Список вопросов
Ответ дан

Торговля криптовалютой

Дистанционное обслуживание
20.03.2025 19:52
1143
Т-Банк
Автор
user-778021260828
г Москва

Банки все чаще и за более мелкие суммы блокируют счета за торговлю криптовалютой ссылаясь на 115-фз. Который в свою очередь носит вспомогательный характер указыванием ЦБ на счета и клиентов с высоким уровнем риска. Предоставляя банкам информацию об легальном источнике возникновения денежных средств и дальнейшем их использовании для покупки/продажи криптовалюты местные банки все равно утверждают что не могут снять блокировку ведь "торговля криптовалютой не запрещена но и не разрешена". И эти действия являются противоправными ведь статья 34 Конституции РФ закрепляет, что «каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещённой законом экономической деятельности» и из статьи можно сделать вывод что конституция РАЗРЕШАЕТ ведение экономической деятельности за счет своего имущества.

Почему если банкам предоставлены полные доказательства того что для торговли используются личные денежные средства и валюта остается внутри биржи они все равно отказываются снимать блокитровку ?

Здравствуйте.

Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание. Конкретные причины мы не раскрываем. Пересмотреть решение не готовы. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Обман со стороны ТБанк, отказ в предоставлении справки, закрытие обращений со статусом "решили", когда ничего не решили
Т-Банк

Анна, добрый день, определяюсь с написанием отзыва "Обман со стороны ТБанка, отказ в предоставлении справки по опер... Читать полностью

08.10.2025 Качество обслуживания
Блокировка по 161-ФЗ по инициативе Т-Банка
Т-Банк

Направил жалобу на вас в ЦБ РФ. После предоставления ответа ждите иск в суд, с последующим взысканием упущенной выг... Читать полностью

08.10.2025 Дистанционное обслуживание
Т-банк отказывается начислять кэшбэк по мсс коду 8299, в правилах лояльности - это Образование
Т-Банк

Добрый день, на карте дочери выбрали категорию Образование, в правилах лояльности мсс 8299 подходит под эту категор... Читать полностью

07.10.2025 Качество обслуживания
Просьба пересмотреть сведения, направленные в Банк России перечня Банка России о случаях совершения операций без согласия клиента (161-ФЗ)
Т-Банк

Жду вашего ответа, так как цб всегда ссылается на вас, что получил информацию от вас и решать с вами предлагает при... Читать полностью

07.10.2025 Другое
Не начислили обещанные 3000
Т-Банк

Мне прислали ссылку на оформление где было указано, что бонус 3000, я именно по этой ссылке оформила. При оформлени... Читать полностью

07.10.2025 Иные вопросы
Великий и ужасный Т банк
Т-Банк

Во вкладке заказать карту, к великой случайности, оказалась только карта премиум. К своей любознательности решил по... Читать полностью

07.10.2025 Качество обслуживания
Не начислили обещанные 3000
Т-Банк

Мой друг прислал мне ссылку для оформления карты. В условиях к этой ссылке было прописано, что друг получит 3000 ру... Читать полностью

07.10.2025 Иные вопросы
Отказ в справке от Т
Т-Банк

Сотрудники Т-Банка отказываются предоставить справку о расторжении моего кредитного договора с Т-Банком и закрытии... Читать полностью

07.10.2025 Текущий счет
Нет доступа ко всем инструментам на московской бирже!
Т-Банк

Странный ответ для брокера, честно сказать, ограничивая людей в бирживых инструментах вы теряете часть клиентов кот... Читать полностью

07.10.2025 Обслуживание
Бесплатное обслуживание.
Т-Банк

Хотела бы уточнить. Что значит "плата за обслуживание по тарифу." Это сколько? Читать полностью

07.10.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
Блокировка по 161-ФЗ по инициативе Т-Банка
Т-Банк

Направил жалобу на вас в ЦБ РФ. После предоставления ответа ждите иск в суд, с последующим взысканием упущенной выг... Читать полностью

08.10.2025 Дистанционное обслуживание
Блокировка моего счета
Т-Банк

Я буду писать жалобу в ЦБ РФ, по 845 и 859 ГК вы обязаны закрыть мне счет дистанционно. Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание
Блокировка по 161-ФЗ по инициативе Т-Банка
Т-Банк

Какие сроки уточнения вами деталей? Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали карту по ст4.5-4.9
Т-Банк

А как вернуть деньги свои с этого счета Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание
Блокировка по 161-ФЗ по инициативе Т-Банка
Т-Банк

С МВД я разберусь отдельно, но также сведения передали вы. Я неоднократно в чате приложения банка отправлял дополни... Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали по 115ФЗ, хотя деньги не отмывал и не обналичивал
Т-Банк

Какие документы? Я же говорю р2р, ошибка молодости, больше не занимаюсь, как я вам сейчас предоставлю документы есл... Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание
Седьмой раз отменяют доставку перевыпущеной карты
Т-Банк

Честно говоря, я не очень понимаю, зачем нужно дозваниваться с таким простым вопросом Читать полностью

06.10.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали карту по ст4.5-4.9
Т-Банк

Мне закинул Дед на карту денежные средства.Карту тут же заблокировали по ст4.5-4.9с приложения выкинуло. На горячей... Читать полностью

06.10.2025 Дистанционное обслуживание
Седьмой раз отменяют доставку перевыпущеной карты
Т-Банк

Итак суть проблемы26го сентября я перевыпустил дополнительную карту на имя ребёнка. В личном кабинете карта уже ест... Читать полностью

06.10.2025 Дистанционное обслуживание
Блокировка по 161-ФЗ по инициативе Т-Банка
Т-Банк

В связи с получением от Банка России информации, что в запросе № REQ-20250922-14077 (либо REQ-20250913-11529) напра... Читать полностью

06.10.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
++ТОП~15*! Легальные онлайн CASI­NÒ России- Рейтинг-NEW и ТОП проверенных лицензионных
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
Обман со стороны ТБанк, отказ в предоставлении справки, закрытие обращений со статусом "решили", когда ничего не решили
Т-Банк

Анна, добрый день, определяюсь с написанием отзыва "Обман со стороны ТБанка, отказ в предоставлении справки по опер... Читать полностью

08.10.2025 Качество обслуживания
++ТОП~15*! Лучшие онлайн CASI­NÒ с быстрым выводом на карту: ТОП-NEW Рейтинг по выплатам
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
++ТОП~10*! Рейтинг онлайн CASI­NÒ с быстрым выводом на карту 2025: Рейтинг лучших
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
++ТОП~21*! Рейтинг мобильных онлайн CASI­NÒ России с моментальным выводом денег 2025
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
~27+! ЛУЧШей~ОНЛАЙН-CASI­NÒ на 2025 ГОД: от Рейтинга +6213~! России и СНГ
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
++ТОП~13*! Честные онлайн CASI­NÒ с пополнением и выводом через СБП: Рейтинг
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
~55+ ЛУЧШей~ОНЛАЙН-CASI­NÒ на 2025 ГОД: от Рейтинга 2213~! России и СНГ
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
++ТОП~40*! Рейтинг легальных онлайн CASI­NÒ с хорошей отдачей(RTP) 2025: ТОП лучших
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование
++ТОП~15*! Русские онлайн CASI­NÒ с минимальным депозитом от 50 и 100 рублей за 2025 ГОД
Альфа-Банк

Caмыe лучшие OНЛАЙH-CASI­NÒ (ONL­INE CASI­NÒ) на реɑльные деньги с выводом в 2025 году в России и странах СНГ. TOП... Читать полностью

08.10.2025 Ипотечное страхование