❓ Пошло 4 года , что банк заблокировал карту. Блокировка карты по 115-ФЗ

Список вопросов

Ответ принят

Пошло 4 года , что банк заблокировал карту. Блокировка карты по 115-ФЗ

Дистанционное обслуживание

17.04.2025 23:43

Т-Банк

Автор

user-491210111992

г Москва

Уважаемое руководство Тинькофф Банка,

Я, Александр Николаевич, являюсь гражданином Российской Федерации и работаю в сфере такси. Свою деятельность осуществляю через приложение InDriver, где основную оплату получаю на банковскую карту.

Прошу обратить внимание, что наличные расчёты на данной платформе запрещены, так как ведётся видеонаблюдение, и при нарушении правил мне грозят штрафные санкции. Именно поэтому я прошу клиентов переводить оплату за поездки на карту.

На протяжении уже около четырёх лет моя карта в вашем банке заблокирована по 115-ФЗ. За это время я не смог пользоваться ни картой, ни приложением, и, к сожалению, не получил чёткого объяснения причин блокировки.

Я обращался в Центральный Банк РФ с соответствующим заявлением, на что получил официальный ответ в виде SMS, в котором говорится, что я не нахожусь в их списках. Это вызывает у меня недоумение: почему, являясь законопослушным гражданином своей страны, я не могу полноценно распоряжаться своими средствами?

Я признаю, что, возможно, по незнанию допустил ошибку, нарушив какие-либо внутренние положения банка или законодательства РФ. Но с момента блокировки прошло уже около четырёх лет. За это время я осознал важность соблюдения всех норм и готов впредь строго выполнять требования как законодательства, так и внутренних правил Тинькофф Банка.

Прошу вас рассмотреть возможность разблокировки моей карты. Я обязуюсь впредь вовремя предоставлять все необходимые документы по первому требованию банка. В случае повторного нарушения с моей стороны, даю согласие на прекращение обслуживания без дополнительных уведомлений.

Прошу вас отнестись с пониманием к моей ситуации и дать мне возможность вернуться к полноценному финансовому обслуживанию.

С уважением, Александр Николаевич

Здравствуйте.

Скрыла ваши персональные данные.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка на основании 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Позднее мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок.

После частичного ограничения дистанционного банковского обслуживания вы продолжили пользоваться продуктами банка и на основании ваших текущих операций мы готовы пойти вам на встречу и сняли все ранее установленные ограничения.