❓ Как лишиться обслуживания в Т-банке за перевод денег другу?!

Список вопросов

Ответ дан

Как лишиться обслуживания в Т-банке за перевод денег другу?!

Дистанционное обслуживание

19.04.2025 09:33

131

Т-Банк

Автор

user-741311847059

г Москва

Добрый день! Хочу рассказать свою историю. Мне в последние дни поступили крупные переводы. На 100 к и 50 к. Я ещё сомневался, принимать или не принимать. Думаю, приму, если что объс ситуацию. Т-банк вроде лояльный, все поймет. Но видимо не лояльный и не понял.

Ситуация в том, что меня друг попросил в долг, я решил ему занять 200 к. Так как я знал, что он все вернет, я взял кредит в другом Зеленом банке и перевёл ему. Я предоставил скрины справки о получении кредита. Потом чек перевода и скрин переписки, где видно, что я все перевёл. Потом уже друг вернул деньги, попросил снова в долг. Я снова перевёл. Здесь уже спустя какое то время, возврат долга затянулся, но мне смогли вернуть 100 к и 50 к. Вот через пару дней прилетает блок. Я сообщаю ситуацию, говорю, что это мой друг, я могу все пояснить, предоставил все документы. Там видно, что я даже кредит получил и сразу сделал перевод. Сообщил, что в переводах уверен, если есть сомнения по другим операциям, напишите по каким именно. Я поясню если надо. Если по переводу другу надо подтвердить, тоже напишите, что ещё предоставить. То есть, я был готов к полному сотрудничеству, ибо у меня кредит и кредитная карта в Сбере. Но получил стандартный ответ, что а разблоке Отказано. И дальше начались шаблонные ответы, что отказ. В общем, друзья. Если вы хотите сделать перевод родственнику, маме, папе, другу. Не важно. Через Т-банк не переводите. Этот банк в любой момент вас заблокирует, если вы даже предоставите справку о родстве, вас все равно обвинят в каком то бредовом отмыве по 115 фз и заблочат. Для понимания, под 115 фз можно каждого подогнать. Вы на рынке переведе бабуле деньги за футболку, могут забросить и вас и ее. Так как документов там нет, это рынок, заблочат. А потом скажут "в ходе комплексного анализа было принято решение отказать в разблокировке". Кто вообще делает этот анализ? Он вообще компетентен в вопросе? Он заинтересован в решении или его задача в любом случае отказать. Я в т-банке сильно разочаровался. У меня все друзья им пользуются, я им скажу что не стоит. Щас ещё поеду к другу, чтобы и он оставил отзыв по ситуации с описанием со своей стороны. Ждите ещё отзыв на банки ру Т-банк. Этот рейтинг спустим как только можно вниз

Здравствуйте.

Мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов в рамках закона 115-ФЗ и рекомендаций Центрального банка. Реагируем при наличии серьезных оснований. Если видим необходимость в документах, которые смогут подтвердить происхождение денег и экономический смысл платежей, то запрашиваем их. По итогам проверки вправе ограничить дистанционное банковское обслуживание.

Решением подобных вопросов занимаются коллеги из профильного подразделения. В поддержке сообщаем всю доступную информацию.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Решение окончательное, пересмотреть его не можем.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк