156
Добрый день! Вчера мне заблокировали счет физ. лица по 115-ФЗ. Текст запроса видно, что составлен формально, и менеджер явно не долго сидел и разбирался в специфике моих операций. Почему так говорю? Потому что сама работала много лет в этой сфере, то есть была комплаенс менеджером, а сейчас по-прежнему работаю в банке и учу сотрудников комплаенсу. Раскрою специфику своих операций. У нас с мужем общий бюджет. Мы искали банк где можно открыть много общих счетов, преимущества мы отдавали обычным счетам с совместным доступом. У вас в банке продукт совместный счет есть , но количество таких счетов ограничено. Мы четко планируем свои расходы и на каждую статью нам надо отдельный счет, как альтернативу для себя мы нашли открытие накопительных счетов. Мы являемся клиентами вашего банка на протяжении около 3 лет, тогда впервые у нас возникла потребность в ведении общего бюджета, специфика операций за это время не менялась. Мы открыли счета и заказали карты, нам понравилось у вас и мы перевели перечисление нашей ЗП к вам в банк. Кстати можете посмотреть откуда мне приходят деньги и понять , что я работаю в банке, поэтому тянуть время с поверкой и давать какие -то не содержательные отписки не выйдет, если я стала для вас неудобным клиентом - попросите закрыть счет сразу, чтобы я успела попросить не переводить в ваш банк зарплату.Так же сотрудник комплаенс службы зацепился за вчерашнее поступление на мой счет денег от моей мамы в размере 5 000 рублей. Думаю тут комментарии излишни, мы все чьи то дети и всем нам, вне зависимости от возраста, родители подкидывают деньги. Это были деньги на годовщину свадьбы с мужем, можете проверить в свидетельстве о браке, которое я отправила в чат. Иных поступлений , которые можно трактовать как мой доход , кроме получения заработной платы у меня нет, а как деньги распределяются у нас в семье у вас все как на ладони. Не поверю, что мы единственные клиенты, которые так ведут бюджет.
Вчера же у меня спросили зачем я перевожу деньги в ВБ , Яндекс банк и Озон банк, но я физическое лицо и я могу совершать покупки для личного пользования на маркетплейсах. Для этого я перевожу деньги в эти сервисы, потому что оплата товаров с их карт намного выгоднее. Прошу привлечь к проверке более компетентного сотрудника комплаенса, почему так говорю, потому что в тексте запроса и дозапроса явно отсутствует структура мышления, человек путает понятия входящих и исходящих операций. Я не пополняю счет т банка с карт других сервисов. Нужно учить сотрудников внимательно и структурно составлять текст запроса, чтобы клиент понял логику твоих размышлений, тут я просто поняла, что стала для вас неудобным клиентом, но тогда предложить мне закрыть счет сразу? А так же вы говорите, что я не могу давать свою карту 3 лицам, а я и не даю, у нас совместные счета. А еще научите, пожалуйста, сотрудников поддержки быть уместными и когда клиент скидывает информацию об ограничениях не предлагать ему кредитную карту- это выглядит , как издевка.
Здравствуйте.
Простите за эту ситуацию. Запрос документов отправили ошибочно. Проверили информацию на основании отзыва и нашли ошибку в процессе.
Связались с вами лично, чтобы извиниться и компенсировать неудобства. Надеемся, что сможем вернуть ваше былое расположение. Сделаем все для этого.
Наши консультации также проверю. Если найду в них ошибки, то приму меры. Спасибо за сигнал!
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью
Здравствуйте, есть проблема с вашем банком, 15 октября ваш банк заблокировал мне карту по фз-115, я в установленный... Читать полностью
Я С***** С*** Н****** Переводила С***** Ю***** А***** 12.000т.р,А так же Г***** В*****С***** 5.100т.р,Чтобы скинуть... Читать полностью
Ранее писал вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/886194/ по поводу могу ли я вывести ден... Читать полностью
Здравствуйте, летом 2024 года мой аккаунт был заблокирован в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.После этого... Читать полностью
Моя машина попала в ДТП 2 августа Этого года, сотрудники банка вопрос не решают, оьещабт каждый день забрать маши... Читать полностью
Лимит просто смешной 23590 руб на снятие и столько же на оплату покупок. Почему установлен лимит не сообщает, ссыла... Читать полностью
Третий день деньги которые перевёл на Alipay, не переводят и не возвращают. Сделал 23 два перевода, себе на счёт Al... Читать полностью
Я сегодня отправила деньгт мошенникам с банка Ак барса в Т банк 65900 и 4030₽. Прошу заблокировать переводы. 22**52... Читать полностью
Здравствуйте, С апреля 2025 списывается регулярно по 200 руб в пользу GameSport. Возможно ли вернуть деньги? Я дума... Читать полностью
Здравствуйте, летом 2024 года мой аккаунт был заблокирован в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.После этого... Читать полностью
Здравствуйте, С апреля 2025 списывается регулярно по 200 руб в пользу GameSport. Возможно ли вернуть деньги? Я дума... Читать полностью
21 февраля дали 161фз где инициатор Т-Банк, 7 месяцев разбирался обращался в ЦБ, Отправлял Т-Банку запросы с просьб... Читать полностью
Мною 14.10.2025 было направлено обращение в банк, с просьбой о предоставления кредитных каникул по кредитной карте... Читать полностью
Пришло сообщение о наличии задолженности в ваш банк. Услугами банка я не пользовалась , креликты не брала. С чего т... Читать полностью
Мой сын одолжил другу деньги в размере 18000 рублей. Счёт друга заблокировали, вернуть деньги отказываются. Как быт... Читать полностью
Я приобретала образовательный продукт у предпринимателя Майи Драган с условием оплаты в несколько частей (по общей... Читать полностью
Заблокировали карту за игру в онлайн казиńо. Предоставить подтверждений операций не могу Читать полностью
Что делать в случае блокировки карты ńо 115 закону? С деньгами можно ńрощаться или нет? Читать полностью
Здравствуйт, у меня была карта т-банка и я ее потяряла потом заказала новую карту и не могу войти в аккаунт тбанка... Читать полностью
Нет промокода для семейной команды роснефть Читать полностью
Возникает следующий вопрос: поступает ли пенсия на счёт, если он заблокирована в соответствии с Федеральным законом... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста решить вопрос.В апреле 2025 года, мне одобрили Дальневосточную ипотеку под 1, 99... Читать полностью
Предоставил в банк разрешение финансового управляющего на получение денег с банкротного счета, подписанное квалифиц... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Здравствуйте. Долгое время пользуюсь сбербанком и впринципе никогда не было жалоб. НО 24 числа мне ни за что, ни с... Читать полностью
Я Вагитов Раджаб Муслимович 07.09.2002 года рождение Мой контактный телефон89613713679Меня заблокировали по 161 фз.... Читать полностью
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью
Добрый день!Проблемы с возвратом Альфа Тревел. Приобрели ВОЗВРАТНЫЕ билеты в данном сервисе.Составила обращение на... Читать полностью