Список вопросов
Ответ дан

Торговля криптовалютой

Дистанционное обслуживание
20.03.2025 19:52
1517
Т-Банк
Автор
user-778021260828
г Москва

Банки все чаще и за более мелкие суммы блокируют счета за торговлю криптовалютой ссылаясь на 115-фз. Который в свою очередь носит вспомогательный характер указыванием ЦБ на счета и клиентов с высоким уровнем риска. Предоставляя банкам информацию об легальном источнике возникновения денежных средств и дальнейшем их использовании для покупки/продажи криптовалюты местные банки все равно утверждают что не могут снять блокировку ведь "торговля криптовалютой не запрещена но и не разрешена". И эти действия являются противоправными ведь статья 34 Конституции РФ закрепляет, что «каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещённой законом экономической деятельности» и из статьи можно сделать вывод что конституция РАЗРЕШАЕТ ведение экономической деятельности за счет своего имущества.

Почему если банкам предоставлены полные доказательства того что для торговли используются личные денежные средства и валюта остается внутри биржи они все равно отказываются снимать блокитровку ?

Здравствуйте.

Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание. Конкретные причины мы не раскрываем. Пересмотреть решение не готовы. 

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 16.21%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 13.07%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Сервис Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Хочу закончить сотрудничество с банком, требую закрыть мои карты и счета.
Т-Банк

Добрый день!15.12.2025 заказали карту, приехал представитель, все оформили, установили приложение.На карту перевели... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Заблокировали кабинет и требуют видеозвонок
Т-Банк

т-банк в одностороннем порядке заблокировал доступ к личному кабинету, никак не проинформировал Для разблокировки... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Как разблокировать счета?
Т-Банк

Здравствуйте, больше полутора лет назад мне заблокировали счета в т банке. Я не могу получать даже зп, какие-то гос... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Закрытие счета.
Т-Банк

По видеозвонку я уже связывалась !!! В последний раз когда пыталась это сделать ещё раз, мне почему то не приходили... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Работа профильного отдела и техподдержки
Т-Банк

Купила по акции товар отправила чеки. Чеки прикрепили неправильно. Повторно отправила чеки, передали в профильный о... Читать полностью

20.12.2025 Дистанционное обслуживание
обслуживание банковской карты
Т-Банк

Перевёл пенсионные соц.выплаты на картуBLACK Т-банка.Будет ли эта карта обслуживаться бесплатно? Спасибо. Читать полностью

20.12.2025 Иные вопросы
Закрытие счета.
Т-Банк

Я хочу закрыть счёт в т банке и перевести остаток на мой счет в другом банке. ТБанк не даёт этого сделать . Уже нед... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Возможен ли пересмотр блокировки по 115фз?
Т-Банк

Здравствуйте, заблокировали счëт по 115 ФЗ, после отправки всех документов банк принял решение отказать в снятии ог... Читать полностью

20.12.2025 Текущий счет
Уже 3ий день не могут привязать номер телефона
Т-Банк

Дайте лучше номер куда мы сами можем позвонить чтобы решили наш вопрос на горячую линию банка никто не может нам по... Читать полностью

20.12.2025 Иные вопросы
Статус зарплатного клиента для самозанятых
Т-Банк

Здравствуйте. Вот у вас заявляются преимущества для зарплатных клиентов, при этом статус "зарплатного" клиент может... Читать полностью

20.12.2025 Пожелание
Последние вопросы по теме
Работа профильного отдела и техподдержки
Т-Банк

Купила по акции товар отправила чеки. Чеки прикрепили неправильно. Повторно отправила чеки, передали в профильный о... Читать полностью

20.12.2025 Дистанционное обслуживание
Дали 161 фз сыну , а почему то пришло мне
Т-Банк

Здравствуйте сыну дали 161 фз на все банки которые привязаны к номеру *** , к нему был еще привязан мой банк - т ба... Читать полностью

18.12.2025 Дистанционное обслуживание
Блок по 161 ФЗ прошу разобраться
Т-Банк

Добрый день. Я ранее был заблокирован по 161-ФЗ, как оказалось, из-за ошибки взаимодействия МВД и ЦБ РФ, то есть аб... Читать полностью

18.12.2025 Дистанционное обслуживание
не назначают менеджера по ипотеке 8 дней.
Т-Банк

 сделка срывается. залог горит Читать полностью

18.12.2025 Дистанционное обслуживание
Отказ в снятии ограничений в соответствии с 115 ФЗ и УКБО
Т-Банк

Предоставил банку все доказательства банку, предоставил обязательство, банк ни при каких условиях не соглашается сн... Читать полностью

17.12.2025 Дистанционное обслуживание
Продолжение к отзыву: Т-Банк удерживает мои средства и создает незаконные препятствия для их получения
Т-Банк

Здравствуйте.Ознакомился с вашим ответом.Предыдущий отзыв  Сообщаю, что никаких мошеннических операций мной не сове... Читать полностью

17.12.2025 Дистанционное обслуживание
Проблема. Получение карты
Т-Банк

Здравствуйте, возникла проблема похожего характера. Я не являюсь клиентом вашего банка , но очень хотел бы им стать... Читать полностью

17.12.2025 Дистанционное обслуживание
как подключить тпс 6.2
Т-Банк

здравствуйте! из продуктов банка имею карты Блэк и Платинум, но по некоторым причинам стал пользоваться ими реже че... Читать полностью

17.12.2025 Дистанционное обслуживание
Банк не предоставляет документы о реструктуризации
Т-Банк

Здравствуйте! 12 октября я оформила реструктуризацию кредита наличными, внесла платеж для активации программы. Банк... Читать полностью

16.12.2025 Дистанционное обслуживание
Почему сотрудники чата и по номеру горячей линии сообщают абсолютно разную информацию?
Т-Банк

Здравствуйте, в приложении Т-Банк пропала дебетовая карта, по которой была просрочена кубышка. У меня также есть ар... Читать полностью

16.12.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
10+10 Лучший ТОП Online -(К,а,з,и,н,о) - Рейтинговые сайты  НА 2025 ГОД: от Рейтинга +423 Лучших площадок в России
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
56 Топ надежных Онлайн-(К,а,з,и,н,о) с лицензией в России номеру 37 в рейтингом Обзоре Лучших!
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
Интернет-Онлайн+ONLINE -(К,а,з,и,н,о)| ТОП-10 самых премиальных площадок 2025 года-Список 52
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
Список лучших 10 плоЩадок игровых онлайн-(К,а,з,и,н,о) На Минимальный депозит в реальным Выигрышем!29
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
Банк не отдаёт деньги уже 9 рабочих дней. Говорят проверка по 115-ФЗ
Яндекс Банк

Если не удерживаете средства, значит я могу написать заявление на закрытие счета и вывести деньги уже сейчас?Верно?... Читать полностью

20.12.2025 Обслуживание
TOP-10+10 ТОП 263 СаМЫХ Лучших online-(К,а,з,и,н,о) в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 401 проектов по списку
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
Топ-10 онлайн-(К,а,з,и,н,о): Рейтинг лучших 565 игровых платформ 2025 года
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
ОФИЦИАЛЬНЫЕ ONLINE -(К,а,з,и,н,о) ТОП-10/54 лучших интернет сайтов для игры с бонусами (Обзор 2025 года)
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
nEW18+14 -(К,а,з,и,н,о)-Онлайн ЗА 2025 ГОД : РЕЙТинг ТОП 764-399 Лучших САйтОв В РОССИИ И СНГ
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий
Реальные игровые ONLINE -(К,а,з,и,н,о) -Новинки: A658 в рейтинге лучших сайтов РФ+СНг+Европы
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

20.12.2025 Страхование путешествий