Список вопросов
Ответ дан

Разблокировка по 161-ФЗ

Обслуживание
30.04.2025 10:51
201
Т-Банк
Автор
user-27418022131
г Москва

Добрый день,

Уже третий месяц не могу разблокировать счета из-за статьи 161-ФЗ.

Продал криптовалюту на сумму 20 тысяч рублей, но покупатель оказался мошенником и запросил возврат средств в АО "ТБанк".

После чего мне заблокировали все счета во всех банках (161-ФЗ).

Собрал все подтверждающие документы и отправлял 3 заявления в ЦБ о разблокировке (в том числе отправлял заявление и через АО "Тбанк"), но каждый раз получал отказ: ЦБ ссылается на сведения поступившие к ним из АО "ТБанк".

Обращался в поддержку АО "ТБанк", но каждый раз сообщают лишь, что вопрос рассматривается с пометкой "решить как можно скорее".

И так уже три месяца.

В случае отсутствия скорейшего решения по вопросу буду обращаться в суд и Роспотребнадзор.

Здравствуйте.

Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".

По закону мы обязаны сообщать Банку России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия.


При выявлении негативной информации о счете, мы можем рекомендовать не исключать клиента из базы Банка России. Детали по операциям и отправителям денег предоставить не можем, так как это внутренняя информация.

07.03.2025 мы отправили запрос REQ-20250307-9624 в Банк России, чтобы из базы убрали ваши данные, ответ не получили. Отправим повторный запрос на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России уведомим по СМС.

Добавлю, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение данных мы не можем. Такое решение принимает только Банк России.

Посмотрю действия горячей линии на предмет ошибок. Проведу соответствующую работу, если их обнаружу.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Банк не видит код дохода
Т-Банк

Бухгалтер мне говорит код дохода указан,ничего не поменялось у них в системе.Вы мне говорите обратное.Как тогда вы... Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Банк не видит код дохода
Т-Банк

27.06 пришел аванс.Деньги получить не могу,т.к банк не увидел код дохода,а на карте арест.Бухгалтер говорит что код... Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Не активируется кредит
Т-Банк

обратился в т-банк за кредитом Через приложение банка. Кредит одобрили, подписываю документы, чтобы получить деньги... Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Здравствуйте, 4 дня назад взял пробную подписку за рубль, подписку продлевать я не ссобиралась, почему то сайт решил продлить ее за меня и вчера 27.06.2025 в 18:05 снял 1490₽ с тбанк карты. Подписку я отменила и ею не пользовалась,помогите пожалуйста
Т-Банк

Здравствуйте, 4 дня назад взял пробную подписку за рубль, подписку продлевать я не ссобиралась, почему то сайт реши... Читать полностью

28.06.2025 Другое
Банк перевел мошенникам ипотечные деньги и не идет на встречу
Т-Банк

16 февраля 2024 мы взяли ипотеку в Росбанке, тепеть Т-Банке, на стройку дома с аккредитованным подрядчиком, банк пе... Читать полностью

27.06.2025 Иные вопросы
Некорректно работает банкомат
Т-Банк

Вместо того, чтобы решить проблему с банкоматом, мне предлагают , перевыпустить карту. При этом, в других банкомата... Читать полностью

27.06.2025 Банкоматы
По якобы нарушению ФЗ115
Т-Банк

Просто так заблокировали, я предоставлял все доказательства, что я только купил и продал криптовалюту. Просто банко... Читать полностью

27.06.2025 Дистанционное обслуживание
Разночтения в правилах акции
Т-Банк

Т банк проводит акцию «Повышенная ставка по Накопительному счету за покупки по Black». Прочитав условия, поняла, чт... Читать полностью

27.06.2025 Другое
Украли денежные средства с карты - причину назвать не могут только обращение создают
Т-Банк

Перевела со вклада денежные средства на карту, а на утро деньги исчезли со счета. Видно пополнение, а остаток отобр... Читать полностью

27.06.2025 О банке
Банк отключил бонусы по спецпредложениям "Т-Банк Таргет" без объяснений, обвинив в «гейминге» — при этом мои расходы абсолютно типичны
Т-Банк

27 июне 2025 года в чате техподдержки я получила сообщение от Т-Банка о том, что меня исключили из программы лояльн... Читать полностью

27.06.2025 Иные вопросы
Последние вопросы по теме
Банк заблокировал все мои карты и не торопится что-то с этим сделать
Т-Банк

Проверка длится уже больше трех суток, и даже встреча с представителем банка ничего не меняет. Банк продолжает прис... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Отличный банк, был когда-то.
Т-Банк

Был некогда приличный банк. Пользуюсь, точнее пользовался, всей экосистемой банка - счет в т-бизнес, сим-карта, стр... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Как закрыть долг по овердрафту третьему лицу
Т-Банк

С 7 июня пытаюсь оплатить задолжность по овердрафту на РС отца, который ушел на СВО, чтобы закрыть РС счет. У меня... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Вопрос по кредитной карте
Т-Банк

Мне Т банк предложил оформление кредитной карты. Меня интересуют условия по погашению кредита в другом банке, безпр... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Акция по карте DRIVE.
Т-Банк

В условиях акции апреля 2025 года, я не увидел (и не вижу) ссылки на то, что у клиента не должно быть действующих к... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Мне никак не могут снять блокировку счета по ФЗ 115 уже 3 года, даже не пытались выслушать
Т-Банк

3 года назад мне заблокировали счета на тот момент ещё "Тинькофф" банк и даже не стали слушать что это были за пере... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Разблокируют ли мою карту?
Т-Банк

ЗдравствуйтеВ понедельник (23 июня) банк заблокировал мою карту из-за подозрительного перевода (в пн я не знала, чт... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Кредитная карта Платинум без грейс-периода
Т-Банк

Здравствуйте! Давно являюсь клиентом Т-Банка и почти 90% денег лежат в нём, накопительный счёт, вклады раньше. В ап... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Как разблокировать карту
Т-Банк

17 июня мой отец снял со своей карты деньги и ему эту карту заблокировали. С тех пор он каждый день звонит в поддер... Читать полностью

27.06.2025 Обслуживание
Акция по карте DRIVE.
Т-Банк

И опять здравствуйте.У меня складывается такое впечатление, что мы с вами говорим на разных языках!Вы рекламируете... Читать полностью

26.06.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Сделка по Аккредитиву
Сбербанк

Добрый день. Была сделка по продаже недвижимости 20.06.2025, аккредитизация, на сегодняшний день 28.06.2025 деньги... Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Микрозайм до зарплаты, обманывает людей, что делать в такой ситуации?

Предлагает сумму, переводит ее, далее тут же третью часть списывает себе, а заставляет выплачивать ту сумму котору... Читать полностью

28.06.2025 Эксперты Банки.ру
Блокировка карты беспричинно.
Сбербанк

Захожу после случившегося на сайт Сбербанка и нахожусь в полном шоке!!«Сбер-надежный банк для каждого клиента".В св... Читать полностью

28.06.2025 Другое
Здравствуйте ВАРВАРА Заблокировали счёт .
Ozon Банк

У меня проблема большинства: из-за какого-то перевода заблокировали счёт. Дело в том, что по выходным я произвожу а... Читать полностью

28.06.2025 Текущий счет
не могу сказать полис ОСАГО на Ниссан куб Е170УН42

в личном кабинете есть информация о полисе ОСАГО,но скачать документ не могу Читать полностью

28.06.2025 Эксперты Банки.ру
Не выплатили проценты по вкладу
Россельхозбанк

Здравствуйте 29.12.24 открыл в личном кабинете вклад "доходный" на срок до 27.06.25. по 24%. Вчера 27.06.25 так нич... Читать полностью

28.06.2025 Текущий счет
Банк считает что я мошенник
Сбербанк

Человек пытается мне перевести деньги, но банк отказывает так как "высок риск мошенничества" и так каждый раз, звон... Читать полностью

28.06.2025 Переводы и платежи
Почему сбербанка занижает стоимость имущества порядка 1.5 млн!!???
Сбербанк

Сбербанк намеренно занижает стоимость имущества для ипотеки Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Почему сбербанка занимает стоимость имущества порядка 1.5 млн!!???
Сбербанк

Сбербанк намеренно занижает стоимость имущества для ипотеки Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы
Дата 16.06.2025г я совершил покупку на озоне, спустя минут 20 отменил заказ, деньги которые списались за заказ до сих пор не пришли, поддержка первое время говорила что 10 дней максимум, на 7-8 день уже 30 дней максимум, сейчас 26, а денег нет...
Яндекс Банк

Почему так долго? Как снять так пару секунд, а вот что бы вернуть нужно месяц ждать... Читать полностью

28.06.2025 Иные вопросы