меня шок. В 2024 году на мой счёт в Тинькофф были наложены ограничения согласно статье 115-ФЗ в связи с поступившим переводом. Чтобы снять эти ограничения, я предоставила все необходимые документы, но получила отказ. Оператор сообщил мне, что дополнительные документы не требуются и пересмотр решения невозможен. Как постоянный клиент банка, я был готов предоставить любую информацию для разрешения ситуации, однако ответа так и не последовало. Это вызвало у меня глубокое разочарование, ведь я пользуюсь услугами этого банка уже 3-4 года. Банк фактически лишил меня доступа к своим услугам без каких-либо внятных объяснений, что является нарушением моих прав.

Такие действия Т-банк нельзя признать законными.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. В связи с блокировкой карт я не могу распоряжаться своими денежными средствами и осуществлять перевод денежных средств.

Согласно пункту 3 статьи 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента, и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Необоснованная блокировка счета банком подпадает также под статьи 10 ГК РФ, и статьи 285 и статьи 330 УК РФ.

Я требую разобраться в сложившейся ситуации. В противном случае буду вынужден обратиться за защитой своих прав в суд, а также жалоба в ЦБ РФ.

Здравствуйте.

Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы их не предоставили, чем нарушили п. 14, ст. 7 115-ФЗ, а также п. 3.3.1 условий обслуживания.

По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Возможности пересмотреть это решение нет.