75
Здравствуйте. Одним вечером собирался перевести деньги другу и получил отказ. Обратившись к поддержке узнал, что запрашивают документы по 3 разным пунктам по 115 ФЗ. Попросили подтвердить данные через Госуслуги - подтвердил. Все документы предоставил которые запрашивали, но сотрудники поддержки всё равно требуют документы ссылаясь на запрос, из-за своей невнимательности. Возможно даже докуменеты из чата поддержки не дошли до сотрудника проверки. Помогите пожалуйста разобраться с данным вопросом. Являюсь вашим клиентом давно, активно пользуюсь дебетовым и кредитным картами вашего банка и никаких нарушений не было.
Здравствуйте.
Мы, как и все банки, должны следить за движением денег по счетам клиентов согласно 115-ФЗ. Если некоторые операции для нас будут непрозрачны, можем начать проверку, в рамках которой запрашиваем документы и пояснения по переводам.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили информацию и пояснения в полном объеме. Простите, что изначально написала про то, что вы прислали не все документы.
По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть его.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте! 24.05.2025 я оформила себе дебетовую карту Т-банка. Пользовалась ей по мелочи в повседневной жизни -... Читать полностью
Добрый день, Анна, Ваш совет попробовать в разное время не совсем красит технологическую компанию, ну да ладно, буд... Читать полностью
В марте поступил звонок от банка. Была задолженность у отца в размере 19.100 т р я ее оплатила. меня за... Читать полностью
заблокировали карты ввиду предположения мошенничества. я связалась с банком, они сказали ожидайте звонка от службы... Читать полностью
Мне не нравился банк Тинькофф и мною были закрыты все видимые счета в приложении Тинькофф, но 30.05.2025 я получила... Читать полностью
Отправил- пожалуйста проверьте Читать полностью
Спасибо, жду ответа Читать полностью
ФИО указал. У Вас реально така загрузка или сокращенный штат, который в выходные не работает (уже было проверено, с... Читать полностью
Сегодня 31.05.25г., мне поступило смс сообщение от Т банка, где практически в ультимативной форме требуют от меня л... Читать полностью
Здравствуйте, более 2 лет назад меня отключили от программы лояльности в Тинькофф банке (уже Тбанк). До сих пор бан... Читать полностью
28.05.2025 г. все мои карты в личном кабинете были заблокированы АО«Т-Банк» по причине ФЗ-115, как сообщили на гор... Читать полностью
Как это я не предоставил документы в полном объеме? От Вас:Для завершения проверки отправьте, пожалуйста:1. Скриншо... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали карту, и чтобы снять средства со счета говорят ехать в Москву, неужели нельзя вывес... Читать полностью
23 мая, после перевода денег на другую карту, мою карту заблокировала служба безопасности ссылаясь на "мошенические... Читать полностью
Несколько лет являюсь клиентом данного банка. Начались проблемы еще с кэшбэком, в какой-то момент времени банк отме... Читать полностью
В пятницу, 23 мая 2025 года, ваш банк заблокировал мой счет в момент покупки мной USDT на сайте HTX, где у меня отк... Читать полностью
Приветствую! Мне ограничили дистанционное обслуживание на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО, а также согласно п. 7.3.9. м... Читать полностью
Вопрос заключается в том, как вывести средства, пока мои данные не исключены из базы. Как это сделать? Читать полностью
Началось все с того что моя дочь закинула себе 40 тысяч на карту,сделала покупку в супермаркете,и остальное хотела... Читать полностью
здравствуйте! мне ограничили дистанционное обслуживание на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО, а также согласно п. 7.3.9.... Читать полностью
7.05.2025 оформила займ в т-банке, 11 произвела частичное погашение договора. 1.06 решила полностью закрыть , но к... Читать полностью
Я не нарушал правила банка и не буду их нарушать снимите с меня 115 ФЗ Читать полностью
Здравствуйте, прошу вернуть потраченные на кручение барабана баллы в Альфа банке (более 3000 рублей), так как за бо... Читать полностью
Здравствуйте, почему мои отзывы по банк "Совкомбанк" не засчитывают на банки. Ру. Я пишу отзывы по собственному оп... Читать полностью
Хочу раскрыть мошенническую схему от сотрудников альфа-банка. Начинается с того что мы ищем ребенку подработку на л... Читать полностью
Варвара доброе утро.если что все фото переписки есть.где сотрудники противоречат друг другу.и где сотрудница у меня... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Магомадов Аслан Асламбекович,месяцев 9-10 назад заблокировали по 115 ФЗ с тех пор разными с... Читать полностью
Здравствуйте! 24.05.2025 я оформила себе дебетовую карту Т-банка. Пользовалась ей по мелочи в повседневной жизни -... Читать полностью
Добрый день. Требую дать ответ на мое обращение, немедленно разблокировать карту и компенсировать ущерб. У банка не... Читать полностью
Здравствуйте. Хочу обратиться к вам с вопросом. Подскажите пожалуйста как вернуть деньги , которые списывают valent... Читать полностью