49
Добрый день. Банк ограничил ДБО по 115 фз, при этом долго тянули обещали пересмотреть, но так ничего и не поменяли. При этом дали оборотный кредит, банк получил за него комиссию, но деньгами так и не дали воспользоваться. Решение и действия банка категорически не устраивают. Вы как то можете помочь в данной ситуации?
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- основная часть денег поступает на ваш счет за поставку готового продукта. На полученные средства закупается сырье. Мы не видим расходов, связанных с производством этого продукта;
- по счету минимальный объем операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- налоговая нагрузка менее 0,9% от оборота;
- основная часть денег поступает на счет со счета вашей компании в другом банке.
Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На это мы обязаны по закону обращать внимание. Поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа предоставленных документов мы отметили:
- отсутствуют соразмерные расчеты с контрагентом-производителем;
- мы не увидели необходимых ресурсов у контрагента-производителя;
- документы отправили за неактуальный период расчетов;
- некоторые из них не были подписаны;
- часть документов не предоставили. Например, документы, которые подтверждают поставку продукции до ваших покупателей.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме. Часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде, а другую часть вовсе не отправили. По итогу анализа мы не смогли подтвердить: реальность сделок с контрагентами, наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
На основании вышеперечисленной информации мы не были готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Вы дважды просили пересмотреть результат проверки и предоставили новые документы. Отправленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. Мы решили пойти вам навстречу. Пересмотрели решение и предоставили ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного обслуживания.
Проверку документов начали 17 марта. В этот же день с вами связались и озвучили причины запроса, а также остальную информацию. Вопрос с пересмотром решения на регулярной основе обсуждали с сотрудником.
Получение оборотного кредита было 21 февраля 2025 года. То есть до начала проверки документов. По этой причине нельзя сказать, что мы выдали кредит и не дали воспользоваться самой суммой кредита. Видим, что деньги оборотного кредита использовали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Заблокировали счет за снятие наличных в банкомате 7.05.2025 без какого либо объяснения причины, пришло смс: "Карты... Читать полностью
Здравствуйте, такая проблема, банк заблокировал счёт из за переводов с криптовалютной биржи, отказ в обслуживании и... Читать полностью
У вас открыт счет по которому совершают мошеннические действия , номер телефона на который проводят перевод в ваш... Читать полностью
+7 999 055 12 97 входящий звонок из тбанка 07.05.2025 в 14-15. Это один из 100 звонков за период с 30.05.2025 по 07... Читать полностью
Конананыхин Дмитрий Сергеевич,столкнулся с проблемой оплатил ноутбук ,прислали бонус 5000 т должен был придти 8 чи... Читать полностью
Есть ли в Т-банке кредит для иностранных граждан? Читать полностью
По какой причине мне сделали окончательное ограничение по счёту с озвучиванием факта того, что мне нужно полностью... Читать полностью
В банкомате положила на Карту стороннего банка-партнера деньги, списали большую комиссию, без предупреждения!!!! Бо... Читать полностью
Была назначена встреча с представителем, чтобы он привез перевыпущенную кредитную карту. представитель привез конве... Читать полностью
+7 999 055 12 97 входящий звонок из тбанка 07.05.2025 в 14-15. Это один из 100 звонков за период с 30.05.2025 по 07... Читать полностью
Конананыхин Дмитрий Сергеевич,столкнулся с проблемой оплатил ноутбук ,прислали бонус 5000 т должен был придти 8 чи... Читать полностью
Есть ли в Т-банке кредит для иностранных граждан? Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Как отказаться от кэшбэка в мае 2025 г Читать полностью
Здравствуйте! 03 мая заблокировали карту при переводе.У вас возникли подозрения, что я совершаю операцию под влияни... Читать полностью
Не могу зайти по приглашению друга в игру, пишет что-то пошло не так, попробуйте зайти попозже и так весь день Читать полностью
не могу войти в приложение.могу ли я прийти в отделение на малом проспкте 22 в спб ? Читать полностью
Закрыл счет около года назад а пишут в налоговой счет открыт Читать полностью
произошло списание денег на Оплата в DukPay*Eyeplus Moscow RUS в размере 740 рублей, операцию не совершала и не под... Читать полностью
Заблокировали счет за снятие наличных в банкомате 7.05.2025 без какого либо объяснения причины, пришло смс: "Карты... Читать полностью
Заблокировали карту, попросили предоставить определеную информацию для разблокировки , предоставил поддержка молчит... Читать полностью
По инициативе сотрудника СБ банка 19 апреля 2025г. заблокирован вход в мой личный кабинет и сделана блокировка всех... Читать полностью
Привет как дела у вас Читать полностью
Я не спорю с тем ответом который был предоставлен ранее,НО это обращение в банк было сделано после получения товара... Читать полностью
Здравствуйте, такая проблема, банк заблокировал счёт из за переводов с криптовалютной биржи, отказ в обслуживании и... Читать полностью
Захожу я недавно в тг канал альфа банка где те выпустили пост с акцией : "получите от 10т за приглашение трех людей... Читать полностью
Здравствуйте. Как на сайте Банки Ру написать отзыв об обслуживании работы банка? Читать полностью
Очень плохое отношение к клиентам, по телефону и в чате ничего точно не знают, вопросы не решают. Читать полностью
Доброй ночи,перевели зарплату и заблокировали вход Читать полностью