Список вопросов
Ответ дан

Заблокировали Счет в Банке

Обслуживание
02.04.2025 12:47
57
Т-Банк
Автор
user-884018273548
г Москва

Т-банк заблокировал мою дебетовую карту и не объясняет причины. Попросили объяснить цели - объяснила 

Попросили предоставить Справки 2 и 3-НДФЛ о доходах, предупредила, что устроена неофициально

На этом основании ограничили доступ к операциям. 

Я вообще не понимаю что происходит последнее время. Со всех сторон слышу, что банки массово блокируют карты из-за подозрительных операций, хотя из подозрительных операций, переводы таксисту на карту, тк не смогли списаться со счета(функционал банка, уж извините), покупка вещей на Wildberries(также переводы по другому номеру телефона, тк привязано приложение к другому номеру), траты на рестораны и далее по списку. Спросили об операции пополнения через банкомат, сказала пополняла, через банкомат, тк как раз в последнее время из-за частых операций через онлайн банк могла прийти блокировка, пошла в обход, и вот те на, блок, вы там уже разберитесь, чем можно пользоваться у вас в банке, а чем нельзя. А то из-за каждой ерунды шум поднимать

Здравствуйте.

Мы не блокируем счет, при этом можем установить ограничения на дистанционное обслуживание. 

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии из "Положения № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Мы обращаем внимание на положения Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки мы решили установить ограничения на дистанционное обслуживание. Пересмотреть свое решение и снять их не готовы. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Все мои счета не отображаются в личном кабинете
Т-Банк

23.06 Я захожу в банк, но мой личный кабинет вылете. Я зашла обратно по своему номеру телефона в личный кабинет, но... Читать полностью

23.06.2025 О банке
Оформление полиса ОСАГО
Т-Банк

Практически оформил полис ОСАГО, но оплатить смогу только после получения пенсии, 3-5 июля. Это можно, или придется... Читать полностью

23.06.2025 ОСАГО
Т-Банк оставил пенсионера без денег на еду. 7-й день продолжается блокировка ЛК после попытки перевода себе же по СБП.
Т-Банк

Несмотря на то, что ТБанк с завидным упорством удаляет все отзывы людей, столкнувшихся с подобной проблемой, я прод... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Разблокировка счета!
Т-Банк

19 июня мне одобрили кредитную карту, но после перевода со счета все мои карты заблокировали в связи с тем, что был... Читать полностью

23.06.2025 Другое
Как меня в течении 5 лет обирал Т Банк
Т-Банк

Добрый деньХочу рассказать о том что меня в течении нескольких лет обманным путем обирал Т Банк. Все дело в том что... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Отказ от взаимодействия с третьими лицами
Т-Банк

Мною с Т-Банком 26.09.2024 заключен кредитный договор N 03****.При оформлении договора по кредитной карте мной было... Читать полностью

23.06.2025 Качество обслуживания
Удаленное пополнение карты тройка.
Т-Банк

Добрый день! 22 июня совершила пополнение карты тройка в приложении т-банка как делаю всегда.Так совпало, что балан... Читать полностью

23.06.2025 Переводы и платежи
Блок карты и постоянные переносы рассмотрения
Т-Банк

Анна, к сожалению, банк заблокировал карту после разбокировки в этот же день Читать полностью

23.06.2025 Дистанционное обслуживание
Невозможно решить ни один вопрос, проблемы с внутренней системой банка
Т-Банк

Анна, не могу теперь вообще никак даже связаться с вашими сотрудниками! Все звонки сбрасываются, система глючит. Во... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Блок карты.Хочу забрать свои деньги.
Т-Банк

Почему долго решают вопрос с разблокировкой карты?Почти сутки ,удостверяются в личности,по видео поговорили 2 раза,... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
Т-Банк оставил пенсионера без денег на еду. 7-й день продолжается блокировка ЛК после попытки перевода себе же по СБП.
Т-Банк

Несмотря на то, что ТБанк с завидным упорством удаляет все отзывы людей, столкнувшихся с подобной проблемой, я прод... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Как меня в течении 5 лет обирал Т Банк
Т-Банк

Добрый деньХочу рассказать о том что меня в течении нескольких лет обманным путем обирал Т Банк. Все дело в том что... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Невозможно решить ни один вопрос, проблемы с внутренней системой банка
Т-Банк

Анна, не могу теперь вообще никак даже связаться с вашими сотрудниками! Все звонки сбрасываются, система глючит. Во... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Блок карты.Хочу забрать свои деньги.
Т-Банк

Почему долго решают вопрос с разблокировкой карты?Почти сутки ,удостверяются в личности,по видео поговорили 2 раза,... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
ИИС не завершают перевод и сдвигают всё время сроки.
Т-Банк

Спасибо большое. Очень жду. Я давно клиент т-банк и у меня останутся и карты и кредитная карта и брокерские счета в... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Верификация по видео
Т-Банк

Что нужно для верифик по видеозвонку ?  Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Отвратительное отношение к клиентам
Т-Банк

Ограничили операции по карте по си 115-ФЗ. Считаю принятое решение необоснованным. Много лет пользуюсь услугами бан... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
ИИС не завершают перевод и сдвигают всё время сроки.
Т-Банк

Я начала перевод ИИС 04.06.2025. На каждом этапе постоянно возникают проблемы: то письмо долго обрабатывают, то сам... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
За авиабилеты не начисляются мили на кредитную карту All Airlines! Оксюморон…
Т-Банк

Кредитной картой Т-банка all Airlines пользуюсь несколько лет. За это время правила начисления бонусных миль много... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Отсутствие ответа по обращению с 14 мая 2025 г.
Т-Банк

Анна, спасибо.И мне по-прежнему приходят сообщения в СМС со ссылкой на сообщение от службы поддержки в приложении,... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Не возвращают деньги озон Ограничили доступ
Ozon Банк

Сегодня 23.06.25 г Я хотела сделать перевод с озон карта, сумма не маленькая Но, мне ограничили доступ Из-за чего,... Читать полностью

23.06.2025 Каско
Все мои счета не отображаются в личном кабинете
Т-Банк

23.06 Я захожу в банк, но мой личный кабинет вылете. Я зашла обратно по своему номеру телефона в личный кабинет, но... Читать полностью

23.06.2025 О банке
Микрозайм. Подскажите пожалуйста, если я закрываю займ есть ли вероятность увеличения суммы при следующем займе? Или сумма не меняется ?

Подскажите пожалуйста, если я закрою займ есть ли вероятность увеличения суммы кредита при следующем займе? Или сум... Читать полностью

23.06.2025 Эксперты Банки.ру
Банкротство .окончание . Разблокировка счетов !!!
ВТБ

сколько будет продолжаться разблокировка счетов ? Я устала от общения с операторами и некомпетентными людьми в офис... Читать полностью

23.06.2025 Иные вопросы
Оформление полиса ОСАГО
Т-Банк

Практически оформил полис ОСАГО, но оплатить смогу только после получения пенсии, 3-5 июля. Это можно, или придется... Читать полностью

23.06.2025 ОСАГО
С меня списали деньги за подписку tutorplace
Сбербанк

Я хочу вернуть деньги за подписку отменил подписку но разработчики не возвращают деньги помогите пожалуйста  Читать полностью

23.06.2025 Иные вопросы
353ФЗ каникулы. Не уходят письма в адрес банка, karantin_KNnew@vtb.ru
ВТБ

Здравствуйте.Вопрос не был решен - дали почту CP4_5@vtb.ru - но оттуда прилетает ответ, что не туда обращаюсь. Мне... Читать полностью

23.06.2025 Другое
Обман от альфа-банка
Альфа-Банк

Читать полностью

23.06.2025 Качество обслуживания
Как решать вопрос с такими сотрудниками?
Ozon Банк

Здравствуйте, я столкнулся с ужасной консультацией с вашими сотрудниками в чате, как будто там одни боты сидят и со... Читать полностью

23.06.2025 Качество обслуживания
Банкомат забрал деньги и не положил на счёт! Абсолютное нежелание Альфы и сотрудников банка реально решить проблему!!
Альфа-Банк

10.04.25 г. в промежуток между 12:45 и 12:50 я вносил денежные средства в банкомат № 227268 по адресу г. Тверь, пр-... Читать полностью

23.06.2025 Другое