Список вопросов
Ответ дан

«115 федеральный закон» или за какие подозрительные операции вас могут заблокировать

03.04.2025 23:21
31
Альфа-Банк

Здравствуйте. Я пользуюсь Альфа-банком около 2х месяцев, но даже за такой короткий срок успела получить необычный опыт, которого точно не было ни с одним другим банком пусть и за короткую, но всё-таки имеющуюся финансовую деятельность. Сегодня утром пыталась оплатить заказ в кофейне и операция не прошла — я решила, что проблема в подключении и воспользовалась картой другого банка. Позже, в этот же день, хотела совершить перевод, когда узнала, что карта не просто «не считалась». Она буквально заблокирована на любую активность. Я, к слову, не работающая студентка, живущая благодаря помощи родителей. Помощи, которая по большему счёту находится именно на карте Альфа-банка. Позвонила на горячую линию, где мне сказали, что я совершаю «подозрительные операции». Таковыми являются разовые переводы сумм в размере 200-500 рублей на одни и те же номера — моих подруг, с которыми мы делим обеды. На вопрос, почему это произошло и какая точная причина мне не смогли ответить — возможно, ошибка, возможно, глюк системы, а может и вовсе криминальная деятельность. В филиале банка, куда я направилась после плодотворного телефонного разговора, мне ответили теми же фразами. Хотите — пишите заявления, присылайте документы из налоговой, объясняйте цели переводов и источники финансирования(я, повторяюсь, не работаю), доказывайте родство с родственником, который перечисляет деньи(несите свидетельство о рождении). Или блокируйте карту и снимайте с неё деньги, правда с комиссией. Никакой заинтересованности в помощи или том, чтобы я осталась клиентом банка, не было замечено.
При этом, перед блокировкой мне не позвонили, не уточнили и хотя бы не предупредили о будущей проблеме. 

Почему, не совершив никаких правонарушений, я должна носиться и собирать документы? Почему банк не способен увидеть, что деньги переводит человек с теми же фамилией и именем, как у меня? Ну если я Львовна, а переводит мне Лев, то явно не совпадение. А люди, которым перевожу я, не меняются изо дня в день. При этом по карте совершаются и другие покупки, и все они, прошу заметить, в магазинах/фастфуде/кафе/кофейнях. 

Зато решить проблему в чате не могут 5 сотрудников, каждый из которых перенаправляет на следующего. А система банка проходит «технические проверки», из-за чего проверка документов невозможна. 

Приветствую!

Вернёмся с ответом в отзыве 

counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Банк целенаправленно вводит в заблуждение клиентов
Альфа-Банк

У меня есть кредитная карта Альфа-банка. Я знала, что 16.06.2025 у меня заканчивается безпроцентный период "год без... Читать полностью

Заморозили деньги! Ог
Альфа-Банк

Отвратительный банк, мало того что комиссия за переводы, хотя в рекламе сказано без какой либо комиссии, так ещё и... Читать полностью

Когда мне дадут ответ и вернут деньги?
Альфа-Банк

Мой вопрос, опубликованный тут 10-го июня, до сих пор не решен и висит без ответа. Деньги банк у меня снял, инициир... Читать полностью

как вернуть наличные?
Альфа-Банк

Единственное доступное для получения наличных денег отделение в огромном городе - это нормально? Случайно мне отпра... Читать полностью

Закройте счёт навсегда
Альфа-Банк

Здравствуйте! Когда закроете счет?Заблокировала карту и закрыла счёт в приложении два месяца назад. Счёт до сих пор... Читать полностью

как написать отзыв на банк?
Альфа-Банк

Как написать отзыв на банк? Читать полностью

Обман с кэш Беком с маркетплейсом яндексмаркет
Альфа-Банк

Я через приложение перешёл в категорию повышенный кэшбэк партнёра, с предложения Альфа банка сразу перешёл в Яндек... Читать полностью

17.06.2025 Другое
Как отозвать персональные данные из банки ру ,которые просят при авторизации
Альфа-Банк

Как отозвать персональные данные из банки ру ,которые просят при авторизации Читать полностью

Раскрытие эскроу-счета. Удержание средств Банком на эскроу счете, нарушение Банком условий договора эскроу счета
Альфа-Банк

Татьяна, Добрый день! По-прежнему нет никакой обратной связи по данному вопросу? Читать полностью

Альфа-Банк обманывает людей
Альфа-Банк

Сколько по времени будете изучать вопрос? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Закройте счёт навсегда
Альфа-Банк

Здравствуйте! Когда закроете счет?Заблокировала карту и закрыла счёт в приложении два месяца назад. Счёт до сих пор... Читать полностью

Альфа-Банк обманывает людей
Альфа-Банк

Сколько по времени будете изучать вопрос? Читать полностью

Заблокировали все счета, что лишает меня возможности исполнять обязательства по договору
Альфа-Банк

Прошу разрешить ситуацию с блокировкой ВСЕХ счетов, в том числе мобильного приложения, так как это нарушиет мои пра... Читать полностью

Отозвать мое дело у приставов!
Альфа-Банк

Жду 2 неделю! на горячей линии говорят отправили почтой 11 июня 2025 г. далее говорят через 2 дня. сейчас говорят с... Читать полностью

Альфа-Банк обманывает людей
Альфа-Банк

Я оформила дебетовую карту в 2017 году, которой не пользовалась. При оформлении мне сказали, что у меня бесплатное... Читать полностью

Как закрыть кредитный счёт , который был открыт без моего ведома
Альфа-Банк

Добрый день. При трудоустройстве открывала дебетовую карту для зачисления заработной платы . Карту открывала 13 дек... Читать полностью

Увеличили в 3 раза ежемясячный платеж!
Альфа-Банк

Несколько лет у меня есть кредитка под 34% годовых. Раньше я легко мог ее закрывать и пользоваться льготным периодо... Читать полностью

Обман клиента со стороны Альфа Банка
Альфа-Банк

Добрый день! Являюсь клиентом Альфа банка на протяжении нескольких лет, активно пользовался кредитной картой и дебе... Читать полностью

Написал заявление о закрытии счета, в ответ игнорирование в течении 2 недель без объяснения причин
Альфа-Банк

Около двух недель назад я обратился в офис АО "Альфа-Банк" для закрытия своих счетов с выводом денежных средств по... Читать полностью

Почему вы самовольно подключаете услуги без уведомления клиента?
Альфа-Банк

Все скинул ,жду ответа  Читать полностью

Последние вопросы организациям
Мне одобрили кредитную накрутку на 365 дней как ее забрать?
Совкомбанк

Как забрать кредитную карту ? Читать полностью

Здравствуйте, мне еще не начисли бонус за Участие в конкурсе За полезные комментарии в Диалоге Участие в конкурсе Создайте ваш уникальный мем для Диалога Бонус за отзыв в Народном рейтинге Микрофинансовых компаний Отзыв в Народном рейтинге

Здравствуйте, мне еще не начисли бонус Участие в конкурсе За полезные комментарии в Диалоге Участие в конкурсе Созд... Читать полностью

Как позвонить в офис Самара ул. Полевая, 50 ?
Банк ДОМ.РФ

До скольки по будням работает офис в г. Самара на Полевая, 50?  Читать полностью

не дает пройти верификацию,так еще и процент по сейфу снизили
Яндекс Банк

Решил положить деньги на ежедневный сейф,ставка хорошая 22%,но столкнулся с проблемой верификации,приехал сотрудник... Читать полностью

Не могу оформить онлайн кредит
ВТБ

Добрый день. В приложении ВТБ оставила заявку на кредит онлайн на 15000₽. Кредит одобрили, но при нажатии кнопки "п... Читать полностью

17.06.2025 Другое
Не выдают карту ( ошибка )
Сбербанк

Я ожидаю, конечно, но я год этого момента ждал.  Читать полностью

17.06.2025 Другое
Отказ в приведи друга
Т-Банк

Хотелось бы получить обещаный бонус 3000р. Читать полностью

почему не принимается заявка на открытие накопительного счета ???

...... Читать полностью

Оплатил заказ на ОЗОН
Ozon Банк

Оплатил заказ на ОЗОН по СБП с другого номера телефона. Деньги с моей карты списались, а в ОЗОН не пришли. Что дела... Читать полностью

По ранее заданному вопросу
Сбербанк

Здравствуйте ! Подскажите, сколько ждать ответа? С 28 мая все это длится Читать полностью

17.06.2025 Другое