❓ Заблокировали карту по 115 ФЗ

Список вопросов

Ответ дан

Заблокировали карту по 115 ФЗ

Переводы и платежи

22.04.2025 16:43

106

Т-Банк

Автор

user-399421557050

г Москва

21.04.2025 мне без обоснований заблокировали карту в Т-Банке по 115-ФЗ. Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 24.04.2025 пришлите в этот чат:

1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банк

2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры

3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой

4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.

Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут. Детально мне не предоставили информацию о том,за какие именно переводы я должен отчитаться. Попросили документы,подтверждающие происхождение и трату денежных средств за последние 3 месяца.

В этот же день я отправил более 20 официальных документов с пояснениями,а так же своими словами дополнительно обосновал все от и до.(договора,расписки,скрины покупок авиабилетов,туров и так далее). Со мной никто не связывался по телефону,результат проверки прислали в чате.

Здравствуйте, Максим!

К сожалению, по результатам комплексной проверки, вам было ограничено дистанционное банковское обслуживание, и возобновляться оно не будет.

Информацию о причинах банк не разглашает. Решение принимается индивидуально, на основании множества различных факторов.

В связи с данной ситуацией прошу пояснить на основании чего мне ограничили доступ к банку и пользованием картой,так как я считаю данный запрет необоснованным,потому что я вовремя предоставил пояснительные документы. Если Банк считает данное решение законным,то прошу дать мне мотивированный ответ до 30.04.2025 с объяснением причин блокировки моих карт,так как данное решение без объяснения ущемляет мои права как потребителя. Если вы отказываете в предоставлении данных,то прошу разблокировать мне карту для дальнейшего пользования услугами вашего банка.

Так же у меня есть кредитная карта Платинум,которую я не смогу оплачивать не имея доступа к дебетовой карте.

Прошу вас помочь разобраться в данной ситуации.

Здравствуйте.

Мы соблюдаем законодательство РФ и следуем рекомендациям ЦБ, поэтому следим за операциями по счету. Как только замечаем непрозрачную для нас активность, сразу принимаем меры и просим отправить документы. Они нужны, чтобы проверить операции и во всем разобраться. Также мы вправе установить ограничения на обслуживание, при этом счет и карту не блокируем.

Пополнять кредитную карту можно по номеру договора через наши банкоматы. Посмотреть реквизиты для пополнения можно в приложении. Для этого нужно нажать на кредитный счет → перейти в раздел "Реквизиты". Если возникнут трудности, узнать нужную информацию можно в поддержке.

Проверили ситуацию с ограничениями. Мы увидели, что на счет поступали переводы от третьих лиц, после чего деньги отправляли другим получателям или снимали наличными. Такие операции относятся к тем, на которые рекомендует обратить внимание ЦБ по Указанию № 375-П. Мы запросили подтверждающие документы, но не смогли по ним подтвердить цель расчетов. Поэтому приняли решение об ограничении обслуживания.

Благодарим вас за предоставленную информацию — учли ее при повторной проверке. Мы возобновили обслуживание и передали коллегам рекомендации, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк