Список вопросов
Ответ дан

Счет рекомендован к закрытию без причины

Текущий счет
25.05.2025 13:49
56
Т-Банк
Автор
user-635715522833
г Москва

По какой-то неведомой для меня причине пол года назад попал под проверку по 115 ФЗ, отправлял запрашиваемые документы, отвечал на все вопросы по телефонным звонкам

Никонда ничем сомнииельным не занимался, не ставил ставки, не играл в казино, не покупал/продавал криптовалюту и т.д Но счет в итоге несмотря на все мне приостановили и рекомендовали к закрытию

Через время несколько раз я пробовал заказать дебетовую карту снова, но всегда вывозило сообщение , что пока не можем вам ее одобрить 

Но вот, пару дней назад я снова предпринял эту попытку, карту мне одобрили, привезли домой, проверили документы, установили приложение банка и завершили встречу.

Через 5 минут после того, как я подключил гос услуги к аккаунту Т Банка я не смог даже установить пин-код на нее, еще через две минуты она пропала в списке карт, через минуту пришло стандартное сообщение "пока не можем одобрить вам карту"

Вероятно это связано с тем, что в системе есть несколько записей о моем телефонном номере и произошла кака-то ошибка, карту вообще не должны были мне привозить 

Очень прошу пересмотреть данное решение повторно, готов на любые проверки, ведь ничего противозаконного или даже сомнительного я не совершал, никакие странные переводы не делал. Данный банк является для меня самым удобным, я готов добросовестно им пользоваться, хранить деньги на накопительных счнтах, пользоваться дебетовыми и кредитной картой, внося платежи в срок. Очень странно, что меня заблокиро без причины, и от этого не застрахован любой добросовестный пользователь банка, как минимум это портит его имидж, ведь на подобные отзывы я уже натыкался не раз, в поисках информации по моей проблеме

Здравствуйте.

Заметили, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. По этой причине запросили документы. 

Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки ограничили вам дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.

Каждую заявку на наши продукты мы рассматриваем индивидуально. Решение об одобрении можем пересмотреть на любом этапе. На него влияет множество факторов, поэтому точные причины не называем.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Снял 161ФЗ, банк не возвращает онлайн доступ к счетам
Т-Банк

Получил 161ФЗ, получил блокировку по всем банкам, снял 161ФЗ через онлайн-приемную ЦБ. Т-Банк говорит что не разбло... Читать полностью

24.06.2025 Иные вопросы
Блокировка по 161ФЗ.
Т-Банк

Т-банк никаких проверок не проводил. Есть период охлаждения, когда на 48 часов блокируются переводы. Почему в этот... Читать полностью

24.06.2025 Другое
Заблокировали карту за сомнительный перевод
Т-Банк

Прошли очередные сутки, мне так и не разблокировали карту. Сколько еще это может продолжаться ? Читать полностью

24.06.2025 Текущий счет
Как погасить кредит?
Т-Банк

Заблокировались сыну НАВСЕГДА кредитную карту, за то что установил одно и то же приложение в два телефона, поддержк... Читать полностью

24.06.2025 Текущий счет
Компенсация комиссии
Т-Банк

21.06.2025 мною в банкомате стороннего банка было снято 40 000, комиссия составила 800р. Снимала денежные средства... Читать полностью

24.06.2025 Банкоматы
Специально оттягивают предоставление кредитных каникул!
Т-Банк

а почему тогда ваши специалисты не сказали о том что не могут дать кредитные каникулы из-за суммы задолженности???... Читать полностью

24.06.2025 Другое
Списали деньги без спроса
Т-Банк

Я , Х****** Р****** М*****************.**.**** номер : +7 *** *** ** **Столкнулся с такой проблемой :месяц назад на... Читать полностью

24.06.2025 Переводы и платежи
как получить корректный документ
Т-Банк

Вопрос с графиком лично у меня впервые возник 19.12.2024За это время его так и не решилиСейчас вы вернули платёж ра... Читать полностью

23.06.2025 Качество обслуживания
как ТБанк вообще не решает проблемы клиентов
Т-Банк

То есть, предыдущие 8 месяцев, а то и больше, вы эту проблему не решали. Читать полностью

23.06.2025 О банке
Невозможно решить ни один вопрос, проблемы с внутренней системой банка
Т-Банк

Я оплатила задолженность до 18 00, блокировка не снята до конца дня. Снова ложная информация. Почему удалили вопрос... Читать полностью

23.06.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
Заблокировали карту за сомнительный перевод
Т-Банк

Прошли очередные сутки, мне так и не разблокировали карту. Сколько еще это может продолжаться ? Читать полностью

24.06.2025 Текущий счет
Как погасить кредит?
Т-Банк

Заблокировались сыну НАВСЕГДА кредитную карту, за то что установил одно и то же приложение в два телефона, поддержк... Читать полностью

24.06.2025 Текущий счет
Блокировка карты и приложения
Т-Банк

Здравствуйте, при обращении на горячую линию я просила разобраться с причиной блокировки, предоставить мне эту инфо... Читать полностью

23.06.2025 Текущий счет
Не дает перевыпустить карту которая утеряна.
Т-Банк

Утерял карту, но банк отказывается перевыпускать карту, так как исчерпан какой то лимит.Пользуюсь только их банком,... Читать полностью

23.06.2025 Текущий счет
Банк предвзятый. Где клиенты делятся на хороших и плохих
Т-Банк

Я не желаю задавать вопросы экспертам.Желаю поставить банку достойно низую оценку. Меня как старого клиента очень з... Читать полностью

23.06.2025 Текущий счет
Разблокировать счёт
Т-Банк

Здравствуйте, 19.06 совершал операцию, счёт и карту заблокировали, из-за того что якобы мошенникам деньги перевожу.... Читать полностью

22.06.2025 Текущий счет
Блокировка моей карты.
Т-Банк

Проблему так и не решили. В таком случае вынужден обратиться в ЦБ  Читать полностью

22.06.2025 Текущий счет
Я из Белоруссии и мне заблокировали карту Т-Банка.
Т-Банк

Есть информация? Читать полностью

22.06.2025 Текущий счет
Блокировка моей карты.
Т-Банк

История следующая, 19.06 я переводил сумму за покупку продавцу товара, в результате данный банк заблокировал мои ка... Читать полностью

22.06.2025 Текущий счет
115 ФЗ разблокировка счета
Т-Банк

Здравствуйте что мне делать я собирал кошке на лечение через интернет и мне заблокировали счета за мошенничество но... Читать полностью

21.06.2025 Текущий счет
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
добрый день.я ДЕМЕНЕВА ЛЮБОВЬ ЛЕОНИДОВНА
Альфа-Банк

я закрыла договор ГПХ 23.06.2025г. Читать полностью

24.06.2025 Другое
Задолженность, поступление средств
Совкомбанк

ило денег в счет задолженности. Просто я обратила внимание на недобросовестность приставов,  Читать полностью

24.06.2025 Переводы и платежи
Проблема с микрозаймом

Здравствуйте. Возникла такая проблема. Нужны были срочно деньги, ну и попала на просторах в cash me ru, стали с кар... Читать полностью

24.06.2025 Эксперты Банки.ру
Платеж в МТС не пошел
Альфа-Банк

Банк отказался возвращать денежные средства!Ещё 20.06 оплатила через мобильное приложение счёт на услуги связи МТС!... Читать полностью

24.06.2025 Переводы и платежи
Ужасный банк , поддержка решают проблему очень долго
Яндекс Банк

Повеселили на меня дог в 45т от мошенников. 1.06 все оплатила. В итоге 19.06 из ниоткуда появился новый долг 3824р... Читать полностью

24.06.2025 Текущий счет
Красная Горка Нуримановский район
Сбербанк

Здравствуйте. С. Красная горка Нуримановский район. Зачем такие персональные данные, я не буду давать. Вы с общение... Читать полностью

24.06.2025 Обслуживание
Персональные данные!
Россельхозбанк

Добрый день! При открытии карты Union Pay в отделении Россельхозбанка без моего ведома были использованы персональ... Читать полностью

24.06.2025 Иные вопросы
Работа с клиентами по вопросам связанным с финансами ( в частности возврат и заявка на возврат)
Совкомбанк

Плохо или отсутствует работа с клиентами, т.е. транспортная компания взяла с меня за проезд больше чем положено по... Читать полностью

24.06.2025 Обслуживание
У меня смс (В выпуске карты отказано в соответствии с Условиями выпуска и обслуживания банковских карт ПАО Сбербанк. С полной версией Условий Вы можете ознакомиться на сайте банка)
Сбербанк

В оформлении карты отказано согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Ознакомиться с д... Читать полностью

24.06.2025 Иные вопросы
RK*IP COS SERGEJ L MOSCOW RUS
Сбербанк

RK*IP COS SERGEJ L MOSCOW RUSни за что списали деньги, никуда не подписывалась, верните пожалуйста деньги обратно  Читать полностью

24.06.2025 Каско